Polymarket US столкнулась с попыткой мошеннической схемы, включавшей как минимум $10 млн транзакций по украденным дебетовым картам в начале этого года, пока компания прогнозного рынка работала над расширением регулируемого бизнеса в США.

В феврале мошенники привязали украденные карты к тысячам аккаунтов Polymarket US, внесли средства и попытались провести деньги через ставки, прежде чем вывести их на карты или счета, которые они контролировали. В какой-то момент платежный процессор Checkout.com отклонил более 80% обработанных им депозитов как мошеннические, по сравнению с отраслевым уровнем примерно в 1%. Этот разрыв показывает, что попытка схемы значительно превышала типичный уровень платежного мошенничества и подчеркивает, почему контроль платежного мошенничества стал центральной операционной проблемой для Polymarket в ходе расширения в США.

Внутренние механизмы контроля оказались под давлением

Изначально Polymarket требовала, чтобы снятия возвращались на тот же источник платежа, использованный для депозита. Эта мера ограничивала возможность перевода средств с украденных карт на отдельные счета, но позднее защита была ослаблена, поскольку компания стремилась улучшить процесс внесения и снятия средств. Этот компромисс отражает повторяющуюся проблему платежных операций: снижение трения для легитимных пользователей может также вновь открыть пути, которыми пользуются мошеннические группы.

Осведомленные о внутренних обсуждениях лица сообщали, что генеральный директор Шейн Коплан призывал сотрудников продолжать ставить рост в приоритет и разбираться с возможным регуляторным штрафом позже, если он возникнет. Сотрудники комплаенс-служ выражали обеспокоенность после всплеска отклоненных транзакций.

Проблемы безопасности выходили за рамки кампании с украденными картами. Инженерная проблема в июле подвергла потенциальному захвату почти 500 аккаунтов, создав еще одну операционную трудность в период расширения платформы Polymarket в США.

Компания также ранее сталкивалась с критикой своей маркетинговой практики. Отдельное расследование установило, что Polymarket платила авторам контента за продвижение симулированных сделок с использованием копий своего торгового интерфейса. Впоследствии компания пересмотрела свою маркетинговую практику.

Polymarket расширяет команду комплаенса

С тех пор Polymarket добавила старших специалистов по комплаенсу, мониторингу и рискам по мере масштабирования бизнеса в США. Меган Макграт, ранее занимавшая пост директора по комплаенсу в Robinhood, теперь занимает ту же должность в Polymarket US. Бывший топ-менеджер Nasdaq Пол Джордан присоединился к компании в качестве директора по рискам.

Шана Баутиста, бывший сотрудник ФБР и специалист по расследованиям Coinbase, стала глобальным главой отдела расследований и разведки. В августе Баутиста заявила, что у компании есть ресурсы для расследования подозрительной торговли на фоне роста активности перед промежуточными выборами в США.

Действующие правила целостности рынка Polymarket запрещают мошенничество, манипулирование рынком и торговлю на основе украденной конфиденциальной информации. Американская биржа компании также использует Национальную фьючерсную ассоциацию в качестве поставщика регуляторных услуг для рыночного мониторинга.

Конгресс, со своей стороны, усилил контроль над механизмами прогнозных рынков. Комитет Палаты представителей по надзору в мае открыл расследование в отношении Polymarket и Kalshi, запросив записи, касающиеся проверки личности, направлений о подозрительной активности, рыночного мониторинга и работы с непубличной информацией — областей, пересекающихся с функциями комплаенса, мониторинга и рисков, которые Polymarket активно укомплектовывала кадрами.

Polymarket расширяет управленческую команду, готовясь к возможному публичному листингу и конкурируя с Kalshi, Robinhood и другими платформами за стремительно растущий рынок событийных контрактов в США. Запрос записей Комитета по надзору, торговая активность вокруг промежуточных выборов в США и конкуренция с Kalshi и Robinhood — одни из ключевых событий, за которыми стоит следить по мере продвижения построения бизнеса компании в США.

Источник: Crypto Adventure.