Федеральные прокуроры нацелились на доходы от криптомошенничества

Федеральные прокуроры США в среду подали гражданский иск о конфискации, добиваясь изъятия примерно $25 млн в криптовалюте, предположительно связанной с романтическими и инвестиционными мошенническими схемами, согласно первоначальному сообщению. В жалобе говорится, что средства перемещались через сеть кошельков и бирж после того, как жертв обманули с помощью мошеннических торговых платформ и вымышленных онлайн-отношений.

Этот шаг стал очередной мерой специализированной федеральной целевой группы, которая вернула более $800 млн, связанных с мошенничеством в сфере криптовалют. Жалоба о конфискации сосредоточена на tether (USDT) и ether (ETH), хранящихся на нескольких адресах, хотя власти не раскрыли точное число жертв или вовлеченные страны. Tether, эмитент USDT, ранее публично подтверждала заморозку кошельков по запросу правоохранительных органов — механизм, который может помочь властям предотвратить дальнейшее движение подозреваемых незаконных средств, пока дела рассматриваются в суде.

Криптомошенничество и возврат активов

Масштаб усилий по возврату средств подчеркивает как растущую способность правоохранительных органов отслеживать цифровые активы, так и сохраняющиеся масштабы мошенничества с использованием криптовалют. Романтические мошеннические схемы, часто называемые "pig butchering" — термином, происходящим от китайского выражения "shazhupan", — а также инвестиционные схемы, рекламирующие нереалистичную доходность, стали глобальной проблемой на многие миллиарды долларов. Организация Объединенных Наций сообщала, что многие такие операции ведутся из комплексов в Юго-Восточной Азии, в том числе в Камбодже, Мьянме и Лаосе, где работников иногда подвергают торговле людьми и принуждают заниматься мошенничеством под давлением. С жертвами обычно связываются через приложения для знакомств или социальные сети, постепенно выстраивают доверительные отношения, а затем направляют их вносить средства на вредоносные платформы, созданные так, чтобы выглядеть легитимными.

Мошеннические сети продолжают использовать интерес розничных инвесторов к цифровым активам. В то время как такие токены, как TON и SIREN, на этой неделе показали обусловленный рынком рост цен, как отмечалось в регулярном обзоре главных недельных лидеров крипторынка, операторы мошеннических схем манипулируют жертвами с помощью ложных заверений в гарантированной прибыли. Различие существенно: движения цен на открытом рынке отражают торговую активность, настроения и потоки капитала, тогда как доходы от мошенничества получены путем обмана.

Такие схемы часто используют блокчейны с высоким уровнем пользовательской активности. Сети вроде Ethereum и BNB Chain, которые стабильно входят в число ведущих блокчейнов по вовлеченности разработчиков, предлагают глубокую ликвидность и широкую пользовательскую базу, на которую могут ориентироваться мошенники. Псевдонимный и трансграничный характер криптовалют может делать их привлекательными для отмывания средств, но публичные блокчейны также создают постоянные записи, которые следователи могут анализировать с помощью инструментов, разработанных такими компаниями, как Chainalysis, TRM Labs и Elliptic, заключающими контракты с государственными органами для отслеживания активности кошельков и связывания адресов с реальными субъектами.

Контекст регулирования и правоприменения

Иск о конфискации подан в чувствительный период для регулирования криптовалют в Вашингтоне. За несколько дней до голосования в Сенате по широкому законопроекту о структуре рынка банковские лоббисты добивались внесения в последний момент изменений в ключевые положения. В сообщении о законодательных маневрах говорилось, что институты, недавно согласившиеся на компромисс, теперь требовали пересмотра.

Законодательные дебаты важны для правоприменения, поскольку правила соблюдения требований биржами, эмитентами стейблкоинов и платформами DeFi могут влиять на то, насколько быстро власти способны замораживать и возвращать похищенные активы. Отраслевые группы давно утверждают, что зарегистрированные и соблюдающие требования платформы создают более эффективные точки доступа для правоохранительных органов, тогда как нерегулируемые офшорные биржи и децентрализованные протоколы могут оставаться каналами для незаконных потоков.

Иск Министерства юстиции о конфискации показывает, что возврат активов может продолжаться даже без полностью устоявшейся правовой базы. DOJ создало National Cryptocurrency Enforcement Team в 2021 году для координации сложных расследований, связанных с криптовалютами, между федеральными ведомствами, что отражает растущий приоритет борьбы с преступлениями в сфере цифровых активов. Однако процесс может оставаться медленным, технически сложным и зависимым от отслеживания средств на нескольких платформах и в разных юрисдикциях.

Нерешенные вопросы

Жалоба о конфискации еще должна пройти рассмотрение в федеральном суде. Ответчики могут оспорить изъятие, а установление всех жертв и распределение возвращенных средств являются отдельными трудностями. Более $800 млн, возвращенных целевой группой, представляют собой лишь часть общих потерь. Согласно данным FBI, убытки от инвестиционного мошенничества, о которых сообщили в Internet Crime Complaint Center, только в 2023 году превысили $3.9 млрд, причем значительная доля была номинирована в криптовалюте.

Также остается неясным, приведет ли последнее действие к уголовным обвинениям помимо самого дела о конфискации. Изъятие активов может нарушить финансовую инфраструктуру, используемую мошенническими сетями, но привлечение к ответственности преступников, находящихся за рубежом, остается сложной задачей. Без экстрадиции и международного сотрудничества организаторы этих схем часто остаются вне досягаемости властей США.

Способность правительства США отслеживать средства продолжает улучшаться по мере развития инструментов блокчейн-аналитики, но следователи и отмыватели остаются вовлечены в продолжающееся противостояние. Для жертв иск о конфискации может открыть потенциальный путь к возмещению, хотя гражданское возвращение активов может занять годы и не гарантирует выплат.