Société Générale сообщила о рекордной чистой прибыли за первое полугодие 2026 года и повысила целевой показатель ROTE примерно до 11%

Париж, 30 июля 2026 г., 6:25 — Société Générale сообщил о рекордной чистой прибыли, приходящейся на долю Группы, в размере 3,5 млрд евро за первое полугодие 2026 года и заявил о повышении целевого показателя рентабельности материального собственного капитала (ROTE) на 2026 год примерно до 11%. Французский банк также объявил об исключительном обратном выкупе акций на сумму 1,5 млрд евро и промежуточном дивиденде в размере 0,75 евро на акцию, что на 23% больше по сравнению с 2025 годом.

Группа сообщила, что выручка за первое полугодие достигла 14,2 млрд евро, увеличившись на 2,4% в годовом исчислении, в соответствии с целевым показателем роста на 2026 год — более 2%. Расходы снизились на 5,0%, что лучше прежней цели на 2026 год — около 3% снижения, тогда как коэффициент затрат к доходам улучшился до 59,7%, что соответствует целевому показателю ниже 60%. Стоимость риска за полугодие составила 26 базисных пунктов, на нижнем конце целевого диапазона банка на 2026 год — от 25 до 30 базисных пунктов.

Только за второй квартал Société Générale сообщил о рекордной чистой прибыли, приходящейся на долю Группы, в размере 1,8 млрд евро, с ростом выручки на 4,5%, снижением расходов на 4,1%, коэффициентом затрат к доходам 58,6%, стоимостью риска 27 базисных пунктов и ROTE 12,2%.

Генеральный директор Société Générale Slawomir Krupa, сменивший многолетнего генерального директора Frédéric Oudéa в мае 2023 года и сосредоточившийся на оптимизации операций и усилении фокуса банка на ключевых направлениях бизнеса, заявил, что результаты «ещё раз иллюстрируют устойчивость и значительное улучшение наших финансовых показателей, ставших результатом строгой реализации нашего стратегического плана». Он добавил, что «чистая прибыль, приходящаяся на долю Группы, показала значительный рост за полугодие, достигнув рекордного уровня», и отметил, что повышение операционной эффективности — за счёт роста выручки и резкого снижения расходов — обеспечило более высокую цель по ROTE на 2026 год. Krupa также сообщил, что прочное положение банка по капиталу позволило объявить об исключительном обратном выкупе акций и повышенном промежуточном дивиденде, и сказал, что он представит новую стратегическую и финансовую дорожную карту 21 сентября в День финансовых рынков.

Совет директоров под председательством William Connelly рассмотрел результаты за второй квартал и первое полугодие 2026 года 29 июля 2026 года.

Показатели Группы

Чистый банковский доход за второй квартал составил 7,096 млрд евро, увеличившись на 4,5% по сравнению с тем же периодом 2025 года и на 6,1% при постоянном периметре и обменных курсах. Эта сумма включает негативное влияние от выбытия в размере 70 млн евро.

За первое полугодие выручка Группы выросла на 2,4% по сравнению с первым полугодием 2025 года и на 5,2% при постоянном периметре и обменных курсах.

Операционные расходы Группы во втором квартале составили 4,155 млрд евро, снизившись на 4,1% в годовом исчислении и на 2,7% при постоянном периметре и обменных курсах. Снижение было обусловлено, среди прочего, влиянием выбытия на 41 млн евро, сокращением затрат на трансформацию на 8 млн евро и возвратом налога IFRIC 21 на 36 млн евро. Расходы также включали заряд в размере 127 млн евро, связанный с запуском в июне 2026 года Глобального плана акционерного участия сотрудников, что на 26 млн евро больше, чем во втором квартале 2025 года. С поправкой на эти статьи операционные расходы снизились на 117 млн евро.

Коэффициент затрат к доходам Группы улучшился до 58,6% в квартале по сравнению с 63,8% годом ранее. За первое полугодие операционные расходы снизились на 5,0% в годовом исчислении и на 2,7% при постоянном периметре и обменных курсах. Поскольку это снижение оказалось лучше первоначальной цели примерно в 3%, банк пересмотрел цель по сокращению расходов примерно до 4% в период с 2025 по 2026 год. Коэффициент затрат к доходам за полугодие составил 59,7% по сравнению с 64,4% в первом полугодии 2025 года.

Стоимость риска составила 390 млн евро во втором квартале, или 27 базисных пунктов, в рамках целевого диапазона на 2026 год. Она состояла из резерва по проблемным активам в размере 405 млн евро и высвобождения резервов по Performing-активам (Стадия 1/Стадия 2) в размере 15 млн евро. По состоянию на 30 июня Группа имела 2,933 млрд евро резервов по Performing-активам, что стабильно по сравнению с 31 марта 2026 года. Резервы по Стадии 2 снизились на 2,4% и составили 3,4% от кредитов Стадии 2. Коэффициент gross NPL составил 2,70% на 30 июня 2026 года по сравнению с 2,75% на 31 марта, а коэффициент чистого покрытия проблемных активов составил 83% с учётом гарантий и обеспечения.

Капитал и выплаты акционерам

По состоянию на 30 июля 2026 года коэффициент Common Equity Tier 1 Группы составил 13,2%, что примерно на 290 базисных пунктов выше нормативных требований. Коэффициент ликвидности (LCR) составил 146% на конец июня при среднеквартальном значении 147%, а коэффициент стабильного фондирования (NSFR) — 115%.

Société Générale сообщил, что программа фондирования на 2026 год была выполнена на 96% по выпуску vanilla-долга к концу июля. Головная компания выпустила 15,1 млрд евро средне- и долгосрочного vanilla-долга в рамках программы фондирования на 2026 год, включая 3,1 млрд евро предварительного фондирования, выпущенного в конце 2025 года. Дочерние компании выпустили 2,8 млрд евро, в результате чего общий выпуск средне- и долгосрочного vanilla-долга Группой составил 17,9 млрд евро.

Банк сообщил, что получил необходимые разрешения, включая от Европейского центрального банка, который напрямую контролирует Société Générale как одно из крупнейших учреждений еврозоны в рамках Единого надзорного механизма, для запуска исключительного обратного выкупа акций на сумму 1,5 млрд евро с последующим аннулированием. Ожидается, что программа начнётся не ранее 3 августа 2026 года. Совет директоров также утвердил промежуточный дивиденд в размере 0,75 евро на акцию за первое полугодие 2026 года, дата отсечки — 5 октября 2026 года, выплата — 7 октября 2026 года.

Розничный банкинг, частный банкинг и страхование

Во Франции депозиты в сети SG составили 219 млрд евро во втором квартале, снизившись на 3% в годовом исчислении и на 1% по сравнению с первым кварталом, при этом депозиты до востребования выросли, а срочные депозиты снизились. Кредитный портфель составил 190 млрд евро, снизившись на 2% в годовом исчислении и оставшись стабильным по сравнению с предыдущим кварталом. Отношение кредитов к депозитам составило 87%.

Частный банкинг зафиксировал чистый приток средств в размере 2,4 млрд евро во втором квартале, при этом годовой приток составил 7% от активов под управлением. Активы под управлением выросли на 10% в годовом исчислении до рекордных 145 млрд евро. Чистый банковский доход за квартал составил 363 млн евро, увеличившись на 18% в годовом исчислении.

Страхование, включая операции во Франции и за рубежом, продолжило демонстрировать высокие коммерческие результаты. Чистый приток в сберегательное страхование жизни составил 2,3 млрд евро во втором квартале, а активы сберегательного страхования жизни выросли на 11% в годовом исчислении до рекордных 167 млрд евро. Доля паёв в инвестиционных фондах (unit-linked) составила 43% от общего объёма.

BoursoBank, крупнейший онлайн-банк Франции, насчитывавший около 9,1 млн клиентов на конец июня 2026 года, сообщил, что активы под управлением, включая депозиты и финансовые сбережения, достигли 84 млрд евро, увеличившись на 16% в годовом исчислении. Депозиты составили 49 млрд евро (рост на 9%), а остатки по страхованию жизни выросли на 20% до 16 млрд евро. Количество биржевых приказов выросло до 3,7 млн, увеличившись на 25%. Кредиты составили 17,8 млрд евро, увеличившись на 8% в годовом исчислении. BoursoBank внесла 84 млн евро в чистую прибыль Группы за квартал, что соответствует её годовой цели на 2026 год — более 300 млн евро, и сообщила о RONE 60,7%.

Глобальный банкинг и инвесторские решения

Дивизион Global Banking and Investor Solutions сообщил о выручке за второй квартал в размере 2,718 млрд евро, увеличившейся на 2,7% в годовом исчислении и на 4,0% при постоянном периметре и обменных курсах. За первое полугодие выручка составила 5,473 млрд евро, снизившись на 1,3%.

Market and Investor Services сгенерировали 1,743 млрд евро выручки во втором квартале, снизившись на 0,5% в годовом исчислении. В рамках этого сегмента рыночные операции принесли 1,561 млрд евро, снизившись на 1,0%. Акции выросли на 5,5% до 1,016 млрд евро благодаря активной клиентской деятельности в производных инструментах, финансировании и prime services. Выручка от операций с процентными ставками, кредитами и валютой снизилась на 11,3% до 545 млн евро в условиях, оставшихся неблагоприятными для портфеля, сосредоточенного преимущественно на Европе и процентных ставках.

Securities Services увеличили выручку на 3,9% до 183 млн евро благодаря росту комиссионных доходов и чистой процентной маржи. Активы на хранении достигли 5 901 млрд евро, а активы под управлением — 744 млрд евро.

Выручка от финансирования и консультирования составила 975 млн евро, увеличившись на 8,9% в годовом исчислении. Global Banking & Advisory сообщил о сильном квартале, поддержанном клиентской активностью, динамикой выдачи кредитов и продолжающимся ростом в энергетике, инфраструктуре и сырьевых товарах. Квартал также выиграл от восстановления активности на рынках долгового и долевого капитала во всех секторах и регионах.

Global Transaction & Payment Services зафиксировали рост выручки на 6,7% в годовом исчислении благодаря активному привлечению корпоративных депозитов во всех регионах.

Операционные расходы в дивизионе снизились на 2,7% в годовом исчислении до 1,587 млрд евро в квартале, а коэффициент затрат к доходам улучшился до 58,4% по сравнению с 61,6%. Стоимость риска была низкой — 3 базисных пункта в квартале. Чистая прибыль, приходящаяся на долю Группы, выросла на 15,6% до 867 млн евро с RONE 19,9%.

Мобильность, розничный банкинг и финансовые услуги за рубежом

Международный розничный банкинг продолжил расти в квартале: кредиты выросли на 5,6% в годовом исчислении до 63 млрд евро, а депозиты — на 7,5% до 78 млрд евро. В Европе кредиты выросли на 8,8% до 49 млрд евро с ростом как среди розничных, так и корпоративных клиентов, включая рост на 8,0% в Чехии и 11,4% в Румынии. Депозиты в Европе также выросли на 8,8% до 61 млрд евро, включая рост на 10,2% в Чехии и 4,3% в Румынии.

В Африке, Средиземноморском бассейне и заморских территориях кредиты выросли на 1,7% до 14 млрд евро, а депозиты — на 3,2% до 17 млрд евро.

Ayvens, автолизинговый бизнес, образованный в результате приобретения ALD Automotive компании LeasePlan в 2023 году, в результате чего был создан один из крупнейших в мире операторов лизинга транспортных средств, зафиксировал стабильные доходные активы в годовом исчислении на уровне 52,6 млрд евро, поскольку бизнес продолжал концентрироваться на прибыльности и осторожном управлении остаточной стоимостью. Кредиты потребительского финансирования составили 23 млрд евро.

Выручка дивизиона Mobility, Retail Banking and Financial Services International составила 1,872 млрд евро в квартале, снизившись на 4,9% при постоянном периметре и обменных курсах, что отражает ожидаемую нормализацию результатов продаж подержанных автомобилей в Ayvens. За первое полугодие выручка снизилась на 1,1% до 3,815 млрд евро.

Выручка международного розничного банкинга выросла на 2,9% до 869 млн евро в квартале, с ростом в Европе на 3,4% до 541 млн евро и в регионе Африки, Средиземноморского бассейна и заморских территорий на 1,9% до 328 млн евро.

Выручка от мобильности и финансовых услуг снизилась на 10,1% до 1,003 млрд евро в основном из-за Ayvens. Ayvens сообщил о выручке в 755 млн евро, снизившись на 13,0% в годовом исчислении, поскольку результаты продаж подержанных автомобилей нормализовались, как и ожидалось. Средний результат в размере около 330 евро на автомобиль находился в рамках заявленного целевого диапазона на 2026 год — от 200 до 600 евро. Маржа составила около 610 базисных пунктов в квартале по сравнению с 550 базисными пунктами годом ранее. На социальной отчётной основе Ayvens зафиксировал коэффициент затрат к доходам 50,3% и ROTE 13,4%, в соответствии с целевыми показателями на 2026 год.

Выручка от потребительского финансирования осталась стабильной в годовом исчислении — 248 млн евро. Более высокий чистый процентный доход, выросший на 9%, компенсировал эффект базы сравнения во втором квартале 2025 года, связанный с положительной переоценкой активов.

Операционные расходы в дивизионе снизились на 3,9% в годовом исчислении до 973 млн евро. Коэффициент затрат к доходам составил 52,0%, без изменений по сравнению с предыдущим годом. За первое полугодие операционные расходы снизились на 5,0%, а коэффициент затрат к доходам улучшился до 52,8% по сравнению с 55,5%.

Стоимость риска составила 156 млн евро в квартале, или 43 базисных пункта, по сравнению с 40 базисными пунктами в первом квартале. За первое полугодие она составила 302 млн евро, или 41 базисный пункт. Чистая прибыль, приходящаяся на долю Группы, составила 360 млн евро в квартале, снизившись на 8,5% в годовом исчислении, с RONE 13,4%. За первое полугодие чистая прибыль, приходящаяся на долю Группы, выросла на 5,5% до 725 млн евро, с RONE 13,5%.

Корпоративный центр

Корпоративный центр включает управление недвижимостью штаб-квартиры Группы, портфель долевых инвестиций, деятельность центрального казначейства, определённые затраты по кросс-функциональным проектам и некоторые нераспределённые расходы Группы.

Его чистый банковский доход составил минус 48 млн евро во втором квартале по сравнению с минус 160 млн евро годом ранее, что было обеспечено более эффективным управлением избыточной ликвидностью и переоценкой обязательств по справедливой стоимости. За первое полугодие чистый банковский доход составил минус 143 млн евро по сравнению с минус 273 млн евро в первом полугодии 2025 года.

Операционные расходы составили минус 178 млн евро в квартале по сравнению с минус 164 млн евро годом ранее. Они включали 127 млн евро расходов, связанных с запуском Глобального плана акционерного участия сотрудников в июне 2026 года. За первое полугодие операционные расходы составили минус 249 млн евро по сравнению с минус 267 млн евро годом ранее.

Чистая прибыль, приходящаяся на долю Группы, по Корпоративному центру составила минус 111 млн евро во втором квартале и минус 177 млн евро за первое полугодие.

Перспективы и общие сведения

Société Générale заявил, что его результаты поддерживают более высокую цель по прибыльности на 2026 год и более крупные выплаты акционерам. Группа охарактеризовала своё положение по капиталу и ликвидности как существенно превышающее нормативные требования.

Банк сообщил, что продолжает поддерживать инновации и финансирование перехода в таких областях, как энергетика, низкоуглеродный транспорт и улавливание углерода. В течение квартала он профинансировал Fervo Energy в Соединённых Штатах, поддержал устойчивую мобильность через финансирование грузовых самолётов нового поколения, совместимых с устойчивым авиационным топливом, а также участвовал в развитии Eni CCUS Holding в Соединённом Королевстве.

Группа также сообщила о запуске финансового и операционного партнёрства с Ardian, сосредоточенного на решениях на основе природы (Nature-Based Solutions), об участии в финансировании Naturion в Соединённых Штатах и о продлении своих обязательств в рамках Act4Nature International на период 2026–2028 годов.

Société Générale сообщил, что в нём работает около 110 000 сотрудников, он обслуживает 27 млн клиентов в 58 странах и действует в трёх ключевых направлениях бизнеса: розничный банкинг, частный банкинг и страхование во Франции; глобальный банкинг и инвесторские решения; а также международный розничный банкинг, мобильность и специализированные финансовые услуги.

Компания сообщила, что её пресс-релизы сертифицируются с помощью технологии блокчейн, и направила читателей на свой инвестиционный веб-сайт и аккаунт в Twitter/X @societegenerale для получения дополнительной информации.