Таиланд завершил подготовку новых правил перевода криптовалюты, которые требуют от лицензированных компаний по цифровым активам подтверждать право собственности или контроль над самохостируемыми кошельками, когда клиенты отправляют или получают цифровые активы через регулируемые платформы.

Travel Rule for Digital Assets был опубликован 2 сентября Комиссией по ценным бумагам и биржам Таиланда и вступит в силу 27 февраля 2027 года. Рамочный документ охватывает информацию о клиентах и контрагентах, проверку кошельков, мониторинг транзакций и долгосрочное хранение записей.

Переводы на самохостируемые кошельки требуют проверки права собственности

Лицензированные операторы цифровых активов должны будут собирать информацию о клиентах и их контрагентах всякий раз, когда происходит перевод цифровых активов.

Переводы с использованием самохостируемого кошелька требуют от операторов проверки права собственности или контроля над этим кошельком. Переводы между регулируемыми провайдерами также требуют проверки поставщика услуг виртуальных активов контрагента и любого промежуточного оператора, участвующего в маршруте транзакции.

Отправляющие операторы должны передавать информацию как об отправителе, так и о получателе вместе с инструкциями по переводу, когда активы перемещаются к другому регулируемому провайдеру. Записи, сопровождающие каждую транзакцию цифровых активов, должны храниться не менее пяти лет в формате, позволяющем регуляторам быстро их извлечь или проверить.

Самостоятельное хранение при этом остается доступным. Новое требование возлагается на лицензированных посредников в момент входа активов на их платформы или вывода с них, а не запрещает пользователям хранить приватные ключи или напрямую переводить активы между самохостируемыми кошельками.

Таиланд уже описывал ту же схему проверки кошельков в ходе июньской консультации, когда биржам, брокерам, кастодианам и другим операторам был предоставлен срок до 10 июля для комментариев по предлагаемым требованиям.

Поскольку правило затрагивает именно точку перевода, а не само самостоятельное хранение, оно добавляет уровень комплаенса для регулируемых платформ, сохраняя при этом прямое использование кошельков между собой. Это различие важно для бирж и кастодианов, которые должны уметь определить, кто контролирует кошелек на другой стороне транзакции, особенно по мере того как межплатформенные переводы все теснее связываются с обязанностями по хранению данных и мониторингу.

Таиланд ужесточает AML-контроль в криптосекторе

SEC согласовала правила с Управлением по борьбе с отмыванием денег Таиланда, поскольку власти расширяют меры контроля, направленные на отмывание денег, финансирование терроризма и преступления, связанные с технологиями.

Страна также усилила проверку потоков стейблкоинов. Тайские регуляторы недавно провели аудит торговли USDT с высоким объемом на фоне опасений по поводу иностранных продавцов, трансграничных переводов и транзакций, выстроенных так, чтобы скрыть бенефициарное владение.

Меры по соблюдению требований принимаются на фоне отдельного спора с участием двух тайских бизнесменов, которые оспаривают заморозку USDT на сумму $42.4 million в федеральном суде США. Их иск сосредоточен на способности Tether вносить в черный список self-custodied USDT до того, как следователи получили ордер на изъятие, что демонстрирует растущее пересечение между контролем кошельков, эмитентами стейблкоинов и расследованиями правоохранительных органов.

Правила вступят в силу 27 февраля 2027 года

Таиланд разработал рамки через консультации, проводившиеся с марта по июль 2026 года, прежде чем опубликовать окончательное уведомление от 25 августа.

Требования сближают регулируемые криптопереводы со стандартами FATF, регулирующими информацию об отправителе и получателе. Генеральный секретарь SEC Pornanong Budsaratragoon заявил, что рамки призваны сократить использование лицензированных компаний по цифровым активам для отмывания денег и финансирования терроризма, а также улучшить связанность Таиланда с международными рынками.

Лицензированные операторы имеют время до 27 февраля 2027 года, чтобы создать системы, необходимые для проверки кошельков, передачи информации, проверки контрагентов и мониторинга транзакций.