U.S. Bank Investment Services запустила новую платформу управления жизненным циклом клиента (CLM), предназначенную для комплексного решения задач онбординга клиентов, занимающихся альтернативными инвестициями, и инвесторов их фондов. Внедрение платформы стало важной вехой в многоэтапной стратегии технологической трансформации компании, направленной на модернизацию процессов, рабочих процедур и отчетности в секторе частных фондов.

Банк внедрил платформу CLM с использованием технологий компании Fenergo, в частности ее платформы Fen-X. Fen-X автоматизирует многие ручные процессы, традиционно связанные с базовыми инвесторами и прямыми клиентскими отношениями, ускоряя процесс открытия счетов и обеспечивая соблюдение нормативных требований. Обновленный процесс онбординга обеспечивает инвесторам и клиентам большую прозрачность на каждом этапе и позволяет интегрироваться с другими поставщиками решений, задействованными в работе с инвесторами, включая услуги проверки (скрининга) и налоговой отчетности.

Портал для инвесторов дополнительно улучшает этот опыт, предоставляя возможности визуализации данных и интерактивной отчетности.

«Онбординг, пожалуй, самый важный момент во взаимоотношениях, поскольку он закладывает фундамент для всего последующего», — сказал Алан Флэнаган (Alan Flanagan), глава U.S. Bank Investment Services. «Инвестиционные менеджеры ожидают эффективного, прозрачного и оперативного взаимодействия без ущерба для нормативной строгости. Сочетание нашей приверженности исключительному обслуживанию клиентов с технологией CLM от Fenergo обеспечивает глобальным инвесторам беспрепятственный опыт».

Платформа Fen-X CLM служит корпоративным решением для онбординга в U.S. Bank и уже используется в нескольких подразделениях банка, включая Treasury Management. Также ведется внедрение для Global Corporate Trust. Платформа поддерживает более широкую инициативу банка по созданию более интегрированного банковского опыта и упрощению взаимодействия с клиентами с помощью подхода, ориентированного на цифровые технологии (digital-first).

Генеральный директор и основатель Fenergo Марк Мерфи (Marc Murphy) заявил: «Fen-X предлагает U.S. Bank масштабируемую платформу, которая поддерживает онбординг, KYC и непрерывное управление жизненным циклом в различных бизнес-направлениях и юрисдикциях. Глобальные нормативные возможности Fen-X, включая встроенную поддержку GDPR и специфические требования к KYC для различных юрисдикций, также позволяют U.S. Bank ускорить свои амбиции в области международного роста, получая выгоду от глобальной экосистемы Fenergo и постоянных инноваций».

Запуск происходит на фоне продолжающегося расширения индустрии альтернативных инвестиций, поскольку инструменты прямых инвестиций (private equity), частного долга (private credit) и хедж-фондов привлекают растущие доли распределения средств от институциональных и частных инвесторов по всему миру. Этот рост предъявляет повышенные требования к администраторам фондов и кастодианам в части управления все более сложными процессами онбординга инвесторов в нескольких юрисдикциях, каждая из которых имеет свои уникальные обязательства по KYC, AML и налоговой отчетности. Автоматизация этих процессов стала приоритетом для финансовых учреждений, стремящихся сократить время адаптации и операционные риски, сохраняя при этом строгий комплаенс.

Флэнаган добавил: «Улучшение онбординга инвесторов — это только начало. Мы создаем структуру, которая будет способствовать более глубокому клиентскому опыту на протяжении всего жизненного цикла взаимоотношений. Эти инвестиции отражают нашу приверженность технологиям и постоянному совершенствованию того, как мы обслуживаем клиентов и помогаем им достигать их бизнес-целей».