Южная Корея усиливает надзор за переводами криптовалюты, связанными с зарубежными платформами, вводя дополнительные требования к соблюдению правил для местных пользователей цифровых активов на фоне расширения мер по борьбе с отмыванием денег и ограничений доступа к незарегистрированным иностранным биржам. Эти меры опираются на поправку Южной Кореи к Закону о представлении и использовании информации о некоторых финансовых операциях от марта 2021 года, которая впервые обязала всех поставщиков услуг в сфере виртуальных активов, работающих в стране, зарегистрироваться в Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) и соблюдать требования AML.

Ограничения Google Play расширяются

Приложения Bybit и OKX были удалены из Google Play Store в Южной Корее. Bybit стал недоступен для новой установки в июле, а OKX последовал позже в том же месяце. Ограничения нацелены на зарубежных поставщиков услуг в сфере виртуальных активов, которые не зарегистрированы в Financial Intelligence Unit Южной Кореи.

Удаление приложений происходит в рамках более широкой политики Google Play, предназначенной для того, чтобы не допускать предложения новых загрузок незарегистрированными зарубежными биржами в Южной Корее. В некоторых случаях действующие пользователи могут сохранять доступ, хотя обновления приложений могут быть ограничены.

Эти меры не означают полного запрета на зарубежные биржи. Пользователи по-прежнему могут получать доступ к некоторым платформам через веб-браузеры или альтернативные каналы — в зависимости от регуляторных решений и доступности платформы. Южная Корея исторически входит в число крупнейших розничных рынков криптовалюты по объёму торгов, поэтому соблюдение режима регистрации является важным фактором для глобальных бирж, стремящихся работать с местными пользователями.

Порог перевода в 10 млн вон

Южная Корея также готовит более строгие требования к отчётности по переводам, связанным с зарубежными биржами виртуальных активов и провайдерами цифровых кошельков.

Согласно пересмотренным правилам, которые должны вступить в силу 20 августа, местные поставщики услуг в сфере виртуальных активов обязаны сообщать в Korea Financial Intelligence Unit обо всех переводах на сумму 10 млн вон или более, направляемых на зарубежные биржи или в сервисы кошельков. Это требование действует независимо от оценённого уровня риска транзакции.

Правительство заявляет, что мера направлена на усиление мониторинга зарубежных операций и снижение рисков, связанных с отмыванием денег. Порог в 10 млн вон — примерно $7,500 — соответствует действующим требованиям к отчётности по трансграничным переводам наличных, которые корейские банки уже применяют в соответствии с Foreign Exchange Transactions Act, что указывает на стремление приблизить переводы криптовалюты к стандартам традиционной финансовой отчётности.

Усиление проверки клиентов

Новая нормативная база также усилит требования к проверке клиентов. Поставщики услуг в сфере виртуальных активов возьмут на себя расширенные обязанности по проверке достоверности информации о клиентах, а клиенты и сервисы с более высоким риском могут столкнуться с более строгими проверками.

Это может привести к дополнительным вопросам или запросам документов по отдельным операциям. Однако доступные официальные разъяснения не устанавливают универсального требования подтверждать владение счётом на зарубежной бирже для каждого перевода свыше 10 млн вон.

Усиленные требования к проверке также отражают внедрение Южной Кореей Travel Rule Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая обязывает VASPs передавать информацию об отправителе и получателе для соответствующих переводов. Подход Южной Кореи является частью более широкой международной тенденции: такие юрисдикции, как Япония, Сингапур и Европейский союз, также ужесточили надзор за трансграничными криптооперациями в соответствии с меняющимися стандартами FATF. Для местных трейдеров практические последствия, вероятно, будут зависеть от конкретной биржи, суммы транзакции, индивидуального профиля риска и процедур комплаенса, применяемых местными платформами.