Ripple объявила о стратегических инвестициях в ZILO и Licuido в рамках более широких усилий по расширению инфраструктуры рынков капитала в XRP Ledger (XRPL). Этот шаг направлен на обеспечение регулируемого трансфер-агентского обслуживания, цифрового выпуска и мобильности залога на рынках институциональных токенизированных активов.

Объявление последовало за токенизацией Фонда ликвидности в долларах США (U.S. Dollar Liquidity Fund) от Aviva Investors на базе XRPL и представляет собой продолжение стремления Ripple к расширению услуг для институциональных управляющих активами и эмитентов. Токенизация реальных активов вызывает растущий интерес со стороны крупных финансовых институтов; такие компании, как BlackRock и Franklin Templeton, запускают токенизированные фонды в блокчейн-сетях, что делает базовую инфраструктуру для выпуска, расчетов и учета все более конкурентной сферой.

Интеграция регулируемой рыночной инфраструктуры

По словам Ripple, инвестиции укрепляют существующее партнерство с обеими компаниями. Совместно фирмы интегрируют регулируемые услуги трансфер-агентского обслуживания, цифровой выпуск и движение залога в институциональный инфраструктурный стек Ripple.

Ripple описала свою платформу как объединяющую выпуск активов, кастодиальное хранение, управление залогом, мультивалютные инвестиции и атомарные расчеты. Стейблкоин компании, RLUSD, служит регулируемым денежным компонентом для транзакций «поставка против платежа» (delivery-versus-payment) в сети.

Найджел Хако (Nigel Khakoo), старший вице-президент Ripple по торговле и рынкам (Trading and Markets), заявил, что одна лишь токенизация не раскрывает полную стоимость цифровых активов. Он отметил, что институциональным участникам также требуются эффективные возможности торговли, расчетов, заимствования, кредитования и управления залогом.

Возможности партнеров

ZILO предоставляет технологию трансфер-агентского обслуживания и администрирования фондов для управляющих активами, кастодианов и трансфер-агентов. Трансфер-агентское обслуживание является регулируемой функцией в традиционных операциях фондов, ответственной за ведение записей о праве собственности инвесторов и обработку подписок и погашений. Ripple заявила, что платформа ZILO поддерживает токенизированные классы акций, сохраняя при этом регулируемые цифровые записи.

Фил Гоффин (Phil Goffin), основатель и главный исполнительный директор ZILO, заявил, что инвестиции Ripple помогут компании расширить функциональность цифрового рынка для институциональных клиентов.

Licuido сосредоточена на выпуске, распределении и торговле токенизированными финансовыми активами. Ripple отметила, что платформа позволяет долям фондов и другим традиционным активам перемещаться через инфраструктуру ончейн-залога и атомарных расчетов.

Брайан Линч (Brian Lynch), главный исполнительный директор и сооснователь Licuido, сказал, что партнерство будет способствовать расширению рынка залоговых операций (collateral marketplace) компании на базе XRPL.

Опираясь на предыдущую работу по токенизации

Ripple заявила, что инвестиции строятся на ее более раннем сотрудничестве с Aviva Investors по токенизации традиционных фондовых структур на базе XRPL. Компания добавила, что ZILO и Licuido поддерживают регулируемый выпуск, распределение, кастодиальное хранение и дополнительные варианты использования.

По данным Ripple, с 2012 года на XRPL было обработано более четырех миллиардов транзакций. Сеть поддерживает более семи миллионов активных кошельков и функционирует на базе 120 независимых валидаторов.