Минфин США выявил почти 13 миллиардов долларов, связанных с зарубежными криптоскамами

Анализ FinCEN отслеживает 12,7 миллиарда долларов подозрительной активности

Управление по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) выявило около 12,7 миллиарда долларов финансовой активности, связанной с предполагаемыми инвестиционными мошенническими схемами с цифровыми активами, согласно объявлению от 3 сентября. Эта цифра получена в ходе анализа FinCEN 33 904 отчётов по Закону о банковской тайне, поданных с 8 сентября 2023 года по 31 декабря 2025 года и касающихся лиц во всех 50 штатах и нескольких территориях США. Масштаб отчётности — десятки тысяч заявлений из каждого штата — подчёркивает, насколько глубоко эти схемы проникли в банковскую систему США, и почему FinCEN рассматривает мошенничество со стороны скам-центров как приоритет для мониторинга финансовых учреждений.

«Преступники используют фальшивые личности и методы социальной инженерии, чтобы манипулировать жертвами, часто американцами, заставляя их переводить средства на мошеннические инвестиции в цифровые активы», — заявила FinCEN, добавив: «Эти мошеннические схемы в значительной степени осуществляются транснациональными преступными организациями, базирующимися в Юго-Восточной Азии, которые управляют индустриальными скам-комплексами и используют обширные сети преступных участников для facilitации мошенничества и извлечения из него прибыли».

Цифра в 12,7 миллиарда долларов представляет собой подозрительную финансовую активность, о которой сообщили финансовые учреждения, а не подтверждённые убытки жертв. Отчёты могут включать попытки или неоплаченные транзакции, изменённые заявления, переводы между счетами, а также как законную, так и противоправную активность, связанную с указанным лицом. Отдельно ФБР зафиксировало 11,37 миллиарда долларов заявленных жертвами потерь от криптовалюты в 2025 году, включая около 7,2 миллиарда долларов, отнесённых к инвестиционному криптомошенничеству.

Зарубежные скам-центры выстраивают сети вокруг средств жертв

Транснациональные преступные организации, преимущественно базирующиеся в Юго-Восточной Азии, управляют индустриальными скам-центрами, которые используют ложные личности и социальную инженерию для установления личных или деловых отношений с потенциальными жертвами. Согласно отчёту, опубликованному вместе с оповещением FinCEN о скам-центрах, мошеннические веб-сайты и приложения имитируют легитимные инвестиционные сервисы, показывают фиктивную прибыль и давят на цели, заставляя переводить больше денег. Эти операции, часто описываемые правоохранительными органами как схемы «свиноводства» («pig butchering»), обычно сочетают длительное выстраивание отношений с сфабрикованной инвестиционной доходностью, прежде чем жертвы теряют доступ к своим средствам.

Операторы также получают услуги фишинга, создания аккаунтов и отмывания денег через онлайн-рынки, известные как guarantee marketplaces. Профессиональные отмывщики денег создают фиктивные компании и финансовые счета, перемещают средства через сети денежных мулов и направляют выручку на биржи цифровых активов за пределами США. С помощью инструментов блокчейн-аналитики FinCEN установила, что почти вся выручка от мошенничества оседала в стейблкоинах, практически исключительно в USDT, — этот вывод ставит проблему скам-центров на пересечение правоприменения в сфере противодействия отмыванию денег и текущего регуляторного контроля за эмитентами стейблкоинов и офшорными биржами.

Федеральные власти преследуют инфраструктуру, поддерживающую эти операции, посредством изъятий, санкций, уголовных дел и международного сотрудничества. Согласно более ранним сообщениям о кампании правоприменения, к марту федеральная ударная группа заморозила или изъяла более 580 миллионов долларов криптовалюты, связанной с юго-восточноазиатскими скам-центрами. В апреле власти объявили о ещё одной международной операции, в результате которой было произведено не менее 276 арестов и ликвидировано девять скам-центров. Прокуроры заявили, что предполагаемые сети использовали фальшивые инвестиционные платформы, тактики выстраивания отношений и быстрые криптовалютные переводы, чтобы вывести активы жертв из-под их контроля.

Минфин призывает банки следить за тревожными признаками скам-центров

FinCEN попросила финансовые учреждения отслеживать транзакции с участием предполагаемых операторов мошенничества, денежных мулов, фиктивных компаний, guarantee marketplaces и профессиональных сетей отмывания денег. Оповещение также поощряет добровольный обмен информацией в соответствии с разделом 314(b) Закона USA Patriot Act и требует, чтобы учреждения включали ключевую фразу «FIN-2026-SCAMCENTERS» при подаче соответствующих отчётов о подозрительной активности. Для банков оповещение сигнализирует, что регуляторы ожидают настройки программ мониторинга транзакций под эти конкретные типологии, а маркированные SAR-отчёты дают правоохранительным органам возможность отслеживать проблему между учреждениями.

Оповещение продвигает цели указа Белого дома от 6 марта, провозгласившего политику защиты американцев от киберпреступности, мошенничества и хищнических схем. FinCEN заявила, что отчётность по Закону о банковской тайне имеет важное значение для расследований правоохранительных органов и усилий по возврату средств жертв.

К распространённым тревожным признакам относятся незапрашиваемые сообщения, обещания необычно высокой доходности, просьбы использовать незнакомые инвестиционные платформы и требования дополнительных сборов перед выводом средств. Криптомошенничество часто включает фальшивые биржи, романтические инвестиционные предложения, фишинговые попытки и незапрашиваемые сообщения, направленные на завоевание доверия жертвы. FinCEN призвала жертв немедленно связаться со своими финансовыми учреждениями и сообщить о происшествиях в Центр жалоб на интернет-преступления ФБР или ближайшее отделение Секретной службы США.