Standard Chartered подписала окончательные соглашения о приобретении 100% компании-хранителя цифровых активов Zodia Custody Limited, продвигая планы по интеграции кастодиальных операций компании в банк. Соглашения были подписаны в среду, 21 октября, однако сделка всё ещё требует одобрения регуляторов, и банк не раскрыл финансовые условия. Согласно структуре сделки, лицензируемые операции Zodia Custody войдут в подразделение Securities Services Standard Chartered, а подразделения ПО и профессиональных услуг будут работать отдельно под управлением SC Ventures.

Подписание состоялось после майского предложения, принятого акционерами и держателями облигаций Zodia. С окончательными соглашениями на руках остаются два препятствия — одобрение регуляторов и стандартные условия закрытия; до их выполнения дата завершения сделки не определена.

Standard Chartered движется к полному владению

Через своё подразделение Standard Chartered I H Limited банк планирует выкупить все акции Zodia Custody Limited. Zodia предоставляет кастодиальные услуги финансовым учреждениям, которым требуется надёжное хранение цифровых активов, а приобретаемая компания управляет лицензируемыми операциями в Сингапуре, Гонконге, Австралии, Объединённых Арабских Эмиратах и Люксембурге. Это присутствие сразу в нескольких юрисдикциях отражает особенности институционального хранения активов: хранение — лицензируемая деятельность, и именно разрешения на каждом рынке позволяют хранителю держать активы от имени местных учреждений.

Соглашение всё ещё требует одобрения регуляторов и выполнения стандартных условий закрытия. Ни одна из сторон не раскрыла цену приобретения и не назначила новую дату завершения. Изначально стороны планировали подписать финальные документы к июню и завершить сделку к августу — этот график уже сдвинулся, и следующим ключевым этапом остаётся одобрение регуляторов.

Кастодиальный бизнес войдёт в состав Securities Services

После закрытия банк включит операции Zodia по хранению активов в своё подразделение Securities Services — команду, которая уже обслуживает учреждения, работающие как с традиционными ценными бумагами, так и с цифровыми активами. Благодаря этому шагу хранение цифровых активов будет осуществляться в одной структуре с классическим обслуживанием ценных бумаг, а не в отдельном криптоподразделении. Standard Chartered сообщила, что клиенты Zodia продолжат получать услуги без перерывов, и банк ожидает, что объединённая операция будет поддерживать учреждения, ищущие хранение для криптовалют и других цифровых активов в нескольких финансовых центрах. Банк хочет, чтобы клиенты имели доступ к обоим типам услуг через свою банковскую сеть.

Zodia Solutions будет работать отдельно

Бизнес Zodia в области ПО и профессиональных услуг перейдёт в Zodia Solutions — отдельную компанию под управлением SC Ventures. Эта структура отделя лицензируемый кастодиальный бизнес от технологического подразделения, обслуживающего другие банки. Среди клиентов Zodia Solutions будет и Standard Chartered, а сама компания предоставит технологии и поддержку банкам, разрабатывающим криптопродукты. Среди её инвесторов — Northern Trust, NAB Ventures, SBI Ventures и Emirates NBD — учреждения из США, Австралии, Японии и ОАЭ соответственно.

Zodia Solutions возглавит Крейг Перрин, а Zodia Custody руководит Ричард Кларк. Кларк занял пост в сентябре после ухода Джулиана Сойера с должности главного исполнительного директора.

Планы по кастодиальным услугам в Сингапуре и Европейском союзе

Standard Chartered объявила о планах по криптокастодиальным услугам в Сингапуре, включая поддержку отдельных криптовалют, стейблкоинов и токенизированных активов. Zodia, в свою очередь, получила в июне лицензию платёжного учреждения Люксембурга, позволяющую ей осуществлять хранение и переводы регулируемых стейблкоинов по всему Европейскому союзу — это разрешение входит в число лицензируемых операций, которые приобретает Standard Chartered. Вместе планы по Сингапуру и лицензия ЕС обеспечат объединённому бизнесу деятельность как на азиатских, так и на европейских рынках в случае завершения сделки.

Более широкий отраслевой контекст

Среди сопутствующих событий: Ramp подала заявку на получение банковской трастовой лицензии в США для предоставления услуг хранения цифровых активов, Cross River Bank интегрировала стейблкоин RLUSD от Ripple в свою платёжную систему, а JPMorgan запустила JPM Coin на Ethereum для одобренных институциональных клиентов 19 октября.