AUSTRAC 已暂停 Cryptolink 的注册资格三个月，迫使澳大利亚全境 96 台加密货币 ATM 停止运营。暂停措施自 8 月 9 日起生效，此前该公司在交易报告义务和反洗钱管控方面屡次出现失误。监管机构表示，该公司目前构成不可接受的合规风险。此举凸显了对现金兑换加密货币渠道的审查日益加强，全球金融情报机构已认定此类渠道在洗钱和欺诈方面尤为脆弱。

报告失误引发暂停

AUSTRAC 表示，Cryptolink 在此前监管干预之后仍未提交规定的门槛交易报告。该公司亦未回应来自该机构的正式信息请求。这些失误直接触发了为期三个月的暂停措施。

Cryptolink 运营着一个加密货币 ATM 网络，允许客户用现金兑换数字资产。其 96 台机器服务于多个澳大利亚城市，包括悉尼、墨尔本和布里斯班。暂停期间，该公司被禁止提供注册虚拟资产服务。

根据 AUSTRAC 的官方公告，监管机构此前已于 2025 年 10 月因单独的合规问题对 Cryptolink 采取行动。当时，AUSTRAC 发现该公司存在交易报告延迟以及反洗钱和反恐融资（CTF）风险评估方面的缺陷。Cryptolink 随后接受了一项可执行承诺，并缴纳了 A$56,340 的违规罚款通知。

合规问题持续升级

尽管 Cryptolink 履行了此前承诺所附条件，但后续的报告失误引发了新的监管关注。AUSTRAC 将审查重点放在该公司通过其加密货币 ATM 网络处理高风险交易的方式上。该机构最终认定，其持续运营带来的监管风险过高。

门槛交易报告是一项关键工具，使澳大利亚当局能够追踪可能与金融犯罪相关的大额现金流动。加密货币 ATM 可能加剧此类风险，因为它们允许客户直接将实体货币兑换为数字资产，中间审核环节少于银行关联的交易平台。制定全球反洗钱和反恐融资标准的政府间组织——金融行动特别工作组，已反复强调虚拟资产服务需要加强警惕，尤其是在涉及现金的场景中。因此，监管机构要求运营商维持严格的管控措施、详细的记录以及完善的客户身份验证程序。

AUSTRAC 计划在整个暂停期间对 Cryptolink 进行积极监控，并执行运营禁令。该公司不得利用其注册身份运营受影响的加密货币 ATM 服务。未来任何恢复运营都将取决于该公司是否满足监管机构的合规期望。

澳大利亚加强加密货币 ATM 监管

自 2024 年底以来，澳大利亚通过设立专门的加密货币工作组，加大了对加密货币 ATM 的监管力度。AUSTRAC 专门针对未能充分管控洗钱、欺诈和诈骗风险的运营商采取行动。该机构还加强了与提供现金兑换加密货币服务的企业的直接接触。类似的执法行动也在其他司法管辖区出现，美国和英国当局也在诈骗损失不断上升的背景下加强了对加密货币 ATM 运营商的监管。

2025 年 6 月，当局对加密货币 ATM 存款和取款引入了 A$5,000 的现金限额。运营商还需遵守更强化的客户尽职调查要求，并被强制要求在设备上展示防诈骗警示。这些措施旨在减少犯罪分子的利用，同时保护消费者免受欺诈活动的侵害，包括诈骗者胁迫受害者在加密货币 ATM 存入现金并将资金转给诈骗者的犯罪手法。

澳大利亚拥有亚太地区规模最大的加密货币 ATM 网络之一。AUSTRAC 通过更严格的监管、执法行动和新的转账报告要求来应对该行业的增长。澳大利亚政府还另行就数字资产平台许可框架进行咨询，该框架将对服务提供商施加更多义务。Cryptolink 的暂停事件表明，即使在现行法律框架下，屡次报告失误现在也可直接导致运营权限的丧失。