Таиланд принял новые требования правила перемещения (Travel Rule) для переводов цифровых активов, ужесточив надзор за операциями с криптовалютами и приблизив свою нормативную базу к международным стандартам борьбы с отмыванием денег.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) опубликовала правила в среду, 2 сентября. Требования распространяются на операторов бизнеса с цифровыми активами и вступают в силу 27 февраля 2027 года. Рамки призваны улучшить мониторинг транзакций и сократить использование криптосервисов для отмывания денег и технологических преступлений.

Так называемое правило перемещения происходит из рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — межправительственного органа, устанавливающего глобальные стандарты в этой сфере. FATF впервые распространила правило, давно применявшееся к традиционным банковским переводам, на виртуальные активы в 2019 году, и такие юрисдикции, как Япония, Сингапур и Южная Корея, с тех пор внедрили собственные версии. Принятие правила Таиландом согласует его режим с более широким международным курсом на прозрачность переводов.

Некастодиальные кошельки под новыми проверками

Центральной частью правил является надзор за переводами с участием самостоятельных (self-hosted) кошельков. Операторы цифровых активов обязаны подтверждать право собственности клиента на такой кошёлек или контроль над ним всякий раз, когда клиент отправляет активы на такой кошёлек или получает их с него.

Операторы также обязаны собирать информацию о клиентах и контрагентах по сделкам, проверять этих контрагентов и оценивать компании или поставщиков услуг в сфере цифровых активов, участвующих в переводе.

Кроме того, операторы должны хранить информацию, связанную с транзакциями, не менее пяти лет. В течение первых двух лет записи должны оставаться незамедлительно доступными для регуляторов.

Правило перемещения расширяет прозрачность транзакций

Рамки дополнительно требуют, чтобы информация об отправителе и получателе сопровождала переводы между операторами цифровых активов. Если в сделке участвуют посредники, операторы обязаны проверять их и принимать дополнительные меры для сохранения видимости всего маршрута перевода.

SEC разработала эти рамки в сотрудничестве с Управлением Таиланда по борьбе с отмыванием денег (AMLO), а до окончательного утверждения требований регуляторы в начале этого года консультировались с участниками рынка.

По словам SEC, правила усилят возможность отслеживания цифровых активов и помогут предотвратить отмывание денег, финансирование терроризма и технологические преступления. Агентство также ожидает, что меры повысят доверие к рынку цифровых активов Таиланда и будут способствовать более тесным связям с международными рынками. Фактор доверия важен для криптосектора Таиланда, где лицензированные биржи и брокеры работают в рамках режима регулирования, который правительство стремится расширять, включая недавние шаги по регулированию стейблкоинов и пилотные проекты надзора за цифровыми активами для институциональных инвесторов.

Отложенная дата вступления в силу даёт криптобизнесу время создать системы сбора и передачи информации, верификации кошельков и мониторинга транзакций — комплаенс-нагрузка, которая для небольших операторов может оказаться тяжелее, чем для крупных платформ с международными связями. После вступления правил в силу пользователи столкнутся с дополнительными проверками переводов с участием некастодиальных кошельков, что может изменить способ перемещения средств розничными клиентами между биржами и личными кошельками.