Расследование Сената США усилило внимание к стейблкоину USDT от Tether после того, как исследователи от Демократической партии установили, что 84% из 846 криптокошельков, попавших под санкции или арест за связи с Ираном и его региональными союзниками, проводили операции исключительно или почти исключительно в USDT.

Результаты были опубликованы 28 сентября сенатором Ричардом Блюменталем, заместителем председателя Постоянного подкомитета Сената по расследованиям. По словам подкомитета, анализ блокчейн-транзакций поставил под вопрос роль USDT в теневой банковской сети Ирана, а выводы переданы министерствам финансов и юстиции для дальнейшего расследования.

Расследование показало, что 84% из 846 проанализированных кошельков использовали преимущественно USDT, что, по словам исследователей, позволяло средствам, связанным с Ираном и аффилированными сетями, перемещаться через международные криптовалютные каналы. Отчёт охватывал кошельки, обозначенные Управлением по контролю за иностранными активами министерства финансов США и Национальным бюро Израиля по борьбе с финансированием терроризма в период с июня 2021 года по август 2026 года.

Расследование фокусируется на роли USDT в Иране

Подкомитет заявил, что в ходе проверки USDT был определён как основной платёжный механизм в связанных с криптовалютами финансовых сетях, ассоциированных с Ираном. По данным исследователей, транзакции включали попытки вывода и ввода денег в страну, а также поддержку национальной валюты через операции с участием Центрального банка Ирана.

В отчёте также названы двое попавших под санкции контрабандистов нефти — Алиреза Дерakhшан и Араш Эстаки Алииванд — и указано, что за четыре года через сети, связанные с «Хезболлой», хуситами и иранскими финансовыми учреждениями, прошло более 603 млн долларов в USDT.

Сенатские исследователи также утверждают, что Tether не всегда замораживала кошельки, обозначенные контртеррористическимиами до 2024 года, и выразили обеспокоенность тем, блокирует ли компания на упреждающей основе кошельки, которые могут быть связаны с незаконной финансовой деятельностью. В отчёте сказано, что 34,6 млн долларов продолжали перемещаться через кошельки после их внесения в санкционные списки. Также упоминается майское предупреждение 2026 года Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), в котором стейблкоины названы частью широкой теневой банковской системы Ирана.

Tether оспаривает характеристику Сената

Tether отвергла предположение о том, что USDT служит убежищем для подсанкционных субъектов, и подчеркнула своё сотрудничество с правоохранительными органами США и других стран.

Компания сообщила, что действия в отношении USDT в 2026 году привели к заморозке около 550 млн долларов связанных с Ираном активов. По словам Tether, в апреле на двух адресах было заморожено более 344 млн долларов после предоставления информации властями США, а в июле — более 130 млн долларов на четырёх дополнительных кошельках, которые, по утверждению компании, впоследствии были связаны американскими властями с Центральным банком Ирана.

По данным Tether, её действия 2026 года в отношении кошельков, связанных с Ираном, демонстрируют, что компания может ограничивать USDT, когда власти выявляют достоверные связи с нарушением санкций или незаконными финансами. Компания также заявила, что сотрудничает более чем с 340 правоохранительными органами десятков стран и поддержала тысячи расследований.

Tether Has Supported Nearly $550 Million in Iran-Linked USD₮ Freezes as U.S. Expands Sanctions Campaign
Read more:
— Tether (@tether) September 28, 2026

Противоречивые версии ставят в центр спора вопрос об эффективности комплаенс-контроля стейблкоинов. Доклад Сената фокусируется на исторической активности кошельков и предполагаемых пробелах в правоприменении, тогда как Tether указывает на последующие заморозки и сотрудничество с властями.

Стейблкоины сталкиваются с более широким регуляторным контролем

Расследование происходит на фоне усиления давления Вашингтона на финансовые сети, связанные с Ираном, и изучения использования цифровых активов для обхода санкций. Блюменталь ранее запрашивал у Tether информацию о процедурах комплаенса и использовании USDT иранскими криптовалютными биржами. Последний анализ Сената расширяет это расследование, изучая записи блокчейн-транзакций, связанные с санкционными кошельками.

Дело также подчёркивает более широкую проблему для эмитентов стейблкоинов. Блокчейн-тзакции публично отслеживаемы, однако для установления личности людей и организаций, контролирующих кошельки, может потребоваться дополнительная информация от бирж, следователей и других участников рынка. Tether утверждает, что такая прозрачность позволяет властям и эмитентам отслеживать и замораживать незаконные средства эффективнее, чем это возможно с наличными, и сообщила, что в результате сотрудничества с властями США в различных расследованиях были заморожены активы на миллиарды долларов.

Для криптоиндустрии спор может усилить внимание к тому, как эмитенты стейблкоинов отслеживают подсанкционные адреса, реагируют на государственные санкционные обозначения и предотвращают дальнейшие транзакции с участием ограниченных субъектов. Конкурирующие заявления также подчёркивают растущую важность контроля на уровне эмитентов по мере того, как правительства оценивают, могут ли цифровые активы, привязанные к доллару, использоваться для обхода традиционных финансовых санкций.

Доклад Сената не устанавливает окончательного юридического вывода против Tether. Его заключения переданы федеральным ведомствам для дальнейшего изучения, а масштаб любых возможных принудительных мер будет зависеть от последующих расследований.