Tipalti, агентная ИИ-платформа для финансов, объявила о запуске Tipalti Treasury — полностью интегрированного казначейского решения, представленного после приобретения компанией Statement в 2025 году. Встроенный непосредственно в платформу Tipalti продукт объединяет видимость денежных средств в реальном времени и автоматизированное прогнозирование с функциями кредиторской задолженности (AP), предоставляя финансовым командам больший контроль над денежными позициями и позволяя принимать обоснованные решения, поддерживающие рост бизнеса.

Для компаний среднего бизнеса, работающих с несколькими юридическими лицами, банками и валютами, управление денежными потоками становится все более сложным. Экономическая нестабильность и растущее давление с целью оптимизации оборотного капитала сделали доступ к точной и актуальной информации о денежных потоках как никогда важным, превратив казначейскую функцию из преимущественно операционной в все более стратегический приоритет для финансовых руководителей. Традиционно специализированные системы управления казначейством создавались с учетом потребностей крупных предприятий, поэтому многие финансовые команды компаний среднего бизнеса восполняли этот пробел за счет ручного сбора данных из банковских порталов и отдельных инструментов.

«Казначейская функция больше не сводится лишь к отслеживанию денежных средств — важно знать, где находится ваш капитал, предвидеть дальнейшие события и иметь уверенность для принятия решений», — сказал Идан Влодингер, вице-президент по казначейским решениям в Tipalti. «Тем не менее слишком многие компании по-прежнему принимают важные финансовые решения на основе устаревшей информации и разрозненных систем, которые не были рассчитаны на скорость и сложность современной глобальной экономики. Объединяя казначейские операции и AP на одной платформе, мы предоставляем финансовым командам необходимую ясность и контроль, чтобы проактивно управлять ликвидностью, снижать риски и быстро реагировать на меняющиеся рыночные условия».

Современное управление казначейством для компаний среднего бизнеса

Созданная с учетом потребностей растущих компаний среднего бизнеса, Tipalti Treasury делает продвинутое управление денежными средствами и прогнозирование более доступными без сложностей, связанных с внедрением и обслуживанием отдельной системы управления казначейством. Решение напрямую подключено к существующим рабочим процессам AP на платформе Tipalti, что упрощает повседневные казначейские операции и одновременно снижает зависимость от ручных процессов.

Treasury предоставляет финансовым командам более ясное представление о своем финансовом положении и инструменты для принятия более обоснованных решений благодаря четырем ключевым возможностям:

• Видимость денежных средств в реальном времени: Объединяет остатки денежных средств и транзакции по банкам, юридическим лицам и валютам на одной панели мониторинга, предоставляя доступ к внутридневным остаткам и остаткам за предыдущий день, а также подробной информации на уровне отдельных транзакций.

• Автоматизированное прогнозирование денежных потоков: Объединяет текущие банковские транзакции с данными ERP, включая открытые счета и запланированные платежи, для формирования настраиваемых 13-недельных прогнозов денежных потоков — широко используемого горизонта планирования краткосрочного управления ликвидностью, — помогая командам прогнозировать потребности в ликвидности.

• Глобальное подключение к банкам: Подключает финансовые данные по глобальной сети банков и финансовых учреждений через защищенные прямые соединения, устраняя необходимость вручную собирать информацию из банковских порталов.

• Связанные финансовые рабочие процессы: Объединяет видимость текущих денежных позиций в реальном времени с информацией о предстоящих платежных обязательствах через Tipalti AP, предоставляя финансовым командам более полное представление о денежных потоках и больший контроль над финансовыми решениями.

После запуска управление казначейством стало доступно наряду с автоматизацией платежей в рамках единой системы учета, что избавляет финансовые команды от необходимости собирать данные о денежных позициях из отдельных инструментов и банковских порталов. Для Tipalti запуск также означает расширение финансовой платформы за пределы платежных операций в область управления казначейством в период, когда эта функция становится стратегическим приоритетом для руководителей компаний среднего бизнеса, которым компания предоставляет услуги.