Таиланд ужесточает контроль за криптовалютными переводами, включая операции с некастодиальными кошельками, в рамках приведения своего регулирования в соответствие с глобальными стандартами противодействия отмыванию денег (AML).

Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) в среду объявила о выпуске новых правил Travel Rule, обязывающих операторов цифровых активов собирать информацию о сторонах, участвующих в криптопереводах.

Правила вступают в силу 27 февраля 2027 года, что дает криптовалютным компаниям почти шесть месяцев на создание систем передачи, получения и мониторинга информации о транзакциях.

Таиланд присоединяется к более широкому глобальному тренду по отслеживанию отправителей и получателей криптовалют. Правило Travel Rule исходит от Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — межправительственного органа, устанавливающего стандарты AML, — которая в 2019 году распространила свою Рекомендацию 16, изначально применявшуюся к банковским переводам, на виртуальные активы. По оценке FATF, к 2026 году 83% опрошенных юрисдикций приняли законодательство о Travel Rule. Однако практика правоприменения сильно различается по странам, а соблюдение требований вызывает практические трудности: криптопереводы осуществляются в публичных блокчейнах, а не через традиционные банковские каналы, поэтому операторам приходится передавать идентификационные данные по отдельным каналам.

Некастодиальные кошельки подлежат проверке права собственности

Согласно новой структуре, тайские операторы цифровых активов обязаны проверять владение или контроль над самостоятельными (некастодиальными) кошельками всякий раз, когда клиенты отправляют криптовалюту на такие кошельки или получают ее с них.

В отличие от кошельков, управляемых централизованными биржами (CEX) или кастодианами, некастодиальные кошельки дают пользователям прямой контроль над приватными ключами, необходимыми для доступа к их криптовалюте. Эта особенность давно делает их предметом дискуссий в контексте AML, поскольку ни один посредник не хранит идентификационные данные, которые регуляторы могли бы затребовать, — именно поэтому обязанность по проверке владения ложится на лицензированных операторов с каждой стороны перевода. В других юрисдикциях, принявших аналогичные правила, биржи использовали такие методы, как блокчейн-аналитика и небольшие тестовые переводы, известные как «тесты Сатоши», для подтверждения контроля над кошельком.

Операторы также обязаны хранить информацию, сопровождающую каждую транзакцию с цифровыми активами, не менее пяти лет и предоставлять эти записи для регуляторных проверок.

Эти требования возлагают на криптовалютные компании большую ответственность за идентификацию сторон переводов, включая переводы с участием некастодиальных кошельков. Генеральный секретарь SEC Таиланда Порнанонг Бутсаратрагун заявила, что цель правил — «снизить риск использования операторов цифровых активов для отмывания денег и финансирования терроризма».

Таиланд: от консультаций к итоговым правилам

Итоговые правила стали результатом двух раундов публичных консультаций, проведенных в этом году: обсуждения предложенных принципов в марте и проекта уведомления в июне. По данным SEC, большинство заинтересованных сторон поддержали предложения.

Правило Travel Rule вводится на фоне рассмотрения Таиландом расширения доступа к другим регулируемым криптопродуктам — сочетание, указывающее на регуляторную стратегию ужесточения антикриминального контроля при одновременном открытии пути к более широкому участию розничных инвесторов. В понедельник SEC предложила разрешить посредникам предоставлять розничным инвесторам доступ к определенным криптодеривативам, обращающимся на регулируемых зарубежных биржах.

Несколькими днями ранее регулятор продвинул проект правил для спотовых биржевых фондов (ETF) на Bitcoin и Ether, а также запросил обратную связь по требованиям к иностранным кастодианам цифровых активов, используемым фондами, инвестирующими в криптовалюту.