Финансовые регуляторы ЮАР представили масштабный проект нормативной базы, регулирующей трансграничные криптовалютные операции и обязывающий все международные переводы цифровых активов проходить через авторизованных поставщиков услуг с обязательным информированием центрального банка. Данное предложение появляется на фоне продолжающихся усилий Южной Африки по усилению надзора за одним из крупнейших криптовалютных рынков Африки, где уровень внедрения стремительно растёт как за счёт розничных инвестиций, так и благодаря использованию денежных переводов.

Национальное казначейство и Южно-Африканский резервный банк совместно опубликовали проект Руководства по криптоактивам в понедельник, детализируя конкретные условия, при которых операции с цифровой валютой подпадают под трансграничный регуляторный надзор в рамках предлагаемой системы управления движением капитала страны. Руководство устанавливает протоколы для процессов авторизации, обязательств по отчётности, административных процедур и механизмов регуляторного согласования. Данная база строится на решении ЮАР от 2022 года о признании криптоактивов финансовыми продуктами в соответствии с Законом о финансовых консультационных и посреднических услугах, что поставило внутренних поставщиков под лицензионный надзор и контроль поведения со стороны Управления по надзору за финансовым сектором.

Обязанности по отчётности и исключения

Согласно предложенным правилам, подлежащая отчётности операция возникает при переводе криптовалюты от местного авторизованного поставщика на международную платформу. Требования к отчётности также будут применяться при перемещении цифровых активов в кошельки самостоятельного хранения, контролируемые частными лицами. Авторизованные поставщики услуг будут нести ответственность за представление записей о входящих и исходящих операциях в Департамент финансового надзора.

Внутренняя торговля криптовалютами, однако, останется вне сферы трансграничного мониторинга. Операции, номинированные в рандах и осуществляемые через местных авторизованных поставщиков, не будут классифицироваться как офшорные перемещения, что создаёт чёткое регуляторное разделение между внутренними рыночными операциями и переводами, перемещающими стоимость за пределы национального финансового надзора.

Международные переводы ограничены авторизованными каналами

На начальном этапе внедрения рамочной системы только индивидуальные пользователи будут уполномочены переводить криптовалютные активы за границу. Эти переводы должны будут осуществляться с использованием либо единого дискреционного пособия — в настоящее время составляющего 1 миллион рандов на календарный год для резидентов, — либо пособия на иностранный капитал, которое позволяет до 10 миллионов рандов в год при условии проверки налогового соответствия. Прямые переводы через нерегулируемые каналы не будут отвечать стандартам комплаенса.

Все международные криптовалютные переводы должны будут осуществляться исключительно через авторизованных поставщиков услуг по криптоактивам. Регуляторные органы будут получать доступ к данным об операциях через существующую инфраструктуру валютного надзора страны — меру, призванную устранить регуляторные пробелы и повысить эффективность выявления незаконных финансовых потоков.

Примечательно, что ЮАР не признала криптовалютные активы законным платёжным средством или признанной валютой в рамках данного предложения. Регуляторы также воздержались от установления отдельных классификаций криптоактивов до завершения текущих исследовательских инициатив. Вместо этого центральный банк принял подход, сфокусированный на видах деятельности, с акцентом на цели операций, направление движения средств и обязанности по отчётности.

Часть более широкой реформы финансовой системы

Данное руководство дополняет проект Правил управления движением капитала, опубликованный для консультаций с заинтересованными сторонами 17 апреля 2026 года, в котором впервые предлагалось включить криптоактивы в валютно-регуляторную базу ЮАР. Эти правила ввели такие понятия, как авторизованные поставщики, требования к декларированию, обязательства по отчётности и механизмы административного принуждения.

Реформа заменит правила валютного контроля, первоначально установленные в 1961 году, — режим, уходящий корнями в эпоху апартеида, который постепенно либерализовался на протяжении трёх десятилетий. Включение криптоактивов в эту модернизированную базу приведёт ЮАР в соответствие с глобальными стандартами по противодействию финансовым преступлениям и обеспечению трансграничной финансовой прозрачности, включая рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в отношении поставщиков услуг виртуальных активов. Представители Казначейства и центрального банка изучат отзывы заинтересованных сторон по обоим проектам документов до окончательного утверждения нормативной базы.

Отдельно Южно-Африканская налоговая служба расширила свои налоговые разъяснения по цифровым активам, охватив торговую деятельность, обмен токенов, вознаграждения за стейкинг, майнинг, участие в децентрализованных финансах и платежи с использованием криптовалют.

Период публичных консультаций остаётся открытым до 30 сентября, пока ЮАР движется к внедрению международно признанных стандартов отчётности по криптовалютам. Официальное правительственное объявление доступно на SA News.