Филиппины могут приостановить на 12 месяцев регистрацию новых операторов криптоплатежных систем на фоне подготовки регуляторами более жесткого контроля за платежными сервисами, связанными с криптовалютами.

Банк Sentral ng Pilipinas (BSP) — центральный банк страны и основной регулятор платежных систем — предложил 12-месячную приостановку регистрации новых операторов платежных систем (Operator of Payment System, OPS). В период заморозки центральный банк также проведет проверку и, возможно, пересмотр своего режима лицензирования и системы классификации.

Этот шаг последовал на фоне того, что Филиппины входят в число мировых лидеров по внедрению цифровых активов, и за более ранним ужесточением регулирования сектора со стороны BSP, включая введенное в 2021 году ограничение количества выдаваемых лицензий VASP. Новое предложение расширяет этот контроль с самих криптобирж на платежную инфраструктуру, которая их обслуживает.

Более жесткий контроль за криптоплатежными сервисами

Согласно проекту правил, регулируемые учреждения, обслуживающие бизнесы виртуальных активов через услуги торгового эквайринга, столкнутся с новыми требованиями. Затронутые учреждения будут обязаны заключать прямые соглашения с поставщиками услуг виртуальных активов (VASP) и усилить системы проверки клиентов перед предоставлением платежных услуг.

От учреждений также ожидается проведение расширенной комплексной проверки (due diligence) и регулярный мониторинг транзакций с этими бизнесами. Кроме того, проект предусматривает надлежащие лимиты на транзакции и расчеты, что даст учреждениям больше инструментов для управления рисками, связанными с платежными операциями с криптоактивами.

Предложенная 12-месячная заморозка затронет новые заявки на статус OPS, пока BSP проводит комплексный пересмотр своего режима лицензирования. Заявки, поданные до вступления приостановки в силу, будут по-прежнему рассматриваться, однако, согласно проекту, окончательные решения будут приняты только после окончания периода приостановки — это означает, что соискатели могут ждать одобрения дольше. Пауза также даст BSP время пересмотреть критерии, применяемые к платежным операторам.

BSP пригласил общественность комментировать предлагаемые изменения. В случае принятия правила вступят в силу через 15 дней после официальной публикации в правительственной газете.

Расширение надзора за поставщиками услуг виртуальных активов

Предложенный контроль распространяется на поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), находящихся под надзором регулятора — будь то BSP, Комиссия по ценным бумагам и биржам Филиппин (SEC) или иной орган. Проект относит VASP к одной из категорий бизнеса повышенного риска — наряду с азартными играми, геймингом, взрослым бизнесом и компаниями денежных переводов.

Такой подход отражает растущее внимание регуляторов к платежным рискам, связанным с цифровыми активами: усиленный мониторинг должен помочь быстрее выявлять подозрительные транзакции. Он также соответствует международным стандартам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая относит виртуальные активы к зоне повышенного риска, требующей расширенной комплексной проверки в рамках глобальных рекомендаций по противодействию отмыванию денег.

Филиппины уже предпринимали действия против нескольких незарегистрированных криптоплатформ. В апреле 2026 года SEC Филиппин выпустила предупреждение для инвесторов, назвав платформы dYdX, Pacifica, Aevo, Ostium, Orderly, Deriv и gTrade, указав, что они не зарегистрированы и не имеют разрешения, и предупредила филиппинских инвесторов об их использовании. Это действие подчеркнуло смещение фокуса регулятора в сторону нелицензированных криптосервисов.

Текущее предложение BSP имеет иной ракурс: оно направлено на платежные каналы, а не только на биржи. Оно касается учреждений, предоставляющих услуги бизнесам виртуальных активов. Лимиты транзакций могут сдерживать риски крупных или нетипичных потоков средств, а улучшенный мониторинг способен укрепить комплаенс во взаимосвязанных финансовых сервисах.

Предложение все еще проходит процедуру публичного обсуждения, и некоторые требования могут быть изменены до публикации итоговых правил. В случае одобрения эта рамка может существенно изменить порядок получения криптобизнесами платежных услуг и возложить дополнительные комплаенс-обязанности на регулируемые финансовые учреждения. Участники рынка и заинтересованные стороны будут следить за тем, смягчат ли итоговые правила лимиты транзакций или разъяснят порядок обращения с существующими лицензиатами OPS в период пересмотра.

Проект циркуляра, Draft Circular on Regulations to Strengthen Integrity Controls in Payment Transactions, доступен на сайте BSP.