Организованная кампания против мошеннических операций в Западной Африке привела к аресту 28 человек в Гане и Нигерии, при этом Министерство юстиции выявило около 11 млн долларов в криптовалюте, которые могут подлежать конфискации. Помимо арестов, более важным шагом стало прекращение работы инфраструктуры и финансовых операций этих сетей.

Против аккаунтов, а не только организаторов

Кампания под названием «Неделя совместного противодействия» (Joint Disruption Week) началась 6 октября в лондонской штаб-квартире Национального агентства по борьбе с преступностью Великобритании. Следователи объединили усилия с такими компаниями, как Meta, Google, Microsoft, OpenAI, Binance и Coinbase, среди прочих. Координация охватила четыре юрисдикции: агентства США и Великобритании работали совместно с полицией Ганы и Нигерии. В общей сложности было удалено более 3,7 млн аккаунтов, страниц и групп, а также передана разведывательная информация более чем о 30 предполагаемых скам-центрах.

«Мы не просто пытаемся остановить отдельные случаи мошенничества, — заявил Axios сотрудник ФБР Мэтью Флойд. — Мы намерены ликвидировать стоящие за ними преступные предприятия».

Федеральный прокурор Жанин Феррис Пирро сообщила, что информация от Meta сделала возможной организацию кампании.

Цифры рейдов

Властям Ганы арестовали 19 человек и изъяли 303 устройства, а нигерийские офицеры арестовали девять и изъяли 53. В Гане также обнаружены 117 жертв торговли людьми, которых принуждали к совершению мошенничества; они ожидают репатриации в Нигерию. Эта находка подчеркивает человеческую сторону операции, которую иначе измеряют устройствами, арестами и денежными суммами.

Официальные лица отметили, что 11 млн долларов потенциально могут быть заморожены, но их конфискация пока не подтверждена. Coinbase сообщила, что выявила более 65 активных жертв и предотвратила потери более чем на 415 тыс. долларов.

По словам директора ФБР Кэша Пателя, агенты «арестовали десятки преступников, изъяли сотни устройств, выявили не менее 11 млн долларов потенциально подлежащих заморозке средств и действительно спасли жизни».

Меньшая и более хаотичная версия проблемы Юго-Восточной Азии

Сети в Западной Африке менее концентрированы и более рассеяны, чем их аналоги в Юго-Восточной Азии. Их схемы варьируются от фальшив вакансий и романтических афер до выдачи себя за полицейских и ложных предложений по возврату средств. Такая рассредоточенность усложняет правоприменение: следователям приходится ориентироваться на множество аккаунтов и платежных каналов, а не на несколько централизованных операций.

Финансовые ставки значительны. По оценкам Chainalysis, криптомошенничество могло привести к краже более 17 млрд долларов, при этом мошенничество с выдачей себя за других в 2025 году выросло более чем на 1400%. Выявленные в Западной Африке 11 млн долларов значительны, но это гораздо меньше сумм, заявленных в предыдущих американских операциях против сетей в Юго-Восточной Азии.

Для этого сравнения важен контекст. В апреле Министерство юстиции нанесло удар по серии возглавляемых китайцами мошеннических схем в Бирме и Камбодже — от фиктивных инвестиционных обещаний до торговых людьми группировок; к тому моменту власти конфисковали в общей сложности более 700 млн долларов. В сентябре следователи выступили против Xinbi — сайта на китайском языке, предоставлявшего мошенникам услуги по отмыванию денег; эта операция принесла дополнительно 52 млн долларов, увеличив общую сумму конфискованных средств примерно до 938 млн долларов. В отличие от этих средств, 11 млн долларов, связанных с Западной Африкой, лишь потенциально подлежат заморозке.

Самое сложное — вернуть деньги

Сентябрьское предупреждение FinCEN объясняет, как мошенники перемещают доходы через цепочки кошельков и посредников. По оценкам TRM Labs, сети отмывания денег на китайском языке обработали в 2025 году более 100 млрд долларов.

Еще одним барьером является скорость. Исследование 2 955 заморозок Tether выявило средний разрыв более двух часов между инициацией и исполнением заморозки, что позволяет средствам ускользнуть. Выводы FATF указали на слепые зоны, с которыми могут сталкиваться офшорные биржи, включая нигерийский случай с замороженным кошельком, содержавшим около 600 млн долларов.

Для 11 млн долларов, выявленных в этой операции, именно эти механизмы являются непосредственным препятствием между пометкой средств и их фактической конфискацией.

Что это значит для бирж и рынка в целом

Binance, Coinbase и эмитенты стейблкоинов сталкиваются с растущим давлением: помечать подозрительные потоки, подавать отчеты и быстро реагировать — обязанности, повышающие затраты на комплаенс. Более быстрое вмешательство могло бы укрепить доверие к крипторынкам. Однако помеченные средства — это не возвращенные средства, а более жесткий контроль не должен мешать добросовестным пользователям.

Наиболее конкретными показателями продолжения работы являются административные: перейдут ли 11 млн долларов из категории потенциально замораживаемых в фактически замороженные или конфискованные, и как быстро 117 жертв торговли людьми, обнаруженных в Гане, будут репатриированы в Нигерию.