Южная Корея отменит пороговую сумму для применения правила перемещения криптовалют с 20 августа, обязав поставщиков услуг по работе с виртуальными активами (VASP) сообщать данные о транзакциях для каждого перевода цифровых активов независимо от его стоимости. Измененный указ о введении в действие должен быть рассмотрен на заседании кабинета министров 11 августа, сообщает Digital Asset.

Текущая система и поправки

Согласно действующим нормам, VASP в Южной Корее обязаны передавать информацию об отправителе и получателе только для переводов на сумму более 1 миллиона вон (около 730 долларов). Поправки к Закону об отчетности и использовании конкретной информации о финансовых операциях отменяют этот минимум, распространяя аналогичные обязательства по комплаенсу на переводы любого размера.

Этот сдвиг в политике приводит Южную Корею к полному соответствию рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая советует применять правило перемещения ко всем переводам виртуальных активов без освобождения от минимальной суммы. FATF последовательно призывает государства-участники внедрять это правило в полном объеме, отмечая, что преступники могут использовать пороговые значения стоимости для перевода незаконных средств через более мелкие транзакции. Полностью убрав пороговое значение, Южная Корея идет дальше, чем некоторые крупные юрисдикции, включая Соединенные Штаты, где FinCEN применяет порог в 3000 долларов для аналогичных обязательств по отчетности.

Последствия для бирж и пользователей

Для криптовалютных бирж, работающих в Южной Корее, это изменение требует усиления процедур должной осмотрительности по всем транзакциям. Участники отрасли прогнозируют рост операционных расходов и увеличение времени обработки по мере того, как платформы внедряют расширенные требования к отчетности. Это бремя особенно заметно, учитывая, что Южная Корея входит в число крупнейших в мире рынков криптовалют по объему торгов, а это означает, что изменение правил повлияет на значительную долю мировой розничной активности с цифровыми активами.

Обновленное правило применяется к переводам между VASP, а также к транзакциям с использованием самостоятельных кошельков (self-hosted wallets). В последнем случае биржи должны собирать и проверять информацию о контрагенте до совершения перевода. Пользователи могут столкнуться с дополнительными этапами проверки, особенно при отправке активов на неостоящиеся (unhosted) кошельки или платформы, базирующиеся в иностранных юрисдикциях.

Реакция отрасли и проблемы с комплаенсом

Крупные отечественные биржи готовятся к переходу, однако более мелкие платформы могут столкнуться с трудностями в удовлетворении технических и административных требований универсальной отчетности о транзакциях. Корейская ассоциация блокчейна выступала за поэтапное внедрение, чтобы дать небольшим фирмам дополнительное время на адаптацию, хотя правительство дало понять о своем намерении провести полное выполнение требований в указанную дату.

Южная Корея ввела правило перемещения в 2022 году, став одной из первых юрисдикций в Азии, закрепивших подобные требования в законодательстве. Последняя поправка укрепляет позиции страны в деле продвижения стандартов комплаенса FATF в секторе цифровых активов. Сингапур и Гонконг также усиливают соблюдение правила перемещения, ставя Азиатско-Тихоокеанский регион в авангард глобального установления стандартов противодействия отмыванию денег (AML) в сфере криптовалют.

Контроль соблюдения и штрафные санкции

К VASP, которые не выполнят новые обязательства, могут быть применены штрафные санкции, включая штрафы и приостановку деятельности. Ожидается, что Финансовая сервисная комиссия будет строго следить за соблюдением правила в рамках более широкой системы страны по борьбе с отмыванием денег.

По мере приближения крайнего срока внедрения 20 августа, как биржам, так и индивидуальным пользователям необходимо будет подготовиться к расширенным требованиям комплаенса, чтобы избежать потенциальных штрафов в соответствии с пересмотренным указом о введении в действие.