Polymarket вновь столкнулся с пристальным вниманием после того, как преступники, предположительно, попытались провести не менее $10 миллионов с использованием украденных дебетовых карт через американскую платформу прогнозов компании ранее в этом году. Об этом стало известно на фоне ускоренной экспансии компании в США.

Платформы прогнозов позволяют пользователям торговать контрактами на исходы реальных событий, а американская платформа Polymarket принимает депозиты через привязанные дебетовые карты — тот же платежный канал, который, как утверждается, эксплуатировала схема.

По имеющимся данным, платежный процессор Checkout.com отклонил более 80% обработанных им депозитов как мошеннические на пике активности в феврале — этот показатель значительно превышает отраслевую норму примерно в 1%. Доля отклоненных депозитов является стандартным индикатором, который платежные процессоры используют для оценки попыток мошеннических операций.

Как работала предполагаемая схема

Как сообщается, мошенничество заключалось в привязке украденных дебетовых карт к тысячам американских счетов Polymarket. После привязки преступники вносили средства, размещали ставки и пытались вывести деньги на счета или карты, находившиеся под их контролем, — схема, давно описанная в контексте мошенничества с онлайн-платежами, при котором карты, полученные из других источников, используются для пополнения счетов, а выводы перенаправляются на адресаты, контролируемые мошенниками.

Сумма в $10 миллионов отражает попытки операций, а не подтвержденные убытки. Публичные сообщения не установили, что Polymarket или его клиенты в итоге потеряли всю эту сумму.

Инцидент также вызвал вопросы о защите платформы от мошенничества в период быстрого роста. Осведомленные источники сообщили, что сотрудники комплаенса выражали обеспокоенность внутри компании по мере резкого доли отклонений.

Усиление контроля рисков

По имеющимся данным, мошенническая активность оставалась повышенной несколько месяцев, прежде чем снизиться до отраслевых норм. В ответ Polymarket ограничил количество дебетовых карт, которые пользователь мог привязать, и привлек дополнительные ресурсы по борьбе с мошенничеством. Компания также расширила подразделения комплаенса, расследований и управления рисками.

Американская платформа Polymarket работает через регулируемую на федеральном уровне биржу и поддерживает правила, запрещающие мошенничество, манипулирование рынком и другую запрещенную деятельность.

Сообщаемый эпизод происходит на фоне более широкого регуляторного внимания к платформам прогнозов. Ранее Polymarket урегулировал претензии американских регуляторов, связанные с оперированием событийными контрактами, и теперь сталкивается с продолжающимся вниманием по мере расширения сектора.

Для компании инцидент подчеркивает знакомую проблему финансовых платформ: быстрый рост числа пользователей может увеличивать объем операций, одновременно создавая новые возможности для платежного мошенничества. Polymarket сейчас работает с расширенным контролем, стремясь развивать бизнес в США. Показателем для наблюдения станет то, будут ли доли отклоненных депозитов оставаться вблизи отраслевых норм по мере роста американской пользовательской базы, и появятся ли новые публичные подробности о февральском эпизоде.