Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) предложила новый свод правил для регулирования операций со стейблкоинами, проводимых через лицензированных операторов цифровых активов. Стейблкоины — это криптовалюты, предназначенные для сохранения стабильной стоимости, как правило, за счёт привязки к фиатным валютам, таким как доллар США. Проект уведомления, анонсированный 12 ноября, призван предотвратить использование криптовалют и стейблкоинов для отмывания денег, киберпреступлений или обхода правил, регулирующих международные денежные переводы.

Обновление последовало вскоре после общественных консультаций, проведённых в сентябре, в ходе которых регулятор собрал отзывы участников отрасли. С тех пор SEC учла эту информацию в последней версии проекта и принимает дополнительные публичные комментарии до 26 ноября. Для лицензированных операторов цифровых активов Таиланда и их клиентов проект переводит приоритеты регулятора в сфере противодействия отмыванию денег в конкретные повседневные операционные требования.

Дневной лимит в 5 миллионов батов на одного клиента

Одно из ключевых предложений вводит дневной лимит переводов в размере 5 миллионов тайских батов на одного клиента у каждого регулируемого оператора цифровых активов. Лимит будет применяться отдельно к входящим и исходящим переводам стейблкоинов, а стоимость этих операций должна соответствовать задекларированному доходу и финансовому положению клиента. Это условие привязывает объём средств, который может перевести клиент, к его заявленному финансовому профилю, а не устанавливает единый лимит независимо от обстоятельств.

Проект содержит одно примечательное исключение: переводы между собственными счетами клиента у двух операторов, находящихся под надзором SEC, не будут подпадать под лимит при условии, что оба оператора соблюдают правило Travel Rule — международный стандарт, требующий от провайдеров услуг с виртуальными активами обмениваться информацией об отправителе и получателе при переводах.

Усиленная верификация владения кошельками

Одновременно SEC намерена усилить проверку владения кошельками. Согласно предложению, клиенты смогут вносить стейблкоины только со своих верифицированных кошельков и выводить их на кошельки, зарегистрированные на их имя. Это позволяет обеспечить привязку остатков на платформе к кошелькам, принадлежность которых владельцу счёта подтверждена.

Операторы также будут обязаны соблюдать правило Travel Rule, анализировать клиентов, выявлять подозрительные счета и отслеживать операции, связанные с кошельками с высоким уровнем риска. Вместе эти требования призваны затруднить перемещение преступниками незаконных средств через регулируемые платформы.

Более строгие обязательства для бирж и брокеров

Предложение также вводит более строгие обязанности для бирж и брокеров. Согласно проекту правил, биржи должны будут публично раскрывать своих маркет-мейкеров и цифровые активы, для которых они предоставляют ликвидность. Брокеры, в свою очередь, не смогут использовать поставщиков ликвидности для торговых пар стейблкоин–тайский бат.

Брокеры и дилеры, предлагающие внебиржевые операции, столкнутся с минимальным порогом сделки в 3 миллиона батов и будут обязаны публиковать цены торгов для обеспечения прозрачности. Брокерам также больше не будет разрешено организовывать внебиржевые сделки напрямую между клиентами. Обязанности по раскрытию информации и ценам дадут пользователям более чёткое представление о том, кто поставляет ликвидность и по каким ценам на лицензированных площадках.

В случае принятия эти меры в совокупности призваны помочь SEC бороться с преступлениями, затрагивающими экосистему стейблкоинов в Таиланде. Приём комментариев открыт до 26 ноября, и полученные отзывы будут учтены в финальной версии правил, которым предстоит следовать лицензированным операторам и пользователям стейблкоинов.