Комиссия по ценным бумагам и биржам США подала гражданский иск против двух компаний, обвиняемых в организации криптомошенничества на $130 млн, которое использовало подлинные регуляторные подачи, чтобы убедить инвесторов, что бизнесы зарегистрированы и одобрены. Жалоба была подана 29 октября, а 30 октября агентство опубликовало судебное уведомление. Обвинения остаются предположениями в рамках незавершенного дела.

По данным SEC, ни одна из компаний не была зарегистрирована в агентстве, а сертификаты, показанные инвесторам, содержали реальные идентификаторы, указывающие на подлинные записи подач в SEC. Регуляторы штата Юта обратили внимание на эту схему за семь месяцев до федеральных принудительных мер.

Реальная запись за ложным утверждением

Презентация опиралась на проверку, которая звучит разумно: найдите компанию на официальном правительственном сайте. По данным SEC, инвесторам показывали сертификаты, утверждавшие, что каждый бизнес лицензирован, и каждый сертификат содержал реальный идентификатор. Жалоба воспроизводит эти документы: у BG Wealth это был номер CRD, связанный с Form ADV, у DSJ — номер CIK, связанный с Form D.

Промоутеры, как утверждается, направляли инвесторов искать эти номера в базе данных Investment Adviser Public Disclosure и системе подачи документов EDGAR, а затем говорили им, что эти записи доказывают регистрацию. Записи действительно существовали. Но они показывали лишь то, что форма была подана, а не то, что SEC кого-то одобрила. Сами сертификаты выдавали мошенничество еще сильнее: SEC вообще не выдает регистрационные сертификаты.

Что представляют собой эти две формы

Обе — обычные подачи, которые легитимные компании используют ежедневно. Обман заключался в том, что инвесторам сказали они означают:

• Form ADV, поданная как exempt reporting adviser. Отчет консультанта, полагающегося на освобождение от регистрации в SEC. В августовском предупреждении Investor.gov о мошенничестве с подачей ERA отмечается, что такие консультанты обслуживают частные фонды и не могут напрямую консультировать индивидуальных инвесторов. Эта подача противоположна регистрации в SEC.
• Form D. Уведомление о том, что предложение ценных бумаг полагается на освобождение. В руководстве SEC о заявляемых одобрениях говорится, что ее подача не регистрирует предложение и не сигнализирует об одобрении SEC, а также не лицензирует ни одну криптобиржу.

Августовское предупреждение было опубликовано за месяцы до этого дела, что показывает: SEC уже обращала внимание на тактику использования рутинных подач как доказательства легитимности. Даже подлинная регистрация не означала бы, что SEC одобряет инвестицию или гарантирует ее доходность.

Обещание, не требовавшее проверки подач

Жалоба утверждает, что BG Wealth обещала ежемесячную доходность не менее 60% и называла инвестицию безрисковой. Это утверждение не проходит двухсекундный расчет. При сложном проценте за год 60% в месяц умножили бы капитал примерно в 281 раз: $1,000 превратились бы примерно в $281,000.

SEC утверждает, что организаторы поддерживали эту историю через социальные сети, зашифрованные мессенджеры, видеовстречи в прямом эфире и мобильное приложение, производя периодические выплаты некоторым инвесторам и присваивая другие средства. Выплата доказывает лишь то, что деньги были выплачены.

Предупреждение прозвучало на семь месяцев раньше

Регуляторы обратили внимание на BG Wealth задолго до действий SEC. 10 марта власти штата Юта опубликовали предупреждение для инвесторов, передавая предупреждение канадских регуляторов, разъясняя, что подачи не означали регистрацию в SEC. Предупреждение также предостерегало от выплаты дополнительных денег для разблокировки вывода средств — типичный признак того, что платформа не может выплатить деньги.

Как проверить подобное предложение

• Проверьте статус самостоятельно. Заходите на Investor.gov напрямую, а не по ссылке от продавца, и ищите точное название бизнеса и имя продавца. Инструкции SEC по поиску показывают, где отображаются текущая регистрация в SEC или штате, статус освобождения и раскрытия информации.
• Сопоставьте статус и услугу. Регистрация консультанта не лицензирует криптобиржу. Компания может на законных основаниях быть зарегистрирована в штате или освобождена, поэтому отсутствие регистрации в SEC — повод задать вопросы, а не доказательство мошенничества.
• Подтвердите личность. Реальные имена и регистрационные номера можно скопировать. Руководство FINRA по мошенничеству с самозванцами рекомендует сравнить фирму, местоположение и контактные данные в официальных записях с тем, что предоставляет продавец, а затем связаться с компанией самостоятельно. Если участвует брокер, проверьте FINRA BrokerCheck.
• Ищите предупреждения. Оповещения государственных и иностранных регуляторов могут выявить проблемы, которые рекламные материалы упускают, хотя отсутствие результатов не означает одобрения.

Если вы уже перевели деньги

Сохраните все сообщения и платежные документы, свяжитесь с банком или платежным сервисом, которыми вы пользовались, и сообщите о случае через портал жалоб SEC или Internet Crime Complaint Center ФБР. Не платите комиссию за разблокировку средств.

SEC добивается судебных запретов, гражданских штрафов и взыскания незаконной прибыли с процентами, но в подаче не указаны сроки возврата денег, и возврат не гарантирован. Агентство также сообщает, что Form ADV и Form D обеих компаний были удалены с его сайта, поэтому описание того, как они использовались, основано на жалобе. Любое судебное решение по этим мерам станет частью публичных материалов по мере развития дела.

Эта статья предоставлена исключительно в информационных целях и не является финансовой или инвестиционной рекомендацией.