Ripple расширяет фокус на институциональной инфраструктуре цифровых активов по мере того, как токенизированные финансы переходят от пилотных проектов к производственным средам. Этот шаг отражает более широкий сдвиг на глобальных рынках капитала, где управляющие активами и банки движутся дальше концептуальных проверок к реальному развёртыванию токенизированных фондов, залога и расчётных рельсов. Президент Ripple Моника Лонг подчеркнула, что финансовые институты всё чаще внедряют токенизированные активы для реальных сценариев использования, и одновременно объявила о стратегических инвестициях, направленных на усиление инфраструктуры рынков капитала на XRP Ledger (XRPL).

С 2012 года XRP Ledger обработал более 4 миллиардов транзакций и поддерживает более 7 миллионов активных кошельков. Опираясь на недавние усилия по расширению услуг токенизации, кастодиального хранения, расчётов и ликвидности для институциональных клиентов, Ripple заявила, что её инвестиции в ZILO и Licuido добавят в блокчейн-экосистему регулируемые технологии трансфер-агентства, возможности выпуска и мобильность залога. Трансфер-агенты выполняют критически важную функцию в традиционном администрировании фондов, ведя реестры собственников и обеспечивая соблюдение нормативных требований, и воспроизведение этой роли ончейн стало ключевым требованием для институтов, выпускающих токенизированные классы акций.

Ripple расширяет стратегию рынков капитала на XRPL

Компания объявила о стратегических инвестициях в ZILO и Licuido — две фирмы, специализирующиеся на инфраструктуре цифровых активов для институциональных рынков. Эти инвестиции расширяют существующие партнёрства и предназначены для поддержки регулируемого выпуска, услуг трансфер-агентства и движения залога на XRP Ledger.

По данным Ripple, ZILO предоставляет технологии цифрового трансфер-агентства и администрирования фондов, адаптированные для управляющих активами, кастодианов и трансфер-агентов. Тем временем Licuido предлагает платформу для выпуска, распределения и торговли токенизированными финансовыми активами, позволяя им функционировать как цифровой залог через ончейн-расчёты. Комбинированная инфраструктура Ripple поддерживает выпуск токенов, кастодию, управление залогом, мультивалютные инвестиционные возможности и атомарные расчёты, при этом RLUSD — регулируемый NYDFS стейблкоин Ripple, привязанный к доллару США, — служит регулируемым денежным активом для транзакций «поставка против платежа» (DvP). DvP является краеугольным камнем традиционных расчётов по ценным бумагам, обеспечивая одновременность передачи активов и денежных платежей для устранения расчётного риска.

Подчёркивая более широкий переход на институциональных рынках, Лонг заявила на X: «За последний год мы увидели, как буквально щёлкнул выключатель — от банковских пилотов к производству, от выпуска токенизированных активов, таких как фонды денежного рынка и ликвидности, к их использованию».

«Институциональные рынки капитала движутся в одном направлении — ончейн 24/7», — добавила она.

Фокус на токенизированных активах и институциональном внедрении

Ripple подчеркнула, что институты ищут инфраструктуру, обеспечивающую более быстрые расчёты, повышенную эффективность залога и комплаент-учёт. Компания отметила, что токенизированные фонды могут использоваться в качестве залога сразу после выпуска, а транзакции рассчитываются атомарно на XRP Ledger.

Найджел Каку, старший вице-президент по торговле и рынкам Ripple, указал, что модернизация финансовых рынков требует большего, чем просто выпуск цифровых активов.

«Токенизация активов — лишь отправная точка: реальная ценность заключается в том, что можно сделать с токеном, включая мгновенную покупку, продажу и расчёт по сделкам, или его использование в качестве залога для заимствования, кредитования или внесения маржи», — сказал Каку.

Он добавил, что партнёрства Ripple с Aviva Investors, Franklin Templeton и DBS иллюстрируют растущий институциональный интерес к развёртыванию токенизированных фондовых структур в промышленных масштабах. Franklin Templeton была одним из первопроходцев в администрировании фондов на базе блокчейна, токенизировав продукты фондов денежного рынка на нескольких сетях. Ранее в этом году Ripple объявила о сотрудничестве с Aviva Investors по токенизации традиционных фондовых структур на XRP Ledger, работая в тандеме с ZILO и Licuido над регулируемым выпуском, кастодией и распределением.

Партнёры излагают планы для цифровых рынков капитала

ZILO сообщила, что инвестиции Ripple поддержат разработку инфраструктуры трансфер-агентства специально для токенизированных паёв фондов. Фирма подчеркнула, что управляющим активами требуются цифровые системы учёта, способные интегрироваться с блокчейн-финансовыми продуктами без ущерба для соблюдения нормативных стандартов.

«По мере того как фондовые структуры выходят ончейн, трансфер-агентам и управляющим активами нужна инфраструктура, способная обрабатывать токенизированные классы акций без добавления операционных рисков», — сказал Фил Гоффин, основатель и главный исполнительный директор ZILO.

Со своей стороны, Licuido заявила, что её платформа позволяет институтам использовать токенизированные активы за пределами простого выпуска, облегчая распределение, расчёты и использование залога в рамках цифровых рынков капитала.

Брайан Линч, главный исполнительный директор и сооснователь Licuido, отметил: «Токенизация сама по себе решает лишь часть задачи по высвобождению ликвидности». Он добавил, что поддержка Ripple сыграет ключевую роль в расширении рынка залога компании непосредственно на XRP Ledger.