巴西中央银行（BCB）将要求加密资产服务提供商根据新的反欺诈法规，对某些转账延迟最长24小时，旨在遏制与诈骗相关的资金快速流动。

该规则计划于2027年1月1日生效，适用于向海外虚拟资产服务提供商或自托管钱包发送的超过10,000美元的转账。10,000美元的门槛也可由客户在单日内的累计转账触发。其他交易可根据各提供商自身风险管理程序的裁量进行审查。

值得注意的是，延迟要求不仅适用于虚拟资产，还适用于巴西本国货币雷亚尔。这实际上将规则延伸至整个虚拟资产价值链，涵盖交易的法币端和加密端。该要求的广度意味着，冻结可能在资金进入区块链之前就适用——即客户发起雷亚尔转账以购买 destined 海外加密货币的时刻。

根据新框架，加密平台将有义务在转账被冻结时通知客户。提供商还必须保留有关欺诈企图、事件及所采取纠正措施的详细记录。

BCB表示，如果提供商的内部风险评估满足央行设定的参数，可以在24小时期限结束前释放交易。

该措施反映了全球监管机构日益增长的担忧：加密货币（尤其是稳定币）的速度和跨境特性可被利用，在银行、交易所或执法机构有机会介入之前转移非法所得资金。与传统的银行转账（在某些情况下可以通过法院命令事后撤销或冻结）不同，大多数区块链交易在设计上就是不可逆的，这使得交易前干预成为更有效的执法策略。

巴西近年来一直在稳步构建其加密监管框架。2022年12月，该国颁布了一部具有里程碑意义的法律（第14,478/2022号法律），为虚拟资产服务提供商建立了法律基础，并指定BCB为该行业的主要监管机构，等待正式许可程序。新的转账延迟规则是该框架下最具体的操作性措施之一，因为BCB在正式许可之前继续制定详细的监管预期。

BCB的做法与其他司法管辖区正在探索的类似措施相呼应。日本金融服务局（FSA）也已要求国内加密交易所延迟提款，以打击投资诈骗。两项举措都与更广泛的国际努力保持一致，包括金融行动特别工作组（FATF）的旅行规则，该规则要求虚拟资产服务提供商收集和共享符合条件的转账的发起人和受益人信息——这是一个许多国家仍在努力为跨境加密交易实施的框架。