Финансовая контрольная комиссия Тайваня (FSC) представила планы по обязательному требованию к поставщикам услуг виртуальных активов (VASP) передавать информацию о клиентах по всем внутренним межплатформенным криптопереводам начиная с октября. Планируется, что эта система будет расширена на трансграничные переводы к концу 2027 года.

Во вторник FSC объявила о предложенных поправках, которые применят правило передачи данных (Travel Rule) Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) к внутренним переводам между VASP независимо от суммы транзакции. Правило передачи данных, изначально разработанное для традиционных банковских переводов, было распространено на виртуальные активы через руководство FATF в 2019 году и с тех пор стало стандартом комплаенса в сфере ПОД для криптосектора во всём мире. Согласно предложению, переводы на сумму свыше 30 000 новых тайваньских долларов (приблизительно $930) потребуют предоставления дополнительных данных, включая дату рождения и адрес проживания индивидуального отправителя или официальный идентификационный номер и юридический адрес корпоративного отправителя. Принимающие VASP также должны будут сверять информацию о получателе, предоставленную исходной платформой, со своими внутренними записями.

FSC намерена в конечном итоге расширить действие системы на переводы между внутренними и зарубежными VASP к концу 2027 года — поэтапный подход, направленный на решение технических и регуляторных проблем, которые препятствовали внедрению.

Тайвань изначально включил положения о правиле передачи данных в свои нормы по противодействию отмыванию денег (ПОД) в 2021 году, но решил не внедрять их в то время. Регулятор сослался на ряд препятствий, включая расхождения в регуляторных требованиях между юрисдикциями, несовместимые стандарты передачи информации и трудности в создании надёжных трансграничных системных соединений. Текущая инициатива последовала за недавним принятием законодательным органом более широких регуляторных норм по лицензированию криптовалют и стейблкоинов, которые формализовали полномочия FSC над этим сектором и обеспечили более чёткую законодательную базу для надзора.

FSC сообщила, что предложенные поправки в ближайшее время пройдут 30-дневный период общественного обсуждения, в ходе которого заинтересованные стороны смогут предоставить свои замечания до окончательного утверждения.

Данное объявление сделано на фоне ускоряющегося, но неравномерного глобального внедрения правила передачи данных. В июле FATF сообщила, что 83% опрошенных юрисдикций приняли законодательство о правиле передачи данных, что выше показателя 73% в 2025 году. Однако организация предупредила, что значительные пробелы в реализации и правоприменении сохраняются во многих государствах-участниках. Несколько юрисдикций Азиатско-Тихоокеанского региона, включая Южную Корею, Сингапур и Японию, уже продвинулись в реализации собственных требований правила передачи данных, создавая региональное давление на Тайвань для согласования своей системы.

По теме: Законодательное собрание Тайваня приняло нормы по криптовалютам и стейблкоинам