Ключевые выводы

ФСБ России утверждает, что девять незарегистрированных пунктов обмена криптовалют использовались для вывода за рубеж средств, полученных в результате телефонного мошенничества.

Дело расследуется как предполагаемое соучастие в мошенничестве в особо крупном размере, а не только как нарушение лицензионных требований.

Операция состоялась через несколько дней после того, как Владимир Путин подписал новое рамочное регулирование крипторынка России.

Для пользователей важный сигнал тревоги — любой звонок с инструкцией перевести сбережения в криптовалюту или отправить средства на указанный кошелёк.

7 августа Федеральная служба безопасности заявила, что совместно с Министерством внутренних дел пресекла работу девяти незарегистрированных криптообменных пунктов, которые, по версии ведомства, использовались для вывода за рубеж денег, похищенных у российских граждан через телефонные мошеннические схемы.

В Moscow City были задержаны более 20 сотрудников обменных пунктов, а также курьеры, которых подозревают в сборе денег у жертв. По данным ФСБ, украинские call-центры направляли жертв по всей схеме и в итоге обеспечивали перевод купленной криптовалюты на кошельки, контролируемые людьми, координировавшими схему.

Для потерпевших такие операции могли выглядеть обычными.

Криптообмен был последним этапом схемы

По данным ФСБ, жертвы оставались на связи с звонящими, которые давали пошаговые инструкции. Некоторых направляли в физические обменные пункты, где их деньги конвертировали в криптовалюту и отправляли на адреса, предоставленные мошенниками.

Схема не требовала от жертв понимания приватных ключей, блокчейна или децентрализованных финансов. Им нужно было лишь продолжать следовать указаниям звонящего.

После конвертации денег в криптовалюту и отправки на внешний кошелёк возврат средств мог стать значительно сложнее. Обменный пункт становился точкой, через которую выручка от обычного телефонного мошенничества попадала в криптосистему.

Сотрудники и курьеры расследуются как предполагаемые соучастники, что поднимает отдельный вопрос для операторов обменных пунктов.

Это не означает, что обменник автоматически несёт уголовную ответственность каждый раз, когда через него проходят преступные средства. Ответственность зависит от доказательств и роли вовлечённых лиц. В данном случае власти утверждают, что обменные пункты были частью механизма вывода похищенных средств.

Важен и момент после нового криптозакона России

Рейд произошёл всего через несколько дней после того, как президент Владимир Путин подписал новое рамочное регулирование крипторынка России.

Банк России заявляет, что новый режим создаст регулируемую инфраструктуру для торговли криптовалютами, включая организации криптообмена и цифровые депозитарии. Основные положения должны вступить в силу 1 сентября, а действующим участникам рынка предоставляется переходный период для выполнения новых требований.

Это продолжает курс России на разрешение криптоактивности при более жёстком государственном контроле. Власти также ограничили майнинг криптовалют в Москве и отдельных районах Курской области, где, по их мнению, существуют энергетические или регуляторные риски.

Розничная торговля криптовалютой при этом останется доступной. В рамках новых правил неквалифицированные инвесторы смогут покупать одобренные ликвидные криптовалюты через посредников после прохождения теста, в пределах годового лимита. Квалифицированные инвесторы получат более широкий доступ.

Внутренние расчёты за товары и услуги в криптовалюте остаются запрещёнными, тогда как трансграничное использование допускается при определённых условиях.

Однако задержания 7 августа не следует воспринимать как применение нового лицензионного режима до его полного вступления в силу.

ФСБ утверждает, что уголовные дела были возбуждены по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса России, которая касается мошенничества в особо крупном размере. Власти заявляют, что обменные пункты помогали обрабатывать и выводить за рубеж средства, полученные в результате мошенничества. Их предполагаемая роль, таким образом, выходит за рамки работы без регистрации.

В рамках нового режима регулируемые посредники будут обязаны соблюдать требования по противодействию отмыванию денег, чтобы усложнить вывод мошеннических и иных незаконных средств через криптоинфраструктуру. Московское дело демонстрирует тот тип операций «наличные в криптовалюту», который, вероятно, будет находиться под пристальным вниманием по мере развития регулируемого рынка.

Правоприменение затрагивает и более крупные сегменты российского крипторынка. Крупнейший российский криптомайнер отдельно стал фигурантом дела о мошенничестве, что показывает: финансовые расследования не ограничиваются неформальными обменными точками.

Что пользователям следует вынести из этого дела

Для пользователей наиболее очевидное предупреждение содержится в инструкциях, которые они получают до совершения криптотранзакции.

Банк России предупреждает, что настоящие сотрудники банков, полиция и другие государственные служащие не instructируют людей переводить деньги или отправлять их на якобы защищённый счёт. В разъяснениях также указано, что не существует специального или «безопасного» счёта, на который граждане должны переводить свои сбережения для защиты.

Это предупреждение относится и к криптовалюте. Любой, кто утверждает, что представляет банк, регулятора или правоохранительные органы, и просит человека снять сбережения, купить USDT, Bitcoin или другую криптовалюту и отправить её на указанный кошелёк, должен восприниматься как вероятный мошенник. То, что операция проходит через легальный обменник, не делает такие инструкции законными.

Для криптобизнеса это дело усиливает давление в той точке, где традиционные деньги входят в рынок цифровых активов. По мере создания в России регулируемой торговой инфраструктуры посредники, вероятно, столкнутся с более тщательной проверкой клиентов и движения средств через свои платформы.

Направление политики становится всё более понятным. Криптоторговля вводится в рамки контролируемого рынка, тогда как каналы перевода наличных в криптовалюту, связанные с предполагаемыми преступными доходами, становятся более заметной целью для правоприменения.

Методология: статья основана на заявлении Федеральной службы безопасности России от 7 августа и официальных материалах Банка России, разъясняющих новый крипторежим и правила предотвращения мошенничества. Утверждения о предполагаемых украинских call-центрах, сотрудниках обменных пунктов и курьерах приводятся со ссылкой на ФСБ, поскольку уголовные дела остаются в стадии расследования.

Отказ от ответственности: статья носит исключительно информационный характер и не является юридической или финансовой консультацией. Уголовные обвинения, изложенные властями, остаются предметом расследования и судебного разбирательства.