Южная Корея выдвинула новые регуляторные требования для компаний, занимающихся трансграничными криптовалютными переводами, объединив обязательную регистрацию, отчетность по сделкам и расширенный надзор в рамках, которые должны вступить в силу 3 декабря 2026 года.

Министерство финансов и экономики опубликовало проект правил исполнения, охватывающих международные переводы виртуальных активов. Сфера действия включает операции между местными и зарубежными провайдерами услуг, а также переводы с использованием частных криптовалютных кошельков. Предложение следует за поправками к Закону о валютных операциях, принятыми Национальным собранием в мае 2026 года и промульгированными в июне, которые учредили новую категорию зарегистрированных компаний по переводу виртуальных активов. Документ опирается на существующий режим, требующий от провайдеров услуг виртуальных активов в Южной Корее отчитываться перед Корейским подразделением финансовой разведки с 2021 года, распространяя надзор с внутренних операций на трансграничные потоки.

Ключевые трансграничные криптовалютные переводы будут включены в официальную систему валютного мониторинга Южной Кореи, что расширит возможности властей по отслеживанию операций и выявлению потенциальных нарушений. Период публичных комментариев по проекту правил завершился 26 октября 2026 года. До внедрения предложение должно пройти регуляторные и законодательные проверки и рассмотрение кабинетом министров.

Криптокомпании столкнутся с новыми требованиями регистрации

Компании, осуществляющие переводы виртуальных активов, подпадающие под новые правила, должны будут зарегистрироваться в министерстве финансов после выполнения существующих обязательств по отчетности о виртуальных активах. Им также потребуется подключить свои системы к информационной сети валютного контроля Банка Кореи и вести учет соответствующих операций.

Согласно юридическому анализу Bae, Kim & Lee, проект охватывает переводы между местными и иностранными провайдерами услуг виртуальных активов, а также операции между криптовалютными биржами и частными некастодиальными кошельками. Некастодиальные кошельки стали предметом постоянного внимания регуляторов на международном уровне, в том числе в рекомендациях Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), поскольку они позволяют пользователям отправлять активы через границы без посредника, способного применить стандартные проверки. Власти рассматривают определенные переводы через кошельки как способные оказывать трансграничный эффект, аналогичный операциям через зарубежные финансовые посредники.

Для регистрации компаниям потребуются надлежащие информационные технологии и не менее двух квалифицированных сотрудников в каждом офисе. Сотрудники должны иметь двухлетний опыт работы в сфере валютных операций или обучение, одобренное правительством. Предложение не устанавливает отдельного минимального требования к капиталу для компаний, регистрирующихся в новой категории.

Крупные криптовалютные биржи, такие как Upbit и Bithumb, могут подпадать под действие новых правил, если их деятельность соответствует соответствующим юридическим определениям. В зависимости от операций правила могут также затронуть компании, предоставляющие услуги кастодиального хранения цифровых активов, брокерские и связанные с переводами услуги. Итоговая сфера охвата будет зависеть от деятельности отдельных компаний и требований, установленных в завершенных нормативных актах.

Банк Кореи будет собирать данные об операциях

Зарегистрированные операторы должны будут передавать соответствующую информацию о переводах в информационную систему валютного контроля Банка Кореи. Затем данные могут передаваться другим государственным и регуляторным органам, включая Налоговую службу, Таможенную службу Кореи, Службу финансового надзора и Корейское подразделение финансовой разведки.

Комиссия по финансовым услугам получит делегированные полномочия по применению отдельных надзорных мер и санкций, тогда как Служба финансового надзора будет проводить проверки.

Система отчетности призвана помочь властям выявлять несанкционированные валютные операции, обнаруживать попытки обхода существующих механизмов контроля и улучшать координацию между финансовыми регуляторами и правоохранительными органами. Документ отражает стремление Южной Кореи распространить валютный надзор на операции с цифровыми активами, которые могут перемещать ценность через границы в обход традиционных банковских каналов.

Для бизнеса новые требования могут повлечь дополнительные расходы на комплаенс, обновление технологий и обучение персонала. Компании, обрабатывающие переводы с участием зарубежных платформ или некастодиальных кошельков, также могут нуждаться в пересмотре процедур мониторинга операций и ведения учета, чтобы определить, подпадает ли их деятельность под предложенные определения.

Ужесточение санкций против нелегальных переводов

Проект также предлагает более строгие меры воздействия в отношении обменных компаний, замешанных в нелегальных переводах, вишинге и несанкционированных торговых платежах. Согласно предложенным положениям, регистрация может быть отменена уже после первого соответствующего нарушения, что повышает потенциальные последствия для компаний, нарушающих применимые правила.

Вишинг — вид мошенничества, при котором преступники выдают себя за доверенных лиц или организации, чтобы обманом склонить жертв к переводу денег, — остается предметом озабоченности южнокорейских властей. Регуляторы ищут более действенные механизмы выявления подозрительных переводов и противодействия использованию финансовых услуг в незаконной деятельности.

Предложенные санкции сигнализируют, что несоблюдение требований может иметь серьезные последствия для затронутых компаний, однако окончательные положения о принудительном исполнении будут зависеть от результата оставшегося процесса рассмотрения.

Внедрение ожидается в декабре 2026 года

Новые правила должны вступить в силу 3 декабря 2026 года при условии завершения необходимых регуляторных процедур. Отдельные действующие компании по переводам и обмену валюты получат более длительный переходный период со сроком соблюдения требований до 30 июня 2027 года.

При принятии правила установят более формальную систему регистрации и отчетности для трансграничных криптовалютных переводов в Южной Корее, потребовав от затронутых компаний интеграции операций с цифровыми активами в систему валютного комплаенса страны.

Предложение может изменить обязательства по комплаенсу для бирж, кастодианов и других компаний в сфере виртуальных активов, работающих на международных рынках. Его практическое влияние будет зависеть от итоговых правил, диапазона охваченных операций — включая то, как в конечном итоге будут рассматриваться переводы с использованием некастодиальных кошельков, — и того, как власти внедрят требования к регистрации, отчетности и принудительному исполнению.