Комиссия по ценным бумагам Таиланда (SEC) предложила ограничить ежедневные депозиты и выводы стейблкоинов суммой 5 миллионов батов ($147 750) на одного клиента в каждой лицензированной криптовалютной компании в рамках борьбы с отмыванием денег и незаконной финансовой деятельностью.

Стейблкоины — это криптовалюты, курс которых привязан к стоимости базовых активов, таких как доллар США; они широко используются в торговле и для перевода стоимости между платформами и через границы — и именно это делает потоки этих токенов всё более важным объектом надзора в сфере противодействия отмыванию денег.

Проект нормативной базы также ограничит клиентов переводом стейблкоинов только между счетами или кошельками, зарегистрированными на их собственные имена. Независимые переводы между пользователями (peer-to-peer), осуществляемые напрямую в блокчейне, не попадут под это разрешённое правило, согласно анонсу SEC.

Лимиты переводов и требования по верификации

Согласно предложенным требованиям, лицензированные криптовалютные операторы должны будут оценивать, соответствуют ли транзакции клиентов заявленным ими источникам дохода и финансовому положению. Платформы также должны будут соблюдать правило Transfer Rule — стандарт противодействия отмыванию денег, разработанный Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), который требует от провайдеров услуг с виртуальными активами передавать информацию об отправителе и получателе по охватываемым переводам, — усилить проверку клиентов и отслеживать транзакции с участием потенциально подозрительных кошельков.

Кроме того, SEC ожидает, что операторы будут использовать инструменты блокчейн-аналитики для выявления связей между транзакциями, высокорисковыми адресами кошельков и лицами, находящимися под регуляторным контролем. Эти меры призваны усилить контроль за движением стейблкоинов и снизить риски отмывания денег, киберпреступности и несанкционированных международных переводов.

Предложенный дневной лимит предусматривает исключения для отдельных видов деятельности. К ним относятся легитимные бизнес-операции, переводы между счетами одного клиента, маркет-мейкеры стейблкоинов, отдельные токенсейлы и возвраты средств инвесторам. Транзакции, одобренные Банком Таиланда, также будут исключены из ограничения.

Предложение последовало за публичными слушаниями, состоявшимися в сентябре, в ходе которых SEC рассматривала способы усиления надзора за операциями со стейблкоинами, проводимыми через лицензированных операторов цифровых активов.

Требования к раскрытию информации о маркет-мейкерах для бирж

Предложение SEC выходит за рамки лимитов на переводы стейблкоинов. Криптовалютные биржи должны будут раскрывать информацию о своих маркет-мейкерах и указывать цифровые активы, для которых эти поставщики обеспечивают ликвидность. Операторам также потребуется усилить процедуры проверки для оценки потенциальных финансовых рисков, связанных с поставщиками ликвидности.

Брокеры столкнутся с дополнительными ограничениями на использование поставщиков ликвидности в стейблкоиновых торговых парах с тайским батом. Для отдельных внебиржевых транзакций между брокерами и дилерами будет установлен минимальный порог в 3 миллиона батов ($88 528). Компании, проводящие такие транзакции, должны будут раскрывать цены исполнения, что даст регуляторам дополнительную информацию о торговой активности вне биржевых платформ.

Публичные консультации открыты до 26 ноября

Отдельно тайские власти усилили контроль за необычными транзакциями в USDT, применяя аналитику финансовых данных для выявления активности, которая может указывать на отмывание денег.

SEC пригласила общественность направлять отзывы по предложенным правилам; крайний срок подачи — 26 ноября. Регулятор рассмотрит поступившие отклики, прежде чем определить окончательные правила, регулирующие операции со стейблкоинами на лицензированных криптовалютных платформах, то есть итоговые рамки дневного лимита, требований к регистрации кошельков и обязательств по раскрытию информации будут зависеть от этого рассмотрения.

В случае принятия нормативная база введёт более жёсткий контроль за переводами клиентов, верификацией личности, поставщиками ликвидности и раскрытием торговой информации в регулируемом секторе цифровых активов Таиланда.

Материал подготовлен Маркусом Ренфилдом, аналитиком криптовалютного рынка и автором публикаций об ончейн-данных.

Источник: Hokanews