Sentora, американский поставщик инфраструктуры децентрализованных финансов (DeFi), запустила виджеты Smart Yield — low-code интеграционное решение, которое позволяет криптовалютным платформам и финтех-приложениям встраивать доходные продукты напрямую в свои сервисы.

Решение подключает приложения к хранилищам Smart Yield компании Sentora без необходимости для компаний создавать и поддерживать собственную DeFi-инфраструктуру. Через встроенные виджеты пользователи могут вносить цифровые активы, отслеживать доходность, управлять балансами и выводить средства, не покидая приложение-хост.

По словам компании, запуск призван сделать DeFi-продукты институционального уровня более доступными для кошельков, криптовалютных платформ и финтех-компаний за счет упрощения технической работы, необходимой для предоставления Earn-сервисов. Продукт работает на институциональной DeFi-платформе Sentora, объединяющей генерацию доходности, управление рисками, механизмы защиты и архитектуру активов в единой компонуемой системе. Этот подход отражает более широкую тенденцию в финансовой технологии, при которой специализированные поставщики инфраструктуры продают готовые компоненты — такие как платежные или комплаенс-инструменты, — чтобы продуктовые команды могли выпускать новые функции без создания базовых систем самостоятельно.

Earn-продукты становятся стратегией удержания пользователей

Sentora сообщила, что Earn-программы становятся всё более важной функцией для финансовых приложений, стремящихся привлекать новых клиентов и повышать удержание пользователей. Компания сослалась на программу Earn от Kraken, которая, по имеющимся данным, накопила почти 1 млрд долларов активов за первые 10 месяцев, как на пример спроса на финансовые сервисы с генерацией доходности.

Растущее распространение цифровых долларов укрепило эту тенденцию. По мере того как всё больше пользователей хранят цифровые активы в долларовом выражении в своих кошельках, ожидания смещаются в сторону получения дохода на иначе бездействующих остатках.

Однако разработка Earn-программы своими силами может потребовать значительных инженерных ресурсов, включая интеграции смарт-контрактов, управление инвестиционными стратегиями и непрерывный мониторинг рисков. Виджеты Sentora призваны снизить эти операционные и технические требования.

Соучредитель и главный исполнительный директор Sentora Энтони Де Мартино отметил, что Earn-сервисы традиционно были более доступны крупным финансовым платформам с существенными ресурсами разработки. Новое решение должно позволить небольшим командам внедрять сопоставимые продукты, не тратя месяцы на создание базовой инфраструктуры.

Де Мартино также пояснил, что интеграция позволяет кошелькам и финтех-приложениям удерживать депозиты в рамках своих экосистем, концентрируясь на клиентском опыте, тогда как Sentora отвечает за выбор и управление инвестиционными стратегиями и связанные с хранилищами риски.

Как работают виджеты Smart Yield

Интеграция предоставляет пользователям специальный интерфейс для проверки балансов счетов, внесения депозитов, отслеживания накопленного дохода, запуска выводов и получения средств после их расчета.

Компании могут развернуть решение, установив SDK Sentora, выбрав поддерживаемое хранилище, добавив его преднастроенный модуль и встроив виджет в свои приложения. Впоследствии интерфейс можно настроить в соответствии с дизайном и брендингом приложения-хоста.

За интерфейсом Sentora управляет инвестиционной инфраструктурой и непрерывно отслеживает отдельные позиции. Её система Sentora Risk Radar оценивает индикаторы экономического риска в реальном времени, отслеживая позиции на уровне блоков блокчейна. Компания также управляет ребалансировкой портфеля при изменении рыночных условий и контролирует базовые on-chain операции хранилищ.

Пользователи сохраняют контроль над своими активами и авторизуют транзакции через собственные браузерные или встроенные кошельки. Депозиты направляются напрямую в смарт-контракт хранилища, а не хранятся приложением, интегрирующим виджет, — схема хранения, отличающаяся от большинства биржевых Earn-программ, где платформа сама берет под контроль депозиты пользователей. Sentora также предоставляет отдельную документацию по интеграции для каждого хранилища, включая готовые примеры кода, совместимые с различными провайдерами кошельков и фреймворками разработки программного обеспечения.

Хранилища объединяют несколько доходных стратегий и защиту

Хранилища Smart Yield распределяют капитал между несколькими сегментами DeFi, включая кредитование, предоставление ликвидности, стейкинг и рынки токенизированных активов. Многосегментная структура распределяет риски между различными источниками on-chain доходности вместо опоры на какую-либо одну стратегию. Эти стратегии работают в рамках той же системы управления рисками, которую Sentora применяет к более чем 2 млрд долларов размещенного капитала.

Прозрачность — еще один компонент предложения. Каждое хранилище обеспечивает on-chain видимость своей деятельности, а встроенный интерфейс отображает такую информацию, как годовая процентная доходность (APY), общая заблокированная стоимость (TVL) и текущие инвестиционные позиции.

Для приложений, ищущих дополнительные меры защиты, хранилища Sentora Protected вводят покрытие через Firelight от определенных рисков, включая эксплойты смарт-контрактов. Эти защищенные продукты используют тот же SDK и процесс интеграции виджетов, позволяя компаниям добавлять дополнительную защиту без отдельной технической реализации.

Запуск отражает более широкие усилия по внедрению институциональной DeFi-инфраструктуры в мейнстримные финансовые приложения. Разделяя пользовательский опыт и сложные инвестиционные процессы и процессы управления рисками, работающие за кулисами, Sentora стремится сделать доходные сервисы более простыми для масштабного внедрения финтех-компаниями и криптовалютными кошельками. Распространится ли внедрение на небольшие команды, описанные Де Мартино, и как будет развиваться спрос на вариант с защитой Firelight, покажет, насколько далеко low-code интеграция доходности выйдет за пределы крупных платформ.

Источник: CoinTrust