Министерство финансов США ввело санкции против восьми канадских компаний денежного перевода, обвиняемых в помощи Ирану в обходе финансовых ограничений посредством криптовалютных операций. Параллельно Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) издала распоряжение в отношении криптобиржи MEXC Global из-за как минимум $16 млрд предполагаемых незаконных операций.

Меры, анонсированные 6 и 7 ноября 2026 года, расширяют усилия Вашингтона по ограничению использования цифровых активов для обхода санкций и криминальных финансов. В поле зрения регуляторов, по имеющимся данным, попали операции, связанные с обходом иранских санкций. Вместе эти действия усиливают давление на биржи и финансовых посредников, перемещающих средства для подсанкционных сетей.

OFAC внесла в списки восемь канадских компаний денежного перевода

Согласно пресс-релизу Министерства финансов от 7 ноября, Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) внесло восемь компаний в списки на основании исполнительного указа 13902 — ираноориентированного санкционного механизма, впервые изданного в 2020 году. Компании денежного перевода обменивают валюту и переводят средства клиентов вне традиционной банковской системы, что делает их типичным узлом для трансграничных платежей. Минфин охарактеризовал эти компании, работающие в Онтарио и Британской Колумбии, как обслуживающие иранский режим путем перемещения средств для подсанкционных иранских структур и других неправомерных субъектов.

В списки вошли Million Exchange, Amin Exchange, NIA Nations, Farah Exchange, CCC Inc, Cryptoyal и Darvish Exchange. Также в него включены Top PC Technician Inc, аффилированная компания 1380079 BC Limited, при этом обе компании работают под названием Amin Exchange.

По утверждению Минфина, эти компании конвертировали иранские риалы и другие валюты в цифровые активы, что позволяло клиентам перемещать деньги через границы вопреки действующим финансовым ограничениям. Несколько подсанкционных компаний, как утверждается, проводили операции с биржами, уже включенными Минфином в списки, в том числе Nobitex, Wallex, Bitpin, Ramzinex и Shelbit. Связанные с ними криптовалютные адреса также получали или переводили средства, связанные с Корпусом стражей исламской революции (КСИР) Ирана.

Расследование также выявило связи с канадским наркотрафиком. Минфин сообщил, что несколько подсанкционных компаний помогали отмывать доходы Райана Уэддинга — подсанкционного канадского наркоторговца и бывшего олимпийского сноубордиста. По данным ведомства, Уэддинг использовал курьеров с наличными для доставки наркодоходов компаниям денежного перевода, которые конвертировали наличные в цифровые активы перед переводом средств за рубеж.

Минфин анонсировал санкции в публикации в X:

Сегодня в рамках операции Economic Outcast Управление по контролю за иностранными активами Минфина внесло в списки восемь компаний денежного перевода, базирующихся в Канаде и обслуживающих иранский режим. Кроме того, @FinCENnews издало распоряжение, фактически отключающее доступ MEXC Global к…

— Treasury Department (@USTreasury) 6 ноября 2026 г.

Биржи и посредники сталкиваются с нарастающим прессингом регуляторов

Санкции являются частью операции Economic Outcast, запущенной Минфином в августе с целью разрушения финансовых каналов, поддерживающих иранский режим и его Корпус стражей исламской революции.

Криптовалюты находятся в центре внимания регуляторов, поскольку цифровые активы могут перемещаться через границы. Однако конвертация наличных в криптовалюту не удаляет записи об операциях автоматически и не устраняет санкционные риски. Блокчейн-операции создают общедоступные записи, которые могут изучать следователи, а органы власти могут использовать адреса кошельков и историю транзакций для выявления связей между сервисами цифровых активов и подсанкционными структурами.

Минфин координировал последние действия с FinCEN и Центром по анализу финансовых операций и отчетов Канады (FINTRAC) — ведомством, отвечающим за контроль компаний денежного перевода на соответствие требованиям по противодействию отмыванию денег. В более широких правоохранительных мероприятиях также участвовало Управление по борьбе с наркотиками (DEA).

Ранее ведомство ввело санкции против иранских бирж Nobitex, Wallex, Bitpin и Ramzinex в июне 2026 года, а в августе внесло в списки Aban Tether Exchange и Shelbit. Канадские санкции распространяют эту кампанию за пределы иранских платформ на посредников из третьих стран, обвиняемых в направлении средств в подсанкционные сети.

Отдельные меры FinCEN против MEXC открывают еще одно направление борьбы. FinCEN — бюро Минфина, обеспечивающее соблюдение Закона о банковской тайне, краеугольного камня американского законодательства о противодействии отмыванию денег. Минфин сообщил, что распоряжение фактически отключает биржу от финансовой системы США из-за как минимум $16 млрд незаконных операций. Следующим развитием событий станет вопрос о том, будут ли названы новые посредники по мере продолжения операции Economic Outcast.

Последствия выходят за рамки подсанкционных компаний. Ограничения OFAC, как правило, блокируют имущество внесенных в списки сторон под юрисдикцией США и запрещают операции с участием лиц из США, если не применяется исключение или лицензия. Иностранные физические и юридические лица также могут понести наказание за нарушение американских санкций или содействие их обходу.

Для криптобирж, платежных провайдеров и посредников сигнал очевиден: операции с цифровыми активами, связанные с подсанкционными сетями, могут повлечь серьезные юридические риски.