Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда установила 27 февраля 2027 года как дату, к которой операторы цифровых активов должны внедрить системы, необходимые для соответствия финальной версии криптовалютного «Правила перемещения» (Travel Rule), иначе они лишатся права вести бизнес в стране.

Название «Правило перемещения» происходит от требования, чтобы идентификационная информация «перемещалась» вместе с переводом средств — концепция, давно применяемая в традиционном банковском секторе к банковским переводам. Согласно дедлайну, установленному регулятором примерно за полгода, лицензированные биржи и другие компании, работающие с цифровыми активами, должны среди прочего уметь идентифицировать как отправителя, так и получателя в каждом криптопереводе. Новый режим соответствия потребует сопровождать криптотранзакции идентификационными данными, приближая их к традиционным банковским переводам.

Четыре ключевые обязанности операторов цифровых активов

В объявлении тайской SEC указаны четыре ключевые обязанности для операторов бизнеса с цифровыми активами:

• Операторы должны разработать политики и процедуры управления рисками переводов.
• Они должны собирать идентификационные данные клиентов и их контрагентов.
• Компании обязаны передавать данные отправителя и получателя оператору-получателю вместе с поручением на перевод.
• Вводится новое минимальное требование пятилетнего хранения сопутствующих записей о транзакциях.

Операторы также получают новые обязанности по комплексной проверке в отношении любых посредников, обрабатывающих средства при переводах, а также компаний на другой стороне переводов.

По данным местных СМИ, требование пятилетнего хранения данных содержит дополнительный нюанс: в первые два года после транзакции компании должны хранить записи в форме, доступной регуляторам по запросу.

Соблюдение требований по некастодиальным кошелькам вызовет трудности

Требование тайской SEC о том, чтобы компании проверяли, действительно ли пользователи владеют или контролируют средства, переводимые с некастодиальных кошельков, ожидается самой сложной преградой. Самостоятельно размещённые кошельки, в которых пользователь хранит собственные приватные ключи, не содержат всех KYC-данных, которые клиенты предоставляют при регистрации для использования кошельков криптобирж. Проверка контроля над такими кошельками была камнем преткновения при внедрении Правила перемещения и в других юрисдикциях, поскольку на некастодиальной стороне перевода нет оператора-контрагента для обмена данными клиентов.

До публикации финального текста 2 сентября тайская SEC в этом году провела два раунда публичных консультаций: в марте и апреле были представлены предложенные принципы, а в июне и июле — проект уведомления.

Работа велась совместно с Управлением по борьбе с отмыванием денег (AMLO) и правительственной подкомиссией, созданной для объединения финансовых данных в целях выявления подозрительных транзакций. Обе структуры выпустили временные правила, пока AMLO готовит собственные нормы в рамках закона о противодействии отмыванию денег.

Генеральный секретарь SEC Порнанонг Бутсаратрагун заявила, что правила призваны «снизить риск использования операторов цифровых активов для отмывания денег и финансирования терроризма».

Соответствие стандартам FATF

Комиссия представляет инициативу как приведение тайского надзора в соответствие со стандартами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), чья Рекомендация 16 и породила Правило перемещения для криптовалют. FATF — межправительственный орган, устанавливающий стандарты по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, принятые более чем 200 юрисдикциями, — впервые распространила Рекомендацию 16 на виртуальные активы в 2019 году. Таиланд внедряет её скорее поздно, чем рано: по оценке FATF, к 2026 году 83% обследованных юрисдикций уже приняли законодательство о Правиле перемещения.

Для лицензированных операторов практический эффект состоит в росте расходов на комплаенс — построение каналов обмена данными с контрагентами, модернизация систем хранения записей и проведение новых комплексных проверок, — тогда как несоблюдение теперь влечёт экзистенциальное наказание: потерю лицензии. Для пользователей переводы на тайские платформы и с них станут напоминать банковские wires: идентификационные данные будут прикрепляться к каждой транзакции, а не храниться только при онбординге.

Этот шаг происходит на фоне более широкой регуляторной активности Таиланда. На той же неделе SEC предложила разрешить посредникам предоставлять розничным инвесторам доступ к определённым зарубежным криптопроизводным инструментам, а также представила продвинутые проекты правил для биржевых фондов на спотовые Bitcoin и Ether. Последовательность событий подсказывает, за чем следить дальше: собственные правила AMLO в рамках закона о противодействии отмыванию денег, дальнейшие детали развития проектов спотовых ETF и то, как операторы будут выстраивать межплатформенные механизмы обмена данными, требуемые к дедлайну февраля 2027 года.

Соседняя Южная Корея движется по параллельному графику: её собственное расширенное Правило перемещения вступит в силу в том же месяце, как сообщал Cryptopolitan.