SEC предъявила обвинения Goliath Ventures и её генеральному директору в предполагаемой крипто-схеме Понци на 425 млн долларов, затронувшей 1 300 инвесторов

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила Goliath Ventures и её основателю и генеральному директору Кристоферу А. Дельгадо обвинения в ведении мошеннической криптовалютной инвестиционной деятельности на протяжении нескольких лет — схемы, которая, по словам регулятора, рухнула, когда компания больше не могла осуществлять платежи, причитавшиеся новым инвесторам. Этот шаг вписывается в давнюю практику гражданского правоприменения SEC против предположительно мошеннических криптоинвестиционных программ: агентство предупреждало, что терминология цифровых активов может накладываться на классическую структуру схемы Понци. Как и в случае любой жалобы SEC, изложенные обвинения являются утверждениями регулятора, а не установленными судом фактами.

11 августа SEC подала гражданский иск в окружной суд США по среднему округу Флориды (релиз о судебном разбирательстве LR-26608). Согласно жалобе, в ходе предполагаемого мошенничества Goliath привлекла не менее 425 млн долларов от более чем 1 300 инвесторов.

Привлечение 425 млн долларов под предлогом криптовалютных пулов ликвидности

Согласно поданному SEC документу, Goliath осуществляла предполагаемую схему через незарегистрированный выпуск ценных бумаг как минимум с января 2023 года по январь 2026 года. Инвесторам предлагалось стать «партнёрами» компании, внеся денежные средства или криптоактивы, которые затем — как это представлялось инвесторам — должны были направляться на финансирование криптовалютных пулов ликвидности. Взамен Goliath обещала распределение прибыли от 3% до 10% в месяц и гарантировала возврат инвестированного капитала. Такие ежемесячные выплаты составили бы от 36% до 120% в год даже без учёта сложного процента, а сочетание гарантированного возврата капитала с фиксированной высокой месячной доходностью — именно тот тип предложения, который инвесторские предупреждения SEC давно определяют как характерный признак мошенничества типа схемы Понци.

SEC утверждает, что эти пулы ликвидности никогда не получали ни денег, ни криптоактивов инвесторов. Вместо этого, по данным агентства, Goliath использовала средства и цифровые активы новых инвесторов для выплат более ранним инвесторам, создавая видимость прибыльной криптоинвестиционной деятельности — определяющий механизм схемы Понци, при котором доходность зависит от непрерывного привлечения новых участников, а не от какой-либо реальной бизнес-активности.

Кроме того, согласно жалобе, компания опиралась на торговых агентов для привлечения дополнительных инвесторов, и эти агенты получали комиссионные из денег инвесторов.

51 млн долларов личных трат и крах схемы

SEC также утверждает, что Дельгадо присвоил не менее 51 млн долларов. Согласно жалобе, эти средства были потрачены на приобретение нескольких объектов недвижимости, автомобилей класса люкс, путешествия, а также на покупку яхт и сопутствующие расходы.

Операция продолжалась примерно до ноября 2025 года, когда Goliath больше не смогла привлечь необходимый ей инвесторский капитал. Затем ежемесячные распределения прекратились, утверждает SEC, и в результате схема потерпела крах — что иллюстрирует описанную в жалобе агентства структурную хрупкость: как только приток новых средств замедлился, цепочка платежей не могла больше поддерживаться.

Предполагаемые нарушения, условия урегулирования и искомые меры

SEC утверждает нарушение раздела 5 и раздела 17(a) Закона о ценных бумагах 1933 года, а также раздела 10(b) Закона о фондовых биржах 1934 года и принятого на его основе правила 10b-5. Раздел 5 требует регистрации выпусков ценных бумаг в SEC, если не применяется исключение, тогда как раздел 17(a) и правило 10b-5 представляют собой ключевые антифродовые запреты, регулирующие ложные утверждения и умолчания в связи со сделками с ценными бумагами.

Дельгадо согласился на поэтапное (bifurcated) урегулирование, подлежащее утверждению судом. Согласно предлагаемому решению, ему будет запрещено в будущем нарушать упомянутые SEC положения о ценных бумагах. Он больше не сможет участвовать в выпуске, покупке, предложении или продаже любых ценных бумаг, за исключением определённых операций, проводимых от его собственного имени. Предлагаемое урегулирование также запретит Дельгадо действовать в качестве брокера или дилера. При поэтапных урегулированиях вопросы денежных санкций, как правило, разрешаются судом на более позднем этапе, а не в первоначальном решении.

Через ходатайства, поданные в суд, SEC добивается в отношении Goliath судебных запретов, изъятия неправомерно полученной прибыли и процентов до вынесения решения. Регулятор заявил, что расследование по этому делу продолжается, поэтому основными источниками для отслеживания дальнейших событий остаются судебный реестр среднего округа Флориды и будущие релизы SEC о судебных разбирательствах.