由 We Good Solutions Limited 打造的合规技术产品 Beady AI 推出一项筛查与监控服务，帮助加密货币交易所、去中心化金融（DeFi）协议、钱包提供商及其他区块链企业识别与客户、企业合作伙伴和项目创始人相关的财务、法律及声誉风险。

该平台将制裁名单、政治公众人物（PEP）数据库、犯罪记录、企业股权信息和负面媒体的检查结合在一起。除初步评估外，它还提供持续监控，在已筛查对象的相关信息发生变化时通知合规团队。

据该公司介绍，Beady AI 让加密企业能够基于超过 10 万个公开来源对个人、公司和区块链项目进行筛查，并每日跟踪——这一能力旨在弥补一次性背景调查带来的合规缺口。

自动化筛查应对加密合规压力

加密货币企业在落实了解你的客户（KYC）、了解你的业务（KYB）和反洗钱控制方面面临越来越高的要求。然而，国际化的客户群体和快速的上币/开户流程，使人工筛查难以大规模持续开展。

这种压力反映出金融行动特别工作组（FATF）制定的全球标准，该政府间组织的建议是各国反洗钱制度的基础，其中包括针对虚拟资产转账的旅行规则（Travel Rule）。

通过初次背景调查的个人或公司，此后可能被列入制裁名单、卷入法律诉讼或招致负面媒体报道。如果缺乏持续监控，合规团队可能要到后续审查时才会发现这些变化。

Beady AI 通过集中化的筛查流程解决这一问题。合规人员只需输入个人、公司或项目的名称，即可搜索多类风险信息，初次检查无需提交证明文件。

其制裁覆盖范围包括美国外国资产控制办公室（OFAC）、欧盟、联合国以及英国财政部下属金融制裁执行办公室（OFSI）维护的名单。该公司表示，相关制裁数据每日更新。

完成初次评估后，企业可将对象纳入每日监控。系统会重新核查可用信息，通常在发现相关变化后数小时内发送警报。团队可通过 Telegram 接收每日摘要，并通过 Beady 门户查看详细结果。

股权穿透 examines 项目创始人

该服务不仅调查直接交易对手，还会调查加密货币项目背后的人员和法律实体。其股权映射能力可穿透控股公司和中间实体追踪最终受益人，有助于合规团队识别通过复杂企业结构实施控制的人员。

该平台还会监控公开社交媒体和社区渠道，以发现潜在风险信号。来自不同来源的结果可汇总为一份报告，供内部合规审查、审计师和银行合作伙伴使用。

Beady 表示，其数据库覆盖超过 10 万个公开来源，以及逾 2 亿家企业和公司高管的股权信息。平台会自动过滤重复条目和潜在的错误匹配，据该公司称，这可将分析人员需要审阅的无关结果减少多达 95%。

每项发现均附有原始来源链接，便于分析人员核实信息，并为合规审查和监管检查留存文档。

该服务面向广泛的业务类型，包括加密货币交易所、DeFi 协议、代币发行方、托管机构、数字资产基金、支付提供商和 Web3 初创企业。Beady 是 We Good Solutions Limited 的产品，该公司在香港设有办事处，在为银行、金融科技公司及其他受监管行业开发软件方面拥有。

身份筛查与区块链分析互补

Beady AI 专注于身份、企业股权和声誉，而非分析钱包地址或追踪链上交易。因此，该服务旨在与现有的区块链分析和旅行规则合规工具互补，而非取代它们。

这一区分很重要，因为区块链分析系统通常考察交易模式、钱包活动以及区块链地址之间的关联，而身份筛查平台则调查与业务关系相关的个人和组织。将两种方法结合，可以让合规团队获得更全面的风险视角，尽管任何评估的有效性都取决于底层数据的质量、完整性和时效性。

一位 Beady AI 发言人表示，合规团队反映他们在人工搜索上花费大量时间，同时仍担心客户入驻后出现的风险，公司因此开发了这项服务。该公司旨在缩短初次筛查时间，并在已评估对象的风险状况发生变化时发出警报。

部署设计支持快速上线

Beady 表示，该服务可在 24 小时内完成配置，使加密企业无需漫长的实施流程即可引入自动化筛查。通过将初次尽职调查、最终受益人分析和持续监控相结合，公司旨在帮助区块链企业发现新出现的交易对手风险并强化其合规工作流程。

更多信息及演示申请可通过该公司的加密与区块链筛查服务获取。该服务能否获得采用，将取决于平台能否提供可靠的匹配结果、保持信息时效性，并融入各机构现有的合规流程——随着服务从发布走向日常使用，合规团队、审计师和银行合作伙伴预计都会关注这些实际因素。