纽约州总检察长Letitia James宣布达成一项和解协议,对已倒闭加密借贷平台Celsius的创始人兼前首席执行官Alex Mashinsky实施永久行业禁令,禁止其参与加密货币、证券及大宗商品市场。该协议解决了与Celsius破产相关的2023年民事诉讼,并在Mashinsky已受到的联邦处罚基础上,追加最高3500万美元的潜在支付义务。

根据纽约州和解协议,Mashinsky或需支付最高3500万美元

该和解协议包含两项重要的财务条件。如果Mashinsky未能向联邦政府上缴额外的1000万美元涉嫌非法所得,他将须支付纽约州处以的2500万美元罚款。如果他未完成刑期,还可能额外承担1000万美元。

由于这两笔款项均为附带条件,Mashinsky在纽约州最终需支付的金额取决于两个未来结果:他是否向联邦当局上缴1000万美元,以及他是否完成刑期。

另案的联邦案件目前在Mashinsky被判12年监禁后处于搁置状态。他还被责令支付超过4800万美元的联邦没收款项。

终身禁令覆盖加密及金融市场

根据纽约州和解协议,Mashinsky被永久禁止参与加密货币、证券及大宗商品业务。这一限制为Celsius(曾为加密行业最大的借贷平台之一)倒闭所引发的后果再添一层。

该禁令是终身取消资格,而非有期限的暂停,其效力将远远超出Mashinsky的12年联邦刑期。

纽约州官员指控Mashinsky存在不当注册行为,并就公司财务状况及其对客户投资的处理方式误导投资者。

投资者被告知Celsius比银行更安全

Celsius通过为其用户的加密货币存款提供利息来吸引用户。Mashinsky作为该平台的公众形象,经常在电视和社交媒体上为Celsius进行宣传。

据公告所述,他多次向纽约州调查人员表示,Celsius是比传统银行更安全的投资方式,并将公司的投资策略描述为低风险。

当局进一步指控,客户资金被投入高风险项目,造成数亿美元的损失,而这些损失向投资者隐瞒。该诉讼涵盖数十万Celsius用户,其中包括纽约州的26000多名投资者。总检察长的完整公告可在纽约州总检察长官方网站查阅。

债权人已获得超过34亿美元

Celsius于2022年冻结客户提款并进入破产程序,导致用户无法取回平台上的资金。截至2026年8月,破产程序已向债权人分配超过34亿美元。此外,Celsius高管及创始人被责令向联邦贸易委员会支付1650万美元。这些追回款项是通过破产和监管渠道实现的,而非来自纽约州和解协议,后者的款项形式为向政府当局缴纳的罚款及退缴款。

纽约州和解协议为该借贷平台倒闭后的大规模执法行动画上句号,同时确保Mashinsky被排除在受监管的加密货币市场和主流金融市场之外。