Ассоциация начальников полиции крупных городов поддерживает закон CLARITY Act, ссылаясь на расширенные инструменты борьбы с криптопреступностью

Ассоциация начальников полиции крупных городов (MCCA), представляющая крупнейшие полицейские департаменты США, официально поддержала закон CLARITY Act — предлагаемый федеральный законопроект, разработанный для усиления способности правоохранительных органов расследовать и преследовать финансовые преступления, связанные с цифровыми активами.

В письме, направленном в Сенат, MCCA изложила ряд ключевых положений, которые она считает критически важными для устранения пробелов в нынешних следственных возможностях. Законодательство распространило бы обязательства по противодействию отмыванию денег (AML) и отчётности о подозрительных транзакциях на государственные и местные следственные органы, формализовало бы протоколы обмена информацией между правоохранительными органами и компаниями, работающими с цифровыми активами, а также ужесточило бы стандарты отчётности для криптовалютных киосков — устройств, часто используемых мошенниками для атак на уязвимых людей.

Поддержка законопроекта поступила на фоне того, что правоохранительные органы штатов и местных уровней в США сообщают о растущих трудностях в ведении дел, связанных с криптовалютами, которые часто выходят за рамки юрисдикций и включают сложные цепочечные транзакционные схемы, превышающие forensic-возможности многих региональных подразделений. Федеральные ведомства, такие как ФБР и DEA, исторически располагали специализированными подразделениями по расследованию криптопреступлений, однако в письме MCCA подчёркивается, что муниципальные и окружные следователи — зачастую первичные реагирующие на жалобы о мошенничестве — не имели эквивалентных полномочий и инструментов.

Основные законодательные положения

Ассоциация особо выделила меры, которые разрешали бы временную заморозку подозрительных транзакций, выделяли финансирование на исследования криптовалютных миксеров и устанавливали бы требования по предотвращению мошенничества для криптокиосков. По заявлению MCCA, эти инструменты помогли бы следователям идти в ногу с быстро меняющимися методами, которые преступники используют для отмывания денег через цифровые валюты.

Фокус на криптовалютных миксерах отражает постоянную проблему для следователей: сервисы, объединяющие и скрывающие происхождение цифровых активов, играли центральную роль в ряде громких правоприменительных мер, включая санкции Министерства финансов США против Tornado Cash в 2022 году и уголовное преследование Министерством юстиции операторов Bitcoin Fog. Финансирование исследований, сфокусированных на миксерах, было бы направлено на оснащение ведомств улучшенными возможностями атрибуции.

Распространяя AML-обязательства на более широкий круг ведомств, законопроект стремится создать более единую правоохранительную структуру. Формализованные протоколы обмена информацией призваны снизить процедурное трение между запросами правоохранительных органов и комплаенс-операциями криптовалютных компаний.

Последствия для индустрии и потребителей

Для криптовалютной индустрии закон CLARITY Act означает движение к большей подотчётности и стандартизированному сотрудничеству с властями. Обязательные рамки обмена информацией могли бы упорядочить процедуры реагирования компаний, работающих с цифровыми активами, на запросы правоохранительных органов, что потенциально привело бы к более предсказуемым комплаенс-процессам. Это происходит на фоне того, что биржи цифровых активов и кастодианы уже ориентируются в многоуровневом регулировании, включающем FinCEN, SEC, CFTC и регуляторов денежных переводов на уровне штатов — каждый со своими требованиями к отчётности и комплаенсу.

Для потребителей усиленные меры по предотвращению мошенничества — особенно те, что нацелены на криптокиоски — призваны обеспечить более надёжную защиту от растущей категории финансовых мошенничеств. Сообщается, что подобные схемы принесли жертвам миллиардные убытки за последние годы. Количество криптоматоматов, размещённых по всей территории США, выросло до десятков тысяч; многие из них установлены в магазинах у дома и на автозаправочных станциях, где пожилые и нетехнически подкованные пользователи подвергались непропорционально высокому риску атак со стороны схем мошенничества от имени других лиц и инвестиционного мошенничества.

Значение поддержки со стороны MCCA

Поддержка со стороны MCCA имеет значительный вес в законодательных дебатах. Как представительница крупнейших столичных полицейских департаментов, поддержка ассоциации свидетельствует о том, что законопроект отвечает практическим оперативным потребностям следователей на местах.

Данная поддержка может обеспечить дополнительный импульс закону CLARITY Act в Конгрессе, где регулирование цифровых активов исторически было предметом разногласий и фрагментации. Акцент законопроекта на предотвращении мошенничества и межведомственном обмене информацией может также повлиять на более широкие нормативные рамки для криптовалют в США, дополняя другие ожидающие рассмотрения законодательные инициативы, такие как реформы структуры рынка и законопроекты о надзоре за стейблкоинами, которые прошли через комитеты Палаты представителей в недавних сессиях.

Поддержка со стороны MCCA отражает то, что ассоциация описывает как растущий консенсус среди правоохранительных органов о необходимости более чётких и надёжных правил регулирования цифровых активов. Положения, нацеленные на криптомиксеры, заморозку подозрительных транзакций и мошенничество через киоски, представляют собой усилие по модернизации инструментов борьбы с финансовыми преступлениями для эпохи цифровых активов.

Источник: CryptoNews