Poolin Technology Pte. Ltd., сингапурская компания, которая когда-то управляла одним из крупнейших майнинг-пулов Bitcoin, 22 июля подала заявление о банкротстве по главе 11 в рамках процесса продажи оставшихся активов и прекращения деятельности под контролем суда.

Заявление, поданное в суд по делам о банкротстве США по округу Нью-Джерси, охватывает Poolin и две аффилированные компании в США — Lonestar Dream Inc. и Lonestar Taproot LLC. Согласно судебным документам, обязательства до подачи заявления превышают 100 млн долларов, а активы составляют менее 10 млн долларов.

Крупнейшее единичное обязательство в данном деле связано с невыплаченными остатками на счетах пользователей. Примерно 11 700 держателей кошельков являются кредиторами на сумму 163,7 млн долларов, согласно заявлению в суд главного директора по реструктуризации Майкла ДюФрейна. Эти долги возникли из IOU-токенов, выпущенных Poolin после заморозки вывода средств для пользователей Poolin Wallet и Pool Account в сентябре 2022 года.

Poolin была основана в Пекине в 2017 году Чжибяо «Кевином» Панем, Фа Чжу и Тяньчжао Ли — все они были ветеранами производителя майнингового оборудования Bitmain. Компания выросла до одного из крупнейших в мире майнинг-пулов Bitcoin и на пике контролировала почти пятую часть глобального хешрейта сети. Однако к моменту подачи заявления о банкротстве доля Poolin в майнинге Bitcoin уже резко сократилась, и компания в значительной степени выпала из числа ведущих пулов — упадок, который теперь формально закрепляется процедурой по главе 11.

Майнинг-пул позволяет индивидуальным майнерам Bitcoin объединять хешрейт — вычислительную мощность, используемую для решения криптографических задач и добавления новых блоков в блокчейн, — чтобы участники могли получать вознаграждения более стабильно, чем при самостоятельном майнинге.

Позже Poolin расширилась за пределы услуг майнинг-пула, выйдя на рынок криптокредитования и процентных счетов через продукт под названием Poolin Wallet. Финансовые проблемы компании стали достоянием общественности в сентябре 2022 года, когда она приостановила вывод средств для пользователей Poolin Wallet и Pool Account. В то время Poolin заявила, что «сталкивается с некоторыми проблемами ликвидности», ссылаясь на всплеск спроса на вывод средств на фоне общего краха крипторынка в том году. Этот крах также спровоцировал банкротства других криптовалютных кредитных и торговых платформ, включая Celsius Network, BlockFi и Voyager Digital, некоторые из которых также заморозили вывод средств клиентов перед началом процедуры банкротства.

Вместо полного возмещения средств клиентам Poolin выпустила IOU-токены в качестве заменителей остатков Bitcoin. Эти обязательства не были погашены и теперь представляют крупнейшее требование в рамках процедуры банкротства.

Майнинговый и хостинговый бизнес Poolin в Техасе, управляемый через Lonestar Dream, полностью прекратил работу 10 июля, и компания заявляет, что не планирует возобновлять эти операции.

Для взыскания средств Poolin выставляет на аукцион два майнинговых объекта в Западном Техасе. Thor CALAP LLC подала начальную ставку в размере 52 млн долларов, которая устанавливает минимальную цену, которую должны превзойти конкурирующие участники в ходе контролируемой судом продажи. Ставка распространяется только на физическую майнинговую инфраструктуру и не покрывает замороженные остатки на кошельках. Разрыв между начальной ставкой и суммой в 163,7 млн долларов, причитающейся держателям кошельков, означает, что необеспеченные кредиторы, вероятно, столкнутся с существенными потерями, если на аукционе не появятся более высокие предложения.

Техасские подразделения уже накопили около 45,9 млн долларов убытков с момента открытия, а также еще 8,8 млн долларов убытков от продажи оборудования по сниженным ценам в период с 2023 по 2025 финансовый год.

Любое возмещение для примерно 11 700 держателей IOU-токенов теперь в значительной степени зависит от выручки от аукциона активов в Техасе — более чем через три года после того, как Poolin впервые заморозила вывод средств.