曼哈顿联邦调查启动

曼哈顿联邦检察官与位于华盛顿的司法部刑事部门合作,已展开一项调查,以查明全球最大加密货币交易所币安是否违反了美国对伊朗的制裁。截至2026年9月22日,此次审查的重点是币安用于检测和阻止涉伊朗交易的反洗钱合规控制措施,以及该公司是否了解被标记审查的具体交易的性质。

目前尚未提出任何指控,也没有任何法院认定存在不当行为;该事项仍是一项进行中的联邦调查。币安表示,其对违反制裁行为坚持零容忍政策,全力配合执法部门,并持续将非法行为者移出平台。该公司的官方表述将此定性为关于筛查系统的问题,而非指控——这一区别将影响调查的推进方式。

6100万美元民事没收申请

此次调查启动数天前,纽约南区美国检察官办公室提起了一项民事没收申请(官方新闻稿),寻求没收约6100万美元加密货币,该资金据称与受制裁伊朗石油的黑市销售有关。民事没收行动针对的是据称与犯罪行为相关的财产,而非被起诉的被告,这就是为什么即使平台本身不在案件之列,经由交易所账户流动的资金仍可被追索。根据该申请,两家与中国有关联的公司——Blessed Trust和Hexawell——利用币安账户将资金转往伊朗政府和伊朗伊斯兰革命卫队。检察官还描述了一个被称为"实体A"的巨鲸级自托管钱包集群,该集群接收并分发了超过15亿美元的非法石油收益。

币安并非该没收案件的当事方。首席执行官Richard Teng表示,该申请并非针对币安提起,且未包含任何关于币安本身违反规则的说法。然而,这一时机使平台上的账户直接置身于一起制裁案件之中。

财政部瞄准数字资产行业

监管背景于8月24日趋于强硬,当时财政部发起了所谓的"经济弃子行动"。外国资产控制办公室制裁了近60个与伊朗有关的实体、个人和船只,并根据第13902号行政命令发布了五项行业认定,涵盖数字资产、科技、黄金、航空和航运——第02号行政命令是2020年的一项措施,授权对伊朗经济的特定行业实施制裁。这些举措共同将与伊朗主体进行数字资产交易正式列为可制裁领域。

此次行动之前,华盛顿针对德黑兰加密渠道的施压行动已持续数月不断升级。制裁分析人士警告称,此举加大了任何为伊朗交易所处理大额资金的机构面临的次级制裁风险,尤其是依赖进入美国市场的外国公司。机构对这一风险的敏感度是可以量化的:Coinbase与EY-Parthenon于2026年1月对351名机构决策者进行的一项调查显示,66%的受访者现在将合规性作为选择托管机构的关键标准,约为一年前25%比例的三倍。

43亿美元和解协议的遗留影响

此次调查还将重新检验币安在2023年与美国当局达成的和解协议中所作的承诺。该交易所及其时任首席执行官赵长鹏承认违反《银行保密法》、无照经营货币传输业务以及违反制裁等罪名,并同意支付超过43亿美元。法庭记录显示,2018年至2022年间,该平台促成了美国用户与伊朗用户之间超过8.98亿美元的交易。赵长鹏于2024年4月30日被判处四个月监禁,并且设立了为期三年的独立合规监察员以监督该交易所的整改。

币安表示,此后已投入数千万美元用于身份筛查和区块链分析工具,拥有超过1500名合规员工——截至2026年2月约占其员工总数的25%——并在两年内将对四家主要伊朗交易平台的风险敞口削减了97.3%,从419万美元降至11万美元。该公司还单独报告称,2023年1月至2025年6月期间,其对主要非法资金流类别的风险敞口下降了96%。

币安与BNB面临的合规风险

将这些事件串联起来的主线是,币安的合规计划——而非任何单笔交易——已成为核心问题。该交易所仍占最大十家中心化交易所总交易量的38.7%,因此机构的任何犹豫都不会局限于局部:交易对手若选择退出,可能会使流动性池变薄,并促使订单流转向竞争对手的交易平台。

司法部拒绝置评,且审查时间表尚未披露。随着没收案件的推进,其公开记录将通过法庭文件逐步呈现,这是观察相关指控进展的最清晰可见信号。决定性变量在于:检察官是否会认定该公司在知情的情况下处理了涉伊朗交易,以及监察员时期的控制措施能否经受住联邦审查——截至撰写本文,这些结果仍悬而未决。