Венесуэла арестовала трёх участников «Los Binanceros» по делу об арбитраже на Binance P2P

Боливарианская национальная полиция Венесуэлы задержала на прошлой неделе в Маракайбо трёх мужчин, обвинив их в реализации схемы валютного арбитража через P2P-платформу Binance. Этот случай привлёк внимание к более широкому вопросу, который стоит перед пользователями криптовалют в стране: где именно обычная P2P-торговля переходит в уголовную сферу?

Как, по версии следствия, работала схема

По данным полиции, трое мужчин — 18-летний Adrián Jesús Gómez, 19-летний José Ángel Hernández и 22-летний Guillermo José Roldán — входили в преступную группировку «Los Binanceros» и действовали из жилого района в приходе Francisco Eugenio Bustamante в Маракайбо. Следователи утверждают, что группа:

• приобретала доллары США через официальные каналы, включая аукционы Central Bank of Venezuela (BCV) и регулируемые обменные пункты
• конвертировала эти доллары в $USDT на платформе Binance
• перепродавала $USDT через Binance P2P по неофициальному курсу параллельного рынка, который существенно выше официального курса BCV

Во время задержания власти изъяли телефоны, ноутбук и мотоцикл. Все трое подозреваемых и изъятые улики были переданы в прокуратуру Венесуэлы для дальнейшего расследования.

Почему Венесуэла считает это незаконным арбитражем

Предполагаемая схема использовала разницу между официальным обменным курсом Венесуэлы и курсом параллельного рынка — разницу, которая существует потому, что BCV распределяет доступ к иностранной валюте по контролируемой цене. Когда этот контролируемый курс резко расходится с тем, что рынок действительно готов платить, возникает прямой стимул для прибыли: купить доллары дёшево через официальные, регулируемые каналы, а затем перепродать их ближе к более высокому курсу параллельного рынка.

Венесуэльские власти характеризуют такую практику как незаконный валютный арбитраж, а не обычную торговлю, утверждая, что использование субсидируемых государством каналов по официальному курсу для последующей перепродажи на параллельном рынке нарушает валютное регулирование. На практике это различие важно для пользователей криптовалют, поскольку одна и та же платформа может использоваться как для обычных переводов, так и для операций, которые власти считают использованием разницы между официальным и параллельным курсом.

Кроме того, система противодействия отмыванию денег в стране даёт прокурорам возможность проверять счета, на которые поступали средства, связанные с подобной деятельностью, независимо от того, занимал ли человек формальную должность в финансовом учреждении.

Подвергаются ли обычные пользователи P2P тем же рискам?

Хранение или торговля $USDT и другими цифровыми активами сами по себе не являются незаконными по законодательству Венесуэлы. Но обычные пользователи P2P всё равно могут столкнуться с реальными рисками, особенно в следующих случаях:

• Паттерны транзакций: высокая частота или большой объём P2P-операций могут вызвать сигналы комплаенса в местных банках или подразделениях финансовой разведки, даже без какого-либо арбитража по официальному курсу
• Платежи третьих лиц: принятие средств со счёта, который не совпадает с верифицированным контрагентом по P2P-сделке, может привести к обвинениям в отмывании денег, если позже выяснится, что эти средства связаны с мошенничеством или другим преступлением
• Ответственность за бездействие: венесуэльское право признаёт ответственность за неисполнение обязанности действовать, то есть игнорирование тревожных признаков в поступающих платежах, а не активное участие в нарушении, всё равно может создать правовые риски

Главное различие, которое, по-видимому, проводят власти, заключается между P2P-торговлей как механизмом конвертации личных средств и P2P-торговлей, используемой специально для извлечения прибыли из разницы между официальным и параллельным курсом — именно такую модель следствие приписывает делу «Los Binanceros». Для обычных пользователей более распространённый риск — не валютный арбитраж, а гигиена транзакций: проверка контрагентов и осторожность при получении платежей от незнакомых третьих лиц.

Связано: Hyperliquid и TradeXYZ призывают CFTC открыть доступ к круглосуточной торговле нефтью в США