Японская SBI Holdings инвестировала 270 миллионов долларов в Ajaib, приобретя 20% акций индонезийской инвестиционной платформы в рамках расширения своего бизнеса цифровых активов по всей Юго-Восточной Азии.

Транзакция делает Ajaib ассоциированной компанией SBI, учитываемой методом долевого участия (статус, который по японской учётной практике присваивается, когда доля примерно в 20% и более даёт значительное влияние), и оценивает индонезийскую финтех-компанию примерно в 1,35 миллиарда долларов. Это также один из крупнейших недавних раундов финансирования для индонезийской технологической компании.

Ajaib превратилась из онлайн-брокера в более широкую финансовую платформу, предлагающую традиционные инвестиции наряду с криптовалютами, стейблкоинами и продуктами валютного обмена. По словам компании, сейчас она обслуживает более семи миллионов пользователей. Компания работает в Индонезии — крупнейшей экономике Юго-Восточной Азии, — где молодое население, ориентирующееся в первую очередь на смартфоны, способствовало быстрому распространению цифровых финансовых услуг, а число зарегистрированных инвесторов в цифровые активы в стране исчисляется миллионами.

Расширение инфраструктуры цифровых активов

Партнёрство предоставляет SBI крупную локальную платформу для расширения услуг в сфере цифровых активов в Индонезии и на более широком рынке Юго-Восточной Азии.

SBI планирует совместно с Ajaib увеличить дистрибуцию JPYSC — своего стейблкоина, номинированного в иенах. Стейблкоин был разработан в рамках инфраструктурных финансовых бизнесов SBI и предназначен для обеспечения цифрового доступа к стоимости, номинированной в иенах. Япония ввела специальную нормативную базу для стейблкоинов на основании закона о платёжных услугах (Payment Services Act), действующего с 2023 года, разрешающую лицензированным банкам, трастовым компаниям и компаниям денежных переводов выпускать такие токены — это правовая основа, поддерживающая усилия SBI по распространению цифровых активов, номинированных в иенах, за пределами Японии.

Ajaib также предлагает услуги, связанные со стейблкоинами, корпоративным и институциональным клиентам, что может дать SBI дополнительные каналы для представления цифровых активов на основе иены бизнесу и инвесторам в регионе.

Сделка соответствует более широкой стратегии SBI по построению сети цифровых активов в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Японская финансовая группа уже расширила своё присутствие через криптобиржи, операции по управлению активами и другие бизнесы цифровых финансов.

Капитал для регионального роста Ajaib

Для Ajaib инвестиция обеспечивает значительный приток нового капитала, одновременно привнося в партнёрство экспертизу SBI в области финансовой инфраструктуры и цифровых активов.

Индонезийская платформа привлекла международных инвесторов — среди её предыдущих сторонников был SoftBank Vision Fund 2 — и расширилась за рамки первоначальной специализации на розничной торговле акциями. Её продуктовая линейка теперь включает внутренние и международные акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды и цифровые активы.

С учётом последнего финансирования общий капитал, привлечённый Ajaib с момента основания, превышает 500 миллионов долларов. Компания начала обслуживать индонезийских инвесторов в 2019 году и уделяла особое внимание более молодым розничным клиентам. К ранним индикаторам, за которыми стоит следить в рамках партнёрства, относятся скорость интеграции дистрибуции JPYSC в корпоративные и институциональные услуги Ajaib, а также то, будут ли другие японские и международные финансовые группы заключать аналогичные союзы по мере созревания регулирования цифровых активов в Юго-Восточной Азии — в 2025 году Индонезия передала надзор за цифровыми активами своему регулятору финансовых услуг — Управлению финансовых услуг (OJK).

Партнёрство отражает растущую конкуренцию между финансовыми группами за создание инфраструктуры цифровых активов в Юго-Восточной Азии. По мере того как стейблкоины и токенизированные финансовые продукты набирают обороты, локальные платформы, такие как Ajaib, могут стать важными каналами дистрибуции для международных финансовых институтов.