Tether сталкивается с новым вниманием со стороны следователей Сената США после того, как демократический персонал обнаружил широкое использование связанного с Ираном USDT на сотнях санкционных кошельков, привязанных к Ирану и региональным группировкам. Выводы, опубликованные 28 сентября, вновь привлекли внимание к активности, связанной с Ираном и USDT, по мере расширения правоприменения санкций США. USDT — крупнейший стейблкоин в мире по рыночной стоимости, что придает этим выводам значимость для всего криптовалютного рынка.

Отчет Сената рассматривает 846 санкционных кошельков

Меньшинство Постоянного подкомитета Сената по расследованиям, состоящее из демократов, опубликовало первоначальный отчет 28 сентября. Обзор, выпущенный через веб-сайт подкомитета, охватил 846 кошельков, которые были санкционированы властями США и Израиля или отмечены для конфискации из-за связей с Ираном и другими группами.

Расследование Сената установило, что Иран в значительной степени полагался на USDT от Tether для обхода санкций США. Расследование Сената показало, что 84% из более чем 800 связанных с Ираном санкционных криптокошельков использовали стейблкоин Tether, сообщаетJ. pic.twitter.com/vDzygiRJ5f — Resist the Mainstream (@ResisttheMS) September 28, 2026

Согласно отчету, 84% рассмотренных кошельков совершали сделки только или преимущественно в USDT. Следователи отметили, что стейблкоин играл значительную роль в подпольной банковской системе Ирана.

Что выяснили следователи Сената о связанном с Ираном USDT?

Анализ опирался на записи блокчейн-данных за более чем пять лет. Кошельки были выявлены Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США и израильским Национальным бюро по борьбе с финансированием терроризма.

Среди 757 кошельков, обнаруженных израильским ведомством, 87% проводили более 80% своей стоимости в USDT — концентрация, которая, по словам следователей, показала доминирование связанного с Ираном USDT в этой части базы данных.

Исследование также охватило 101 кошелек из списка OFAC, связанный с Ираном или иранскими группами. Следователи установили, что 57% из них в основном использовали USDT, а Bitcoin был второй по использованию криптовалютой.

В отчете выделяются два подсанкционных иранских лица: адреса, которые, как полагают, принадлежат Ализере Деракхшану и Арашу Эстаки Аливанду, получили более 603 млн долларов в USDT в период с 2021 по 2025 год.

Tether оспаривает выводы Сената

Tether не согласился с описанием истории соблюдения нормативных требований в отчете. По словам генерального директора Tether Паоло Ардоино, USDT не является убежищем для подсанкционных организаций, террористов или преступников.

Компания указала на правоприменительные меры 2026 года, связанные с USDT и Ираном, заявив, что они составили около 550 млн долларов замороженных активов, привязанных к иранским сетям. В апреле Tether заморозил более 344 млн долларов на двух кошельках после получения данных из США; адреса позднее были внесены OFAC как идентификаторы цифровой валюты, связанные с Центральным банком Ирана — список, запрещающий лицам из США совершать операции с этими адресами. В июле была предпринята еще одна мера: Tether заморозил почти 131 млн долларов на четырех дополнительных кошельках Tron, которые власти США связали с центральным банком Ирана.

Chainalysis независимо изучила июльские адреса и установила, что на кошельках находилось около 165 млн долларов в стейблкоинах, из которых около 131 млн долларов оставались на момент заморозки.

Почему следователи ставят под сомнение заморозки кошельков Tether?

Отчет также изучил скорость, с которой Tether вносил конкретные кошельки в черный список. Компания может добавить USDT на определенных адресах в черный список, предотвращая перемещение этих токенов, даже если базовый блокчейн продолжает работать. Такая структура делает время реакции эмитента ключевым показателем соблюдения санкций, поскольку заморозка вступает в силу только после действий компании.

Следователи выделили 39 кошельков, обнаруженных в Израиле в июне 2023 года и связанных с финансистом, аффилированным с «Хезболлой», Тауфиком Мухаммадом Саидом Аль-Лавом. Первоначально пять были внесены в черный, остальные 34 были заморожены в марте 2024 года. Согласно отчету, более 34,6 млн долларов в USDT были выведены с этих кошельков после израильского уведомления об изъятии.

Tether представил иную картину своей работы. Компания заявила, что оказывала содействие более чем в 2900 расследованиях по всему миру, включая 1600, связанных с правоохранительными усилиями США, и помогла заморозить более 4,9 млрд долларов в рамках нескольких расследований. Она также подчеркнула сотрудничество с OFAC, Министерством юстиции, FBI, Секретной службой и Службой безопасности США.

Когда усилилось внимание США к связанному с Ираном крипто?

Расследования иранских криптосетей федеральными ведомствами активизировались в течение 2026 года. В мае Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) предупредила финансовые компании о возможном использовании стейблкоинов, сославшись на их ликвидность, эффективность и стабильную долларовую стоимость — свойства, общие с USDT, токеном, доминировавшим в данных подкомитета о кошельках. Министерство финансов ввело дополнительные санкции против компаний цифровых активов в Иране в 2026 году, что привлекло больше внимания к операциям с USDT, связанным с Ираном и проводимым через биржи, p2p-платформы и других посредников.

Аналитические компании на блокчейне также задокументировали эту активность. TRM Labs отследила более 6,3 млрд долларов операций через Shelbit с мая 2024 года по март 2026 года, большая часть которых проходила через Tron и стейблкоины, привязанные к доллару. Elliptic отметила значительные операции с USDT через адреса, обозначенные правительством Израиля как связанные с КСИР, но при этом уточнила, что этими адресами могли владеть поставщики услуг, управляющие операциями клиентов.

Что дальше в расследовании Сената?

Сенатор Ричард Блюменталь передал отчет Сената министру финансов Скотту Бессенту и министру юстиции Тодду Бланшу 28 сентября, попросив их изучить соблюдение Tether мер против отмывания денег и санкций. Запрос последовал за предыдущим, сделанным в июне, касающимся заморозки кошельков, санкционных бирж и позиции Tether в отношении обязательств в США. Согласно отчету Сената, Tether подтвердил получение запроса, но до выпуска отчета 28 сентября еще не ответил. Ключевые моменты для наблюдения — ответ Tether на июньский запрос и любые действия Министерства финансов или Министерства юстиции в ответ на отчет.

Эти выводы ставят связанный с Ираном USDT в центр спора о правоприменении. Следователи Сената настаивают на ответах о сроках заморозки кошельков, даже несмотря на то, что компания заблокировала активы на миллиарды долларов в 2026 году.