Южная Корея принимает меры по ужесточению контроля за криптовалютными переводами на зарубежные биржи, внедряя систему проверок на основе оценки рисков, предназначенную для выявления подозрительной активности и устранения пробелов в комплаенсе при трансграничном движении цифровых активов. Эти меры принимаются, пока страна — один из крупнейших в мире розничных крипторынков по объему торгов — продолжает корректировать нормативные рамки в отношении цифровых активов после краха Terraform Labs в 2022 году, масштабный провал алгоритмического стейблкоина которого был тесно связан с корейскими пользователями и биржами.

Масштаб изменений в политике

Новая политика сосредоточена на усилении мониторинга комплаенса трансграничных криптопереводов, в частности тех, которые направляются на иностранные биржевые платформы, согласно сообщению Комиссии по финансовым услугам (FSC).

Регуляторы подчеркнули, что данные меры предполагают дополнительный скрининг, а не полный запрет. Пользователи сохранят возможность отправлять средства за рубеж, однако их транзакции будут подвергаться более тщательной проверке. Трансграничные переводы с участием зарубежных платформ составляют основную область применения новой политики.

Данная инициатива следует более широкой тенденции ужесточения правил переводов в Южной Корее. В частности, страна недавно приняла решение отменить порог в 1 миллион вон для отчетности по правилу передачи данных о криптопереводах, что снизило пороговое значение, при котором переводы подлежат обязательному документированию. Этот шаг приближает Южную Корею к выполнению рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) по правилу передачи данных, которое требует от поставщиков услуг обращения с виртуальными активами обмениваться информацией об отправителе и получателе для соответствующих транзакций — это международный стандарт, применение которого в разных юрисдикциях происходит неравномерно.

Ожидаемый механизм работы проверок на основе рисков

Проверки на основе оценки рисков служат основным механизмом, который регуляторы определили для реализации ужесточенного контроля. При таком подходе уровень проверки будет варьироваться в зависимости от таких факторов, как размер транзакции, юрисдикция назначения или индивидуальные индикаторы риска пользователя, вместо применения единого стандарта ко всем переводам.

Предполагается, что такая система будет включать расширенный мониторинг транзакций, при котором переводы на иностранные платформы могут вызывать дополнительные требования к верификации или документированию. Ожидаемым результатом является усиление контроля за подозрительными схемами переводов, хотя опубликованные FSC операционные детали в конечном итоге определят, как именно будут применяться пороговые значения.

Последствия для трейдеров и бирж

Для розничных пользователей ужесточение процедуры скрининга может добавить дополнительные этапы при переводе средств на зарубежные платформы и привести к задержкам переводов на время проверки транзакций.

Основное бремя комплаенса ляжет на внутренние биржи, поскольку именно они должны внедрять и исполнять новые проверки. Иностранные биржи, обслуживающие корейских клиентов, также могут столкнуться с дополнительными трудностями, если переводы, связанные с Кореей, будут привлекать повышенное внимание. Эта динамика повторяет более ранние ситуации, когда платформы ограничивали активность пользователей для соблюдения местных требований комплаенса — например, когда Luno заблокировал ряд криптопереводов до наступления крайнего срока выполнения требований 31 августа.

Влияние на корейских пользователей зарубежных платформ ощущается на фоне продолжающейся реструктуризации нормативной базы страны в области цифровых активов. Среди запланированных изменений — налог в размере 22% на доходы от криптовалют, который вступит в силу с 2027 года. В совокупности эти меры указывают на курс на приоритет комплаенса в том, как корейские инвесторы взаимодействуют с зарубежными торговыми площадками — тенденция, за которой, вероятно, будут внимательно следить участники рынка и операторы бирж по мере того, как руководящие принципы FSC по реализации будут обретать конкретные очертания.