США усиливают давление на криптовалютный сектор Ирана в рамках более широкой кампании по подрыву доступа Тегерана к мировым финансам; последние меры основаны на доказательствах того, что иранские официальные лица и посредники использовали цифровые активы для перемещения доходов, связанных с продажей нефти.

Ранее американские власти выявили более 100 млн долларов криптовалютных покупок, связанных с продажами нефти иранским правительством в период с 2023 по 2025 год. Иранские финансисты перемещали эти средства через зарубежные подставные компании и криптовалютные переводы, пытаясь обойти санкции.

Криптовалюты в иранской стратегии Вашингтона

Новая кампания относит цифровые активы к числу секторов, уязвимых для расширенных американских санкций, наряду с судоходством, золотом, авиацией и технологиями. Чиновники Минфина утверждают, что Иран всё больше полагается на криптовалюты для поддержания финансовых связей вне традиционных банковских каналов. Инструментарий санкционных мер уже охватывает отдельные кошельки: с 2018 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США вносит адреса цифровых валют в свой санкционный список, что позволяет американским властям применять ограничения к конкретным идентификаторам в блокчейне, а не только к официально названным организациям.

Недавние американские меры правоприменения также были направлены против криптобирж, обвиняемых в том, что они помогали иранским сетям отмывать средства и поддерживать Корпус стражей исламской революции. По словам чиновников, эти сети используют слабо регулируемые платформы и сложные корпоративные структуры, чтобы скрывать происхождение транзакций. Цена слабого контроля в отрасли уже известна: в 2023 году Binance согласилась выплатить более 4 млрд долларов для урегулирования американских мер правоприменения после признания того, что пользователи из подсанкционных юрисдикций, включая Иран, могли торговать на её платформе.

Эти меры отражают более широкий сдвиг в том, как Вашингтон отслеживает обход санкций. Транзакции в блокчейне могут оставлять постоянную публичную запись, что позволяет следователям и частным аналитическим фирмам отслеживать движение денег между кошельками, биржами и платформами децентрализованных финансов. Такие компании, как Chainalysis, TRM Labs и Elliptic, предоставляют возможности отслеживания как правительствам, так и торговым платформам, делая санкционный скрининг стандартной частью комплаенс-процессов бирж.

Давление распространяется за пределы криптовалют

Последняя кампания Минфина также направлена против инфраструктуры, окружающей нефтяную торговлю Ирана. Вашингтон предупредил компании и страны, продолжающие содействовать иранской торговле, что они могут столкнуться с ограничениями на доступ к финансовой системе США.

Эта стратегия может создать более широкие риски для международных банков, трейдеров сырьевыми товарами и криптовалютных компаний, сохраняющих связи с иранскими контрагентами. Однако Вашингтон пока дал понять, что некоторые вторичные санкции будут зависеть от того, выполнят ли иностранные организации требования США. Базовые стандарты являются общепризнанными на международном уровне: нормы ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) распространяются на поставщиков услуг в области виртуальных активов, включая «правило путешествия» (travel rule), требующее, чтобы переводы сопровождались информацией об отправителе и получателе, что даёт регуляторам общую основу для контроля трансграничных криптопотоков.

Для криптовалютных рынков эти события усиливают растущую регуляторную реальность: цифровые активы больше не находятся вне досягаемости традиционного санкционного правоприменения. По мере того как правительства совершенствуют наблюдение за блокчейном и координируются с биржами, крупные транзакции, связанные с подсанкционными экономиками, сталкиваются с растущим вниманием. Конкретными индикаторами в дальнейшем будут процедурные, а не ценовые: новые адреса кошельков в санкционном списке Минфина, дальнейшие действия против платформ со слабым контролем и темпы, с которыми иностранные компании сокращают связи с иранскими контрагентами.