Сенату США не удалось продвинуть законопроект CLARITY Act, в результате чего охватываемые криптовалютные компании продолжают работать в рамках уже действующих требований по противодействию отмыванию денег и финансовым преступлениям. Законопроект не прошёл процедурное голосование 15 сентября, что сохраняет текущую систему регулирования, пока законодатели остаются разделены по поводу более широких правил для цифровых активов.

Голосование в Сенате: 49-50

Процедурное голосование завершилось с результатом 49-50, что значительно ниже необходимых 60 голосов для продвижения законопроекта. По правилам Сената большинство законопроектов должно преодолеть порог в 60 голосов для прекращения дебатов и перехода к окончательному принятию — этот барьер часто определяет, сможет ли документ вообще продвинуться. CLARITY Act был призван создать более широкую федеральную базу для цифровых активов и разграничить регулирующие полномочия между Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC).

Предложенный законопроект также содержал обширные положения о комплаенсе. Если бы он стал законом, требования Закона о банковской тайне распространялись бы на охватываемых брокеров, дилеров и биржи цифровых активов, включая программы противодействия отмыванию денег, процедуры идентификации клиентов, мониторинг подозрительной активности и отчётность по ней, а также соблюдение санкционных режимов.

Поскольку законопроект не стал законом, его предложенная система комплаенса не заменяет обязательства, которые уже несут охватываемые компании.

Действующие комплаенс-обязательства сохраняются

Для криптокомпаний, уже подпадающих под законодательство США о финансовых преступлениях, голосование в Сенате не отменяет текущих комплаенс-обязательств. В зависимости от их бизнес-моделей и регулирующего статуса компании по-прежнему могут столкнуться с требованиями, касающимися:

• Идентификации клиентов и комплексной проверки
• Программ противодействия отмыванию денег
• Отчётов о подозрительной активности
• Мониторинга транзакций и ведения учёта
• Санкционного скрининга и комплаенса

Конкретные обязательства варьируются в зависимости от типа деятельности и предлагаемых услуг. Хотя несостоявшийся законопроект мог бы создать законодательную базу для рынков цифровых активов, он не предусматривал общего освобождения от действующих правил в сфере финансовых преступлений.

Регуляторная неопределённость сохраняется

Неудача в Сенате оставила криптовалютную отрасль США без всеобъемлющего законодательства о структуре рынка, которого законодатели добивались на протяжении нескольких месяцев. Участники отрасли должны и дальше полагаться на действующие законы и регулирующие органы, пока Конгресс рассматривает, следует ли возвращаться к законопроекту и каким образом. Неудачное процедурное голосование не обязательно означает конец перспектив законопроекта: документы, не набравшие достаточного числа голосов, могут быть вновь вынесены на рассмотрение палаты, если их сторонники заручатся более широкой поддержкой. Теперь внимание будет приковано к тому, предпримут ли сторонники законопроекта очередную попытку действий в Сенате и откроет ли пересмотренный вариант заново вопрос о разделении надзора за цифровыми активами между SEC и CFTC.

Итог также разграничивает два вопроса, которые часто смешивают: реформу структуры рынка и действующий комплаенс по противодействию отмыванию денег. CLARITY Act был направлен на установление более ясных правил для цифровых активов, в то время как охватываемые компании обязаны продолжать исполнять применимые требования в сфере финансовых преступлений независимо от законодательного статуса законопроекта.