Еще две глобальные компании трансграничных платежей прекратили услуги денежных переводов в Кению и из Кении, усилив давление на финансовый сектор страны на фоне ужесточения проверок в связи с отмыванием денег и незаконными финансовыми потоками.

Американская Sendwave и британская компания денежных переводов Wise с августа приостановили услуги денежных переводов для большинства кенийских пользователей. Sendwave объяснила сбой техническими неполадками.

К ним присоединилась криптофирма Kolan (ранее HuruPay), заморозившая операции в Кении после проверок в сфере противодействия отмыванию денег, а американский платежный гигант PayPal приостановил услуги для некоторых кенийских пользователей.

Эти шаги происходят на фоне того, что Кения сталкивается с усиленным вниманием к незаконным финансовым потокам и остается в «сером списке» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — перечне юрисдикций, находящихся под усиленным мониторингом из-за недостатков в мерах по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Для платежных компаний такой статус обычно означает более интенсивный мониторинг транзакций, строгую проверку клиентов и дополнительные требования к отчетности. Поддерживать эти контрольные меры на многих рынках сложно и дорого, особенно для сервисов, ориентированных на быстрые переводы с минимальными барьерами.

Поэтому приостановки в Кении имеют значение далеко за пределами задействованных компаний: доступ к трансграничным платежам — часть инфраструктуры, которой пользуются домохозяйства, фрилансеры и компании, зависящие от денежных переводов или международных платежей. Любой сбой в обслуживании может вынудить пользователей сменить провайдера или канал, пока фирмы пересматривают свои комплаенс-риски.

Усиленные проверки требуют от международных платежных компаний крупных инвестиций в мониторинг транзакций и другие комплаенс-меры, что повышает стоимость и риски работы на затронутых рынках.

Для некоторых провайдеров растущая комплаенс-нагрузка делает приостановку или уход с рынка более предпочтительными, чем риск регуляторных нарушений и потенциально серьезных штрафов.