Таиланд ужесточает контроль за переводами криптовалют, включая некастодиальные кошельки в сферу финансового комплаенса страны.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) сообщила, что новое «Правило Travel Rule для цифровых активов» вступит в силу 27 февраля 2027 года. Согласно правилам, лицензированные операторы цифровых активов обязаны собирать и передавать информацию об отправителе и получателе криптопереводов, а также проводить проверку благонадёжности контрагентов.

Ключевое изменение касается обращения с некастодиальными кошельками — кошельками, в которых пользователи контролируют собственные приватные ключи, не полагаясь на биржу или иного кастодиана. Тайские криптооператоры должны будут подтверждать владение или контроль над такими кошельками всякий раз, когда клиенты отправляют или получают цифровые активы. Для переводов на сумму от 30 000 тайских батов применяются дополнительные проверки владения или контроля.

Операторы также обязаны хранить информацию о транзакциях не менее пяти лет и предоставлять её для регуляторных проверок. Эти требования призваны дать властям больший объём видимости криптовалютных потоков и сократить использование регулируемых платформ для финансовых преступлений.

Генеральный секретарь SEC Таиланда Порнанонг Бутсаратрагун заявила, что правила направлены на «снижение риска использования операторов цифровых активов для отмывания денег и финансирования терроризма».

Этот шаг ставит Таиланд в ряд растущего числа юрисдикций, внедряющих глобальную систему Travel Rule, которая призвана сделать криптопереводы более отслеживаемыми за счёт требования передавать идентифицирующую информацию вместе с транзакциями. Основа системы — Правило Travel Rule ФАТФ (Financial Action Task Force), межправительственного органа, устанавливающего стандарты противодействия отмыванию денег; в 2019 году ФАТФ распространила это правило, ранее применявшееся к банковским переводам в традиционных финансах, на виртуальные активы. С тех пор собственные реализации приняли, в частности, США, Европейский союз, Сингапур и Великобритания — с различными пороговыми суммами и подходами к некастодиальным кошелькам.

Для пользователей значение этих изменений выходит за рамки очередной биржевой комплаенс-процедуры: транзакции между регулируемыми платформами и приватными кошельками всё чаще будут требовать доказательства того, что пользователь контролирует кошелёк, отправляющий или получающий средства. Подтверждение владения обычно осуществляется через подписанное сообщение из кошелька или небольшую тестовую транзакцию — практика, уже привычная для пользователей в юрисдикциях с аналогичными правилами.

Правила были приняты после двух раундов публичных консультаций, прошедших ранее в этом году, и дают тайским компаниям, работающим с цифровыми активами, почти шесть месяцев на создание необходимых для соответствия систем.

Сопутствующие события: Таиланд предложил ввести понятие «поставщиков источников финансирования» для криптофирм (REGULATION); правила идентификации криптокошельков в Великобритании повысили комплаенс-риски и риски правоприменения для пользователей (REGULATION); Банк Таиланда готовит регуляторные меры против транзакций с USDT (REGULATION).

Источник: BitcoinKE