Американские власти обвинили 59-летнего Эдварда Зимбарди в организации криптовалютной пирамиды на $165 млн, пополнив этим список громких криптовалютных мошенничеств текущего года. По данным Офиса прокурора США по Северному округу Джорджии, Зимбарди было предъявлено обвинение в федеральном суде Атланты после его экстрадиции с Фиджи 14 августа 2026 года.

Гарантированные 25% в месяц, которых никогда не существовало

По словам обвинителей, с июня 2022 года по август 2023 года Зимбарди разработал и продвигал программу The Crypto Program, обещая инвесторам гарантированную доходность 25% в месяц на рекламные пакеты. С учётом сложного процента такая гарантия подразумевает доходность значительно выше 1 000% годовых — тот тип гарантированной и непомерно высокой прибыли, который американские регуляторы рынка ценных бумаг давно считают классическим признаком мошенничества по типу схемы Понци. Вместо этого, как утверждается в обвинительном заключении, деньги переводились на кошельки, подконтрольные Зимбарди. Всего тысячи человек вложили более $165 млн.

По утверждениям обвинения, деньги не пошли на рекламу. Зимбарди инкриминируют потерю более $34 млн на спекулятивных ставках на иностранную валюту, которые он совершал, и последующее использование средств новых инвесторов для выплат прежним. Как утверждается, минимум $10 млн ушло на личные расходы, включая дом его сына и другие предметы роскоши. Когда в августе 2023 года схема рухнула, инвесторы лишились возможности вернуть хоть часть вложений.

Предупреждение уже звучало. 28 июня 2023 года Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии издал приказ о прекращении нарушений и воздержании от них в отношении The Crypto Program и Зимбарди, обвинив их в нарушении законов о ценных бумагах, а также в грубом искажении фактов или умолчании существенных деталей. Приказ был опубликован на сайте регулятора, однако вышел всего за несколько недель до краха, когда The Crypto Program всё ещё работала. Этот эпизод подчёркивает одну из самых упорных проблем правоприменения в криптосекторе: регуляторы могут предупредить о криптовалютном мошенничестве, пока деньги ещё текут, но предупреждение принесёт пользу инвесторам, только если они заметят его вовремя. Дело также охватывает два уровня американского правоприменения — гражданский приказ регионального регулятора в 2023 году и федеральные уголовные обвинения тремя годами позже.

Фиджи, отменённая свадьба и депортационный рейс

Путь Зимбарди в американский зал суда пролегал через южную часть Тихого океана. По данным обвинителей, к июлю 2025 года, зная о расследовании ФБР, он поселился на Фиджи. В мае 2026 года он не появился на свадьбе сына в Вирджинии, верно предположив, что там его будут ждать федеральные агенты, чтобы арестовать.

«Когда его афера рухнула, он, как утверждается, попытался избежать федерального преследования, сбежав на другой конец света», — заявил федеральный прокурор Теодор С. Херцберг.

В итоге официальные лица Фиджи, сотрудничая с ФБР и Госдепартаментом США, вернули его в Соединённые Штаты — через три года после краха The Crypto Program в августе 2023 года, что показывает, насколько долгими могут быть подобные трансграничные преследования. 8 июля большое жюри предъявило ему обвинение по 12 пунктам мошенничества с использованием средств связи, 12 пунктам отмывания денег и одному пункту заговора с целью отмывания денег. По федеральному законодательству каждый из этих пунктов при вынесении обвинительного приговора предусматривает максимальный тюремный срок в 20 лет. Он считается невиновным, пока его вина не доказана.

Почему одно дело в Джорджии отражает глобальную проблему

В своём Отчёте об интернет-преступности за 2025 год, опубликованном в апреле 2026 года, ФБР оценило совокупный ущерб от киберпреступлений почти в $21 млрд. Среди категорий зарегистрированных хищений наибольшая сумма ущерба пришлась на криптовалютные преступления — $11 млрд. Джорджия, где были выдвинуты обвинения, входит в десятку американских штатов, сильнее всех пострадавших от криптовалютного мошенничества: ущерб оценивается более чем в $264,5 млн.

Проблема становится всё более глобальной. По данным Chainalysis, средний платёж на мошеннические адреса вырос в 2025 году на 253% — до $2 764, а приток средств от мошенничества с выдачей себя за других лиц увеличился более чем на 1 400%.

По данным TRM Labs, объём незаконных криптотранзакций в 2025 году подскочил почти на 145% — до $158 млрд. Эта цифра, хотя и значима, составляла лишь около 1,2% от общего числа транзакций. Это различие — преступность не является основным источником криптоактивности — важно, однако объёмы средств, проходящих через нелегальные сети, по-прежнему требуют глобального ответа.

Глобальная оценка угроз финансового мошенничества Интерпола от 16 марта предупреждает, что мошеннические синдикаты распространяются всё шире, поскольку сети мошенников продолжают делиться ресурсами, технологиями и ноу-хау в области отмывания денег. Количество уведомлений и диффузий Интерпола, связанных с мошенничеством, с 2024 года увеличилось на 54%.

ФАТФ 16 июля сообщила о схожей уязвимости, предупредив, что преступные организации пользуются несогласованностью регулирования криптовалют и правоприменения для перевода миллиардов долларов нелегальных средств. Хотя 83% ответивших юрисдикций приняли законодательство о Travel Rule, многие страны не способны успешно применять эти законы.

Дело Зимбарди наглядно демонстрирует эти пробелы в действии. Схема, продвигаемая в одном месте, может перемещать криптовалюту из страны в страну, в то время как преступники и причастные к отмыванию денег находятся в другой юрисдикции. В результате отслеживание этих денег и обеспечение их перехвата до исчезновения всё больше зависят от сотрудничества между властями, следователями и иностранными правительствами.