Новое правило Travel Rule для криптовалют в Таиланде обязывает регулируемые платформы собирать данные отправителя и получателя при переводах цифровых активов, что добавляет новый уровень комплаенса для лицензированных бирж и их пользователей.

Что на самом деле требует правило Travel Rule

«Правило перемещения» (travel rule) означает, что определенная идентификационная информация должна «перемещаться» вместе с транзакцией. На практике платформа, отправляющая криптовалюту, должна фиксировать, кто ее отправляет и кто получает. Концепция происходит от Финансовой группы по разработке мер борьбы с отмыванием денег (FATF), чьи стандарты призывают страны требовать от поставщиков услуг в сфере виртуальных активов передавать информацию об инициаторе и бенефициаре по переводам, превышающим определенные пороги. О связанной теме читайте: SEC предлагает изменения в правила для трансфер-агентов токенизированных ценных бумаг.

Согласно тайскому подходу, регулируемые платформы должны собирать данные отправителя и получателя до перемещения средств, включая проверки, связанные с некастодиальными кошельками, как сообщается. Это касается имен и информации о счетах, связанных с каждой стороной перевода. О связанной теме читайте: Крипто-компании выступают против подхода SEC к рассмотрению новых крипто-ETF.

Это не полный запрет на криптовалюты. Это требование по сбору данных, направленное на лицензированных операторов, а не правило, меняющее то, какие монеты могут находиться у людей. О связанной теме читайте: MEXC запускает криптокарту Visa с кэшбэком в USDT и поддержкой Apple Pay.

Как это влияет на регулируемые платформы в Таиланде

Правило нацелено на лицензированных поставщиков услуг, а не на весь рынок. Тайский фондовый регулятор установил более строгие условия для операторов бизнеса с цифровыми активами, осуществляющих переводы.

Сбор данных как отправителя, так и получателя означает больше комплаенс-процедур. Биржам, вероятно, потребуются более совершенные процессы мониторинга транзакций и лучшее ведение учета для выполнения этого требования, как отметили юридические аналитики применительно к переводам на кошельки и с них. Тип идентификационных данных, задействованных в рамках правил travel rule, обычно включает имена, идентификаторы счетов или кошельков, а в некоторых случаях физические адреса или данные национального удостоверения личности, что делает требования к ведению учета более тяжелыми, чем стандартные проверки «знай своего клиента» (KYC).

Дополнительные проверки могут замедлить онбординг и переводы. Для обычных пользователей это может означать несколько дополнительных шагов идентификации перед завершением вывода или депозита.

Таиланд ужесточает правила в сфере цифровых активов по нескольким направлениям, включая меры по борьбе с крупными сделками USDT в рамках кампании против «серого» капитала. Правило travel rule вписывается в эту более широкую тенденцию усиления надзора.

Почему это важно для пользователей и рынка в целом

Для человека, держащего небольшое количество криптовалюты на тайской бирже, практическое изменение простое. Возможно, потребуется предоставить больше информации о том, кому вы отправляете средства или от кого получаете.

Это поднимает привычную дилемму. Регуляторы утверждают, что эти данные помогают бороться с незаконными потоками, тогда как некоторые пользователи беспокоятся о конфиденциальности, когда платформы фиксируют обе стороны каждого перевода — этот конфликт был отмечен, когда Таиланд предупредил о контроле над частными кошельками и офшорными переводами.

Это обновление также указывает направление тайской политики. Оно следует за другими недавними шагами, такими как предлагаемые правила для розничных биткоин- и эфириум-ETF в пользу местных фондов, что говорит о более регулируемом, но по-прежнему активном рынке. Таиланд присоединяется к другим юрисдикциям, которые внедрили или движутся к требованиям travel rule, включая Южную Корею, Сингапур и страны-члены Европейского союза в рамках его Регламента о переводе средств, поэтому трансграничные переводы с участием тайских платформ могут сталкиваться с аналогичными требованиями по предоставлению информации на обоих концах.

Вывод: если вы пользуетесь лицензированной платформой в Таиланде, ожидайте, что в будущем придется сообщать больше деталей о переводах. Это правило не запрещает пользоваться криптовалютой, но делает комплаенсные переводы несколько более бюрократичными.

Отказ от ответственности: эта статья носит исключительно информационный характер и не является финансовой или инвестиционной рекомендацией. Рынки криптовалют и цифровых активов несут значительные риски. Всегда проводите собственное исследование перед принятием решений.