Таиланд завершил разработку новых требований криптоправила Travel Rule, охватывающих переводы цифровых активов, контрагентов, некастодиальные кошельки и записи транзакций. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) объявила о завершении рамок 2 сентября после координации с Управлением Таиланда по борьбе с отмыванием денег.

Правила вступают в силу 27 февраля 2027 года, предоставляя лицензированным компаниям сферы цифровых активов почти шесть месяцев на обновление своих систем. В рамках этих требований операторы должны собирать информацию о переводах, оценивать контрагентов и передавать данные об отправителях и получателях при отправке активов другому регулируемому провайдеру. Рамки также вводят специальные требования к верификации, когда клиенты совершают операции через кошельки, которыми они управляют напрямую.

Требования к верификации кошельков

Новое криптоправило Travel Rule Таиланда обязует операторов цифровых активов собирать информацию о клиентах и контрагентах по сделкам. Правила охватывают переводы между регулируемыми компаниями и операции с кошельками, которыми пользователи управляют напрямую.

Некастодиальные кошельки позволяют пользователям самостоятельно хранить свои приватные ключи вместо передачи активов централизованной бирже или другому хранителю. В новых рамках лицензированный оператор должен подтверждать, что клиент владеет некастодиальным кошельком или контролирует его, когда криптовалюта переводится в этот кошелек или из него.

Верификация владения некастодиальным кошельком — это сфера, где юрисдикции с действующими режимами Travel Rule применяли разные технические подходы, например небольшие тестовые переводы (иногда называемые «сатоши-тестами») или криптографическую подпись сообщений, при которой владелец кошелька доказывает контроль над приватным ключом без перемещения средств. Рамки Таиланда не предписывают единый метод, оставляя детали реализации лицензированным операторам.

Это требование добавляет дополнительный этап комплаенса для выводов и пополнений с личных кошельков. Криптокомпаниям понадобятся системы, способные идентифицировать клиентов, проверять владение кошельками и обеспечивать доступность необходимой информации о транзакциях для регуляторных проверок.

Операторы также обязаны хранить информацию, связанную с транзакциями цифровых активов, не менее пяти лет. Записи должны оставаться доступными, чтобы надзорные органы могли изучать их по мере необходимости.

Переводы между криптофирмами подчиняются новым правилам

Правило Travel Rule также вводит требования к обмену информацией при переводах между регулируемыми операторами цифровых активов. Компания, отправляющая транзакцию, должна вместе с платежной инструкцией предоставить информацию, идентифицирующую как отправителя, так и получателя.

Регулирование также охватывает транзакции, проходящие через посредника. Эти меры направлены на отслеживание сторон, участвующих в операциях с цифровыми активами, и предоставляют регулируемым компаниям больше информации при проверке переводов на предмет отмывания денег, финансирования терроризма и технологических финансовых преступлений.

Таиланд разработал эти рамки в ходе консультационного процесса, начавшегося ранее в 2026 году. Регулятор собирал комментарии по основным принципам Travel Rule в марте, а затем в июне открыл еще одну консультацию по проекту нормативных актов. Итоговый график дает криптооператорам почти шесть месяцев на подготовку до вступления правил в силу.

Таиланд приближается к глобальным стандартам ПОД

Криптоправило Travel Rule Таиланда следует за широким распространением аналогичных требований в сфере цифровых активов. Правительства применяли рамки Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) к переводам виртуальных активов и провайдерам криптоуслуг.

Международный стандарт, изложенный в обновленной Рекомендации 16 FATF, требует от регулируемых компаний собирать и передавать идентифицирующую информацию при обработке соответствующих переводов цифровых активов, приближая мониторинг криптотранзакций к контролю, уже применяемому в других сегментах финансового сектора.

К 2026 году большинство юрисдикций, охваченных последним обзором FATF, ввели законодательство по Travel Rule. Новые правила Таиланда распространяют этот подход на операции с личными кошельками — сферу, которая может требовать проверок, отличных от переводов между централизованными платформами.

Расширение регуляторного надзора

Правило Travel Rule расширяет регуляторный надзор в Таиланде за пределы лицензирования бирж и торговых правил. С 27 февраля лицензированные операторы цифровых активов должны собирать информацию о клиентах и контрагентах, подтверждать владение или контроль над некастодиальными кошельками и передавать соответствующие данные между регулируемыми провайдерами. Они также обязаны хранить информацию о транзакциях не менее пяти лет.

В то же время Таиланд рассматривает вопрос о регулируемом доступе к криптопроизводным инструментам и внутренним ETF на Bitcoin и Ethereum. Эти инициативы показывают, что регулятор сочетает более широкий инвестиционный доступ с усилением мер ПОД и надзорного контроля. Правило Travel Rule является наиболее продвинутым из этих изменений, поскольку уже окончательно утверждено. Теперь у операторов есть время до февраля 2027 года для подготовки своих систем комплаенса и мониторинга транзакций.

Эта статья носит исключительно информационный характер и не является юридической, финансовой или инвестиционной консультацией.