Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала гражданский иск против двух компаний, обвиняемых в использовании фальсифицированных регуляторных документов для придания криптовалютной инвестиционной программе видимости официальной легитимности. В объявлении от 29 октября регулятор сообщил, что BG Wealth Sharing и DSJ Exchange подали раскрытия информации, которые промоутеры затем представляли инвесторам как доказательство государственного разрешения. С деталями обвинений можно ознакомиться в кратком отчете KuCoin News.

По данным SEC, предполагаемая операция собрала более 130 миллионов долларов у десятков тысяч инвесторов в США и за рубежом. В гражданском иске агентства указано, что компании действовали как минимум с октября 2025 года по июнь 2026 года, при этом следователи проследили поступления более чем с 223 000 блокчейн-адресов в период с марта по начало июня 2026 года.

Документы, представленные как доказательство одобрения

SEC утверждает, что BG Wealth подала Form ADV, чтобы претендовать на статус освобожденного отчетного консультанта (exempt reporting adviser), а DSJ Exchange подала Form D для предположительного размещения ценных бумаг на 100 миллионов долларов. Оба документа появились в системе раскрытия информации об инвестиционных консультантах SEC (Investment Adviser Public Disclosure) и базе данных EDGAR, что дало промоутерам государственные записи, на которые они могли ссылаться при привлечении инвесторов.

Эти две формы — стандартные документы SEC: Form ADV используется для регистрации инвестиционного консультанта или заявления статуса освобожденного отчетного консультанта, а Form D — уведомление, подаваемое при определенных размещениях ценных бумаг. Подача документа помещает его в публичный реестр; само по себе это не влечет проверки или одобрения со стороны агентства. Именно этот разрыв между видимостью в государственной базе данных и фактической регуляторной авторизацией лежит, согласно иску, в основе предполагаемой схемы.

В иске говорится, что ни одна из компаний не имела регистрации или лицензии SEC, а сами документы не давали никакого регуляторного одобрения. Агентство сообщило, что компании также распространяли поддельные регистрационные сертификаты с печатью SEC и идентификаторами, соответствующими документам, усиливая впечатление легитимности программы.

По утверждению следствия, BG Wealth называла себя крупнейшим в мире хедж-фондом и заявляла, что является инвестиционным консультантом, лицензированным SEC. Она также утверждала, что собственная торговая технология генерирует сигналы с точностью 99,6%. DSJ Exchange, в свою очередь, заявляла, что безопасная торговая платформа совершает прибыльные сделки, однако следователи установили, что ее транзакции, прибыль и рост балансов были фиктивными.

Обещанная доходность и заблокированные выводы средств

SEC сообщила, что программа обещала ежемесячную доходность не менее 60% и уверяла инвесторов, что они могут удвоить свои средства за 40 дней без риска. Следователи установили, что реальной торговли не было, а компании направляли большую часть депозитов не на инвестиции, как обещалось.

Согласно SEC, платежи по принципу финансовой пирамиды вернули не более 25 миллионов долларов на адреса, вероятно, контролируемые инвесторами; по данным агентства, большая часть оставшихся средств была присвоена. В отчете предполагаемые потери инвесторов оцениваются более чем в 100 миллионов долларов, возврат средств остается нерешенным вопросом.

Промоутеры, как утверждается, привлекали участников через социальные сети, зашифрованные мессенджеры, еженедельные видеоконференции и вознаграждения за привлечение новых участников. Когда инвесторы пытались вывести средства, компании, по данным следствия, взимали комиссии до 20%, затем задерживали выплаты и в итоге заблокировали доступ к средствам. Ответчики позже запросили дополнительные платежи за налоги и призывали инвесторов перевести активы на HQI Exchange — другую платформу. Доступ к выводу средств так и остался недоступным, according to отчету.

Это дело дополняет серию сообщений о предполагаемых схемах криптоинвестиций, включая дело Goliath Ventures и претензии инвесторов по обработке счетов. В отдельном отчете описывались потери, связанные с Key Coin Assets.

SEC добивается судебной защиты

SEC удалила Form ADV BG Wealth и Form D DSJ Exchange со своих публичных сайтов — изъяв записи, на которые промоутеры ссылались как на доказательство авторизации, — и подала гражданский иск против обеих компаний в Северном округе Калифорнии. Иск требует постоянных судебных запретов, финансовых штрафов и возврата предположительно незаконной прибыли с процентами.

Агентство также попросило суд запретить BG Wealth в будущем подавать Form ADV в качестве освобожденного отчетного консультанта. Это остаются требования в иске SEC; в отчете не указывается ни о судебном решении, ни о возврате средств инвесторам. Следующий шаг по делу, таким образом, зависит от рассмотрения судом заявленных требований.