MyComplianceOffice首席执行官Brian Fahey谈AI驱动监控、数字资产监管与合规的未来
要点速览
- •MCO将其内幕信息管理功能扩展至加密货币及其他数字资产。
- •该公司推出了AI驱动的交易告警摘要功能，帮助合规团队更高效地审查告警。
- •Fahey表示，AI可以提高监控的速度和准确性，但仍需要人工判断和强有力的监督。
- •他指出，许多组织已在广泛部署AI，但建立强有力治理框架的远少于此。
- •Fahey表示，合规职能正迈向一体化平台，将监控、监测、数据和管控功能连接起来。
MyComplianceOffice（MCO）首席执行官Brian Fahey近日探讨了人工智能如何重塑整个金融科技和监管领域的合规监控与风险管理。此次对话涵盖了MCO的最新产品增强功能、合规专业人员角色的演变，以及金融科技生态系统的更广泛发展方向。
MCO的最新增强功能
Fahey表示，金融机构正面临越来越大的压力，需要在通信、监控和员工行为方面管理合规风险。近年来，大西洋两岸的监管机构因企业未能捕获和监控数字渠道上的员工通信而处以巨额罚款，这一压力进一步加剧，使监控和记录保存基础设施面临前所未有的审视。企业也在将合规框架扩展至数字资产——特别是在监控员工活动方面——同时对传统证券保持既有的管控措施。
为应对这些挑战，MCO已将其内幕信息管理功能扩展至加密货币及其他数字资产，使企业能够随着数字货币兴趣的增长，在新兴资产类别中监控和管理敏感信息。此举恰逢银行、资产管理公司和交易公司越来越多地接触数字资产产品，为内幕交易和利益冲突风险创造了传统合规框架未能覆盖的新风险面。
该公司还推出了AI驱动的交易告警摘要功能，旨在帮助合规团队更快地审查告警并简化调查流程。此外，MCO还增强了多语言通知功能，使组织能够更好地控制员工通信，并更好地满足全球和各地区的合规要求。
Fahey表示："这些改进正在帮助企业更好地识别和缓解风险，并维护经得起审查的合规体系。"
AI驱动监控的影响
Fahey强调，合规职能面临的压力持续加大，要求企业监控更多活动、更快速地识别风险，并证明其管控措施的有效性。
他解释道："AI增强的监控使团队能够更快地审查告警、更有效地确定调查优先级，并以更高的准确性和透明度分析大量数据。其结果是减少了在人工审查和误报上花费的时间，从而有更多时间专注于高风险活动。"
然而，Fahey也提醒说，AI仍然需要人工判断、强有力的监督和明确的管控措施。他指出，尽管85%的组织目前已在广泛部署AI，但仅有不到25%的组织建立了强有力的治理框架来管理相关风险。
Fahey表示："正确使用AI可以增强监控并改善决策。如果在没有适当监督的情况下使用，则可能引入新的漏洞。做对的企业是将AI用于辅助决策，而非取代决策。他们在保持监督的同时确保结果是可解释的。"
转变合规团队结构
Fahey认为，金融科技的演变正在改变合规，因为企业已无法通过相互割裂的项目和数据孤岛来有效管理风险。员工交易、内幕信息管理、交易监控、通信监控和利益冲突管理都是相互关联的，但许多企业仍通过独立的系统和流程来监管它们。
Fahey表示："随着企业扩展至数字资产、采用包括AI在内的新技术，以及在多个全球司法管辖区运营，连接这些领域的能力变得日益重要。"
他描述了一种向一体化合规平台转变的趋势，这类平台将监控、监测、数据和管控功能汇集在单一环境中。对于合规高管而言，目标不仅仅是提高效率，而是对风险有更全面的认识，从而做出更好的决策、加强监督，并建立更有效的合规体系。
AI监控的实际效益
Fahey解释道，AI监控在帮助企业应对速度和规模挑战时发挥最大作用——审查大量数据、减少人工投入并提高决策质量。它还为告警评估带来更大的一致性，帮助确保决策与内部政策和监管期望保持一致。
Fahey强调的一个具体效益是通过更好地对员工通信活动进行情境化分析来减少误报。这为调查人员提供了更清晰的信号，使其能够专注于高风险行为。
他表示："当告警是可解释的并附有相关背景信息时，调查人员可以更快地从审查转向行动，且更有信心。团队无需再花时间处理海量数据，而是可以专注于需要深入审查和升级处理的模式和危险信号。"
金融科技生态系统的走向
Fahey将金融科技生态系统描述为正在进入一个新阶段，快速创新正在与不断演变的监管框架发生碰撞。AI和数字资产的主流化正在创造新的机遇，同时也提高了对风险管理的期望。
Fahey观察道："正在发生的变化是，这些创新现在直接嵌入到核心业务活动中，而不是处于组织的边缘。这增加了风险敞口，也提高了对企业所要求的标准。"
随着市场、司法管辖区和资产类别的复杂性不断增加，企业需要展示其在整个企业范围内保持一致监督和管控的能力。他补充道："企业必须在持续创新的同时保持透明度、优先考虑监督，并部署可经得起审查的管控措施。"
五大关键要点
Fahey最后总结了五点关键观察：
- 全球范围内的监管预期将持续加强。
- 过时的合规基础设施、相互割裂的工具以及对AI的盲目依赖会带来重大的运营风险。
- 统一的合规技术在波动环境中是一项重要的竞争优势。
- 数字资产监管已经成为一项必不可少的合规要求。
- 只要AI与人工判断协同工作，它就会加强合规。
关于MyComplianceOffice与Brian Fahey
MCO自称为全球领导者，致力于革新金融机构的合规方式。该公司的平台将合规数据统一到单一视图中，使企业能够跨系统和部门跟踪风险、识别冲突并保持合规。
Brian Fahey在美国、欧洲和亚洲的资本市场行业拥有超过30年的复杂技术解决方案交付经验。他将资本市场治理、风险和合规（GRC）方面的深厚专业知识与丰富的技术经验相结合，为资本市场行业提供能够适应快速变化的业务和监管环境的风险与合规IT解决方案。