澳大利亚已下令暂停由Cryptolink运营的96台加密货币ATM，此前金融情报机构AUSTRAC发现了严重的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）合规违规行为。

AUSTRAC暂停了Cryptolink的注册资格，初始期限为三个月，要求该公司停止其整个ATM网络的运营。据监管机构称，Cryptolink未能履行关键报告义务，也未提供被要求提交的信息，以确定其设备是否符合澳大利亚法律的运营要求。

此前的执法行动

此次暂停之前，AUSTRAC曾于2025年10月对Cryptolink进行过一次合规干预，向其发出了A$56,340的侵权通知。该处罚是在监管机构发现该公司存在大额现金交易延迟报告以及AML和CTF风险评估缺陷后实施的。

Cryptolink随后签署了一项可执行承诺，旨在加强其交易监控、风险评估流程和合规控制。尽管做出了这一承诺，AUSTRAC表示该公司再次未能满足基本报告要求，也未对正式的信息要求作出回应。

监管机构表示，这些持续存在的违规行为引发了对Cryptolink管理其加密货币ATM所处理高风险交易能力的担忧。加密货币ATM允许用户将现金兑换为数字资产，与在线交易所相比，其身份验证相对有限，因此对企图清洗诈骗、毒品交易和其他非法活动所得的犯罪分子具有吸引力。为期三个月的暂停将在AUSTRAC持续监控该公司合规情况期间保持有效。

加密货币ATM面临更严格审查

此次执法行动反映了澳大利亚对加密货币ATM行业更广泛的监管打击。AUSTRAC已将加密货币ATM列为重大洗钱风险，警告犯罪分子可能利用其清洗诈骗所得和其他非法资金。

2025年，澳大利亚引入了额外的监管控制措施，包括对现金存取款设定A$5,000的上限、加强客户尽职调查要求，以及在ATM屏幕上强制显示反诈骗警示。据AUSTRAC统计，澳大利亚的加密货币ATM每年处理约150,000笔交易，价值近A$275百万。

这一监管举措与国际上对该行业的审查趋势一致。英国和多个欧洲国家的相关部门已采取行动直接限制或禁止加密货币ATM，理由是存在类似的洗钱风险，而美国则已对多家运营商因合规违规提起执法行动。

2026年，随着更广泛的反洗钱改革生效，监管机构继续加强监管力度。新的交易报告要求已于7月1日生效，采用了更新的报告格式，旨在提高金融犯罪情报的质量。

Cryptolink被暂停运营一事表明，澳大利亚监管机构已准备好将不合规的加密货币ATM运营商逐出市场，这加大了行业加强监控、报告和客户保护措施的压力。